☆最新提示☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2026-02-10◇
★本栏包括【1.最新提醒】【2.最新报道】【3.最新异动】【4.最新运作】
【1.最新简要】 ★2025年年报将于2026年04月23日披露
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｜★最新主要指标★ ｜25-09-30｜25-06-30｜25-03-31｜24-12-31｜24-09-30｜
｜每股收益(元) ｜ 0.7200｜ 0.5400｜ 0.2600｜ 0.9700｜ 0.6600｜
｜每股净资产(元) ｜ 7.8179｜ 8.3100｜ 8.2636｜ 8.2700｜ 7.6589｜
｜净资产收益率(％) ｜ 8.7975｜ 6.4000｜ 3.1300｜ 12.5200｜ 8.9700｜
｜总股本(亿股) ｜ 61.5384｜ 50.8742｜ 48.3503｜ 48.3500｜ 48.3498｜
｜实际流通A股(亿股) ｜ 61.5384｜ 50.8742｜ 48.3503｜ 48.3500｜ 48.3498｜
｜限售流通A股(亿股) ｜ --｜ --｜ --｜ --｜ --｜
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｜★最新分红扩股和未来事项: ｜
｜【分红】2025年半年度 股权登记日:2026-02-10 除权除息日:2026-02-11 ｜
｜【分红】2024年度 股权登记日:2025-06-11 除权除息日:2025-06-12 ｜
｜【分红】2024年半年度 股权登记日:2025-01-22 除权除息日:2025-01-23 ｜
｜【增发】2017年(实施) ｜
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｜★特别提醒: ｜
｜★2025年年报将于2026年04月23日披露 ｜
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｜2025-09-30每股资本公积:2.46 主营收入(万元):992390.90 同比增:4.63% ｜
｜2025-09-30每股未分利润:2.17 净利润(万元):396346.00 同比增:15.14% ｜
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近五年每股收益对比：
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｜ 年度 ｜ 年度 ｜ 三季 ｜ 中期 ｜ 一季 ｜
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｜2025 ｜ --｜ 0.7200｜ 0.5400｜ 0.2600｜
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｜2024 ｜ 0.9700｜ 0.6600｜ 0.4600｜ 0.2200｜
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｜2023 ｜ 0.8700｜ 0.5900｜ 0.4100｜ 0.2000｜
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｜2022 ｜ 0.7300｜ 0.5000｜ 0.3500｜ 0.1700｜
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｜2021 ｜ 0.6400｜ 0.4400｜ 0.3600｜ 0.1800｜
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【2.最新报道】
【2026-02-10】银行信贷“开门红”释放积极信号 地方重点产业成投放主战场
2026年以来，上市银行迎来机构密集调研，其中沿海经济发达区域的中小银行是机
构重点调研对象。截至2月9日，已有13家上市银行累计迎来54次机构调研，参与调
研的机构数量达386家（含同一机构多次参与）。
证券时报记者注意到，2026年信贷“开门红”表现、“十五五”规划、资产负债端
管理及财富管理等，是机构调研的重点议题。多位券商分析师调研后表示，“十五
五”开局之年，银行信贷“开门红”表现良好，同时正积极发展财富管理等中间业
务。
信贷投放聚焦科创领域
据证券时报记者梳理，多家上市银行近日接受机构调研时，详细回应了2026年信贷
“开门红”成效、投放重点方向、净息差走势等话题。多家银行表示，今年信贷投
放节奏符合预期，整体投放好于上年。
例如，苏州银行表示，实现“开门红”较好开局，主要得益于较早启动旺季相关准
备工作。杭州银行则表示，2026年“开门红”投放整体良好，较往年同期多增，收
益率较上年四季度稳定。南京银行介绍，对公信贷稳健起步，投放节奏契合预期，
总体投放好于上年。
值得一提的是，在信贷投向上，各银行结合区域战略与自身特色，明确了重点发力
领域，信贷投放结构明晰，对公与零售各有侧重。
例如，上海银行在对公领域提出聚焦上海“五个中心”“五个新城”等区域重大战
略项目，拓展普惠金融场景与供应链金融等重点方向；零售领域则围绕“房生态”
和“车生态”， 加大住房按揭在重点区域的拓展，以及新能源汽车贷款投放。
信贷投放重点方面，上市银行普遍围绕当地产业加大相关贷款投放。例如，青岛银
行强调该行紧盯科技金融、蓝色海洋、先进制造等“八大赛道”； 瑞丰银行围绕
绍兴市“4151”先进制造业集群建设规划，聚焦现代纺织、绿色化工、生物医药、
集成电路、高端装备、黄酒酿造等支柱与特色产业。
从参与调研机构反馈来看，多家券商分析师表示，今年信贷“开门红”较好。中泰
证券研究所所长戴志锋在研报中表示，该团队2026年以来集中调研22家上市银行，
“十五五”开局之年，投放节奏前置明显，对公贷款重点领域支撑仍占主导。申万
宏源研究银行首席分析师郑庆明团队则表示，信贷总量平稳，但需求结构尚待优化
