☆最新提示☆ ◇601665 齐鲁银行 更新日期：2026-02-03◇
★本栏包括【1.最新提醒】【2.最新报道】【3.最新异动】【4.最新运作】
【1.最新简要】 ★2025年年报将于2026年04月23日披露
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｜★最新主要指标★ ｜25-09-30｜25-06-30｜25-03-31｜24-12-31｜24-09-30｜
｜每股收益(元) ｜ 0.7200｜ 0.5400｜ 0.2600｜ 0.9700｜ 0.6600｜
｜每股净资产(元) ｜ 7.8179｜ 8.3100｜ 8.2636｜ 8.2700｜ 7.6589｜
｜净资产收益率(％) ｜ 8.7975｜ 6.4000｜ 3.1300｜ 12.5200｜ 8.9700｜
｜总股本(亿股) ｜ 61.5384｜ 50.8742｜ 48.3503｜ 48.3500｜ 48.3498｜
｜实际流通A股(亿股) ｜ 61.5384｜ 50.8742｜ 48.3503｜ 48.3500｜ 48.3498｜
｜限售流通A股(亿股) ｜ --｜ --｜ --｜ --｜ --｜
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｜★最新分红扩股和未来事项: ｜
｜【分红】2025年半年度 ｜
｜【分红】2024年度 股权登记日:2025-06-11 除权除息日:2025-06-12 ｜
｜【分红】2024年半年度 股权登记日:2025-01-22 除权除息日:2025-01-23 ｜
｜【增发】2017年(实施) ｜
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｜★特别提醒: ｜
｜★2025年年报将于2026年04月23日披露 ｜
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｜2025-09-30每股资本公积:2.46 主营收入(万元):992390.90 同比增:4.63% ｜
｜2025-09-30每股未分利润:2.17 净利润(万元):396346.00 同比增:15.14% ｜
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近五年每股收益对比：
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｜ 年度 ｜ 年度 ｜ 三季 ｜ 中期 ｜ 一季 ｜
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｜2025 ｜ --｜ 0.7200｜ 0.5400｜ 0.2600｜
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｜2024 ｜ 0.9700｜ 0.6600｜ 0.4600｜ 0.2200｜
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｜2023 ｜ 0.8700｜ 0.5900｜ 0.4100｜ 0.2000｜
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｜2022 ｜ 0.7300｜ 0.5000｜ 0.3500｜ 0.1700｜
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｜2021 ｜ 0.6400｜ 0.4400｜ 0.3600｜ 0.1800｜
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【2.最新报道】
【2026-02-03】机构扎堆调研上市银行信贷投放、净息差等为“最关注”
1月份，机构调研上市银行的脚步不停。资讯数据显示，截至1月31日，年内11家A
股上市银行获得373家机构调研，调研次数合计49次。这11家银行均为城商行、农
商行。机构调研的内容主要集中在旺季营销期间的信贷投放、净息差及资产质量趋
势、债券投资策略等方面。
对公信贷投放被“划重点”
上述11家上市银行分别为南京银行、宁波银行、上海银行、杭州银行、苏州银行、
青岛银行、齐鲁银行、厦门银行、沪农商行、青农商行和紫金银行。其中6家银行
年内股价实现上涨，青岛银行年内区间累计涨幅居首，超过16%，宁波银行同样实
现两位数涨幅，达到10%。
从调研情况来看，南京银行为机构青睐的“人气王”，机构调研家数最多，为76家
；上海银行同样颇受欢迎，共获得75家机构调研，被调研次数达到9次。
当前正值银行一年之中的营销旺季，机构调研普遍聚焦上市银行旺季营销期间的信
贷投放情况。多家银行透露，营销旺季期间的信贷投放要好于2025年同期。综合各
家银行的调研情况，对公信贷在全年信贷投放中仍起支撑作用，制造业、基础设施
建设、金融“五篇大文章”、“两重”“两新”等为投放重点领域。
南京银行管理层在回应机构调研时表示，该行积极部署旺季营销各项工作，对公信
贷稳健起步，投放节奏契合预期，总体投放好于上一年，为全年增长筑牢基矗
杭州银行管理层透露，该行2026年开门红对公信贷投放情况整体良好，较往年同期
有所增加，资产投放收益率较2025年四季度保持稳定。
沪农商行管理层表示，2026年，该行对公信贷投放重点对接市区重大项目、城市更
新城中村项目、重点区域基础设施项目等，积极推进绿色低碳转型，如园区节能改
造，以及制造业转型、现代服务业升级等领域。
资产负债两端稳净息差
净息差是观察银行业经营状况的重要指标。资产配置及增长、负债成本改善、中间