，反馈积极的主要是国有行和优质地区城商行，而股份行、农商行贷款增速或慢于
同业。
中间业务收入有望回暖
据证券时报记者梳理，被调研的银行均将拓展中间业务收入，作为应对息差压力的
核心战略。其中，财富管理是重点发力领域，银行主要通过丰富理财、保险、基金
等产品矩阵，强化投顾专业能力，推行客户分层与精准服务等方式，提升财富管理
业务创收能力。
此外，有部分上市银行依托区域产业禀赋，深耕供应链金融“1+N”生态布局，发
力债券承销、资产证券化等投行业务，还有部分银行更注重生态化与链式获客，形
成差异化中收来源。
招商证券分析师马瑞超团队在研报中透露，受调研的多家国有大行和股份行一致看
好中收业务，并将重点放在积极把握居民存款再平衡趋势下的财富管理业务机会。
多数银行反映开年以来，新增存款超过上年同期，“存款搬家”迹象并不明显。
戴志锋团队调研22家上市银行后表示，财富管理带动手续费持续改善，2026年开年
以来资本市场表现活跃，银行财富管理收入有望维持高增，带动全年手续费延续回
暖趋势。
郑庆明团队认为，定期存款迎大规模到期高峰，是银行做大非存款AUM（资产管理
规模），优化结构的良机。有理财子公司的银行，重点以理财承接到期资金；其他
银行则更倾向于代销高费率保险，以此增厚中间业务收入。
首批年度业绩快报预盈
去年至今信贷结构优化、中间业务发力，上市银行基本面进一步夯实，这一态势在
2025年度首批业绩快报中获得初步印证。
截至2月9日，已有11家上市银行发布2025年业绩快报。从盈利指标来看，在银行业
营收普遍放缓甚至下滑的当下，首批公布业绩快报的上市银行中，普遍实现经营收
入和归母净利润的同时正增长。其中，青岛银行、齐鲁银行甚至分别实现净利润同
比增长21.66%和14.58%。
证券时报记者梳理11家银行数据后发现，三大特点值得关注：一是上述机构资产规
模均实现稳健扩表，中小行增速领先，多家增速以超10%速度扩张；二是不良贷款
率维持向好，暂未有银行不良率明显反弹；三是多数银行加大了拨备计提力度，但
同时，亦出现拨备覆盖率普遍下滑现象。
郑庆明团队认为，上市银行利润增长稳定甚至边际改善，有以下原因：一方面是息
差降幅收窄带动利息净收入企稳；另一方面，市场情绪回暖及费率下行压力消化后
，中间业务收入改善；同时，资产质量基本盘稳定确保信用成本未明显侵蚀利润。
展望2026年，多家券商分析师表示，近期央行精准落地结构性货币政策工具带来的
利好，有助于稳定银行净息差预期，增强信贷投放意愿，净息差降幅有望大幅收敛
。
【3.最新异动】
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｜ 异动时间 ｜ 2024-01-26 ｜ 成交量(万股) ｜ 14733.968 ｜
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｜ 异动类型 ｜ 日涨幅偏离值达7% ｜成交金额(万元)｜ 65624.327 ｜
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｜ 卖出金额排名前5名营业部 ｜
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｜ 营业部名称 ｜ 买入金额(元) ｜ 卖出金额(元) ｜
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｜东兴证券股份有限公司青岛深圳路证券营｜ 0.00｜ 151083593.40｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜中信建投证券股份有限公司济南经四路证｜ 0.00｜ 33304411.60｜
｜券营业部 ｜ ｜ ｜
｜沪股通专用 ｜ 0.00｜ 17930611.20｜
｜长城证券股份有限公司济南马鞍山路证券｜ 0.00｜ 8161024.00｜
｜营业部 ｜ ｜ ｜
｜国投证券股份有限公司佛山北滘证券营业｜ 0.00｜ 5683689.00｜
｜部 ｜ ｜ ｜
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｜ 买入金额排名前5名营业部 ｜
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｜ 营业部名称 ｜ 买入金额(元) ｜ 卖出金额(元) ｜
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｜东亚前海证券有限责任公司上海分公司 ｜ 25884418.00｜ 0.00｜
｜长城证券股份有限公司西安锦业路证券营｜ 19061514.50｜ 0.00｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜国泰君安证券股份有限公司河源越王大道｜ 13470000.00｜ 0.00｜
｜证券营业部 ｜ ｜ ｜
｜华泰证券股份有限公司太原长治路证券营｜ 13470000.00｜ 0.00｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜东亚前海证券有限责任公司广东分公司 ｜ 13385139.00｜ 0.00｜
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【4.最新运作】
【公告日期】2025-05-24【类别】关联交易
【简介】2025年度,公司预计与关联方济南城市建设投资集团有限公司,兖矿能源集
团股份有限公司,济钢集团有限公司等发生授信的日常关联交易。20250524：股东
大会通过。
【公告日期】2025-05-24【类别】关联交易
【简介】2024年度,公司预计与关联方济南城市建设投资集团有限公司,兖矿能源集
团股份有限公司,济钢集团有限公司等发生授信的日常关联交易，预计关联交易金
额12.3600万元。20250426：披露2024年度公司与关联方实际发生情况。20250524
：股东大会通过。
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