业务收入增长、净息差趋势等，成为机构调研上市银行时频繁提及的关键词。从资
产和负债两端入手稳住净息差，依旧是多家上市银行今年的重点工作。
上海银行管理层认为，在资产端，预计2026年LPR（贷款市场报价利率）仍有下行
空间，叠加存量资产重定价效应持续释放，生息资产收益率仍延续较快下降趋势；
在负债端，存款成本预计随LPR下降而下降，但考虑市场竞争因素，新吸纳存款定
价下降幅度可能仍小于新发生贷款定价下降幅度，该行净息差预计延续小幅下降趋
势。
机构对齐鲁银行调研的内容显示，该行从资产和负债两端稳住净息差。一是优化资
产组合管理，加大绿色、科创、制造业等重点领域贷款投放，加强定价精细化管理
，稳定资产端收益水平。二是统筹资金来源，完善多元化负债体系，积极拓展低成
本存款，有序下调存款利率；充分利用央行低成本资金，择机吸收市场化资金，持
续引导付息负债成本率压降。
中国邮政储蓄银行研究院研究员娄飞鹏告诉《证券日报》记者，2026年上市银行净
息差下降压力总体趋缓，预计下降幅度收窄，行业有望筑底企稳。负债端成本改善
是一个主要的支撑，大量定期高息存款集中重定价，推动了付息率下行。“城商行
、农商行因高息负债占比高，息差改善空间更显著，但需警惕资产端收益率承压。
”
2025年以来债市整体震荡，受此影响，区域中小银行的债券投资收益总体有所回落
。在接受机构调研过程中，部分上市银行对2026年的债券市场走势及债券投资策略
做出预计。
上海银行管理层预计，2026年债券利率仍将延续区间震荡格局，利率趋势性反转可
能性较低。
沪农商行管理层表示，2026年，该行一是债券投资以配置为主、波段操作增厚收益
为辅；二是密切跟踪市场波动，严格遵守交易纪律，同时灵活运用衍生品等对冲工
具，确保账户整体风险可控；三是深化宏观与行业研究“以研促投”；四是探索债
券机器人下单、AI大模型策略研发、机器学习研报解析等前沿技术应用，提高在报
价响应、交易执行等环节的自动化水平。
此外，在资产质量方面，多家银行表示，2026年，通过提升新发放贷款质量、加大
不良贷款处置力度等多举措，资产质量将保持总体稳定态势。
【3.最新异动】
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｜ 异动时间 ｜ 2024-01-26 ｜ 成交量(万股) ｜ 14733.968 ｜
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｜ 异动类型 ｜ 日涨幅偏离值达7% ｜成交金额(万元)｜ 65624.327 ｜
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｜ 卖出金额排名前5名营业部 ｜
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｜ 营业部名称 ｜ 买入金额(元) ｜ 卖出金额(元) ｜
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｜东兴证券股份有限公司青岛深圳路证券营｜ 0.00｜ 151083593.40｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜中信建投证券股份有限公司济南经四路证｜ 0.00｜ 33304411.60｜
｜券营业部 ｜ ｜ ｜
｜沪股通专用 ｜ 0.00｜ 17930611.20｜
｜长城证券股份有限公司济南马鞍山路证券｜ 0.00｜ 8161024.00｜
｜营业部 ｜ ｜ ｜
｜国投证券股份有限公司佛山北滘证券营业｜ 0.00｜ 5683689.00｜
｜部 ｜ ｜ ｜
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｜ 买入金额排名前5名营业部 ｜
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｜ 营业部名称 ｜ 买入金额(元) ｜ 卖出金额(元) ｜
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｜东亚前海证券有限责任公司上海分公司 ｜ 25884418.00｜ 0.00｜
｜长城证券股份有限公司西安锦业路证券营｜ 19061514.50｜ 0.00｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜国泰君安证券股份有限公司河源越王大道｜ 13470000.00｜ 0.00｜
｜证券营业部 ｜ ｜ ｜
｜华泰证券股份有限公司太原长治路证券营｜ 13470000.00｜ 0.00｜
｜业部 ｜ ｜ ｜
｜东亚前海证券有限责任公司广东分公司 ｜ 13385139.00｜ 0.00｜
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【4.最新运作】
【公告日期】2025-05-24【类别】关联交易
【简介】2024年度,公司预计与关联方济南城市建设投资集团有限公司,兖矿能源集
团股份有限公司,济钢集团有限公司等发生授信的日常关联交易，预计关联交易金
额12.3600万元。20250426：披露2024年度公司与关联方实际发生情况。20250524
：股东大会通过。
【公告日期】2025-05-24【类别】关联交易
【简介】2025年度,公司预计与关联方济南城市建设投资集团有限公司,兖矿能源集
团股份有限公司,济钢集团有限公司等发生授信的日常关联交易。20250524：股东
大会通过。
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