随着金融行业的快速发展，数字化转型已成为企业的必然选择。数字化转型不仅极大地拓宽了证券公司的服务边界，更在提升运营效率、重塑客户体验、强化风险管理等方面发挥了不可估量的作用。

在2024年10月11日中国证券业协会发布的《证券公司数字化能力成熟度指引》中，基于“数字化建设和数字化应用”两大能力，明确数字化治理、数据管理、数字化技术应用、数字化基础设施建设、网络和信息安全、经营管理数字化、产品和服务数字化、内控体系数字化以及可持续化发展基础九大领域的行业数字化能力评估标准。

数字化已成为行业共识，金证基于丰富的实践积累，深度解析证券行业数字化转型路径，为机构提供涵盖战略规划到落地执行的全方位参考，助力实现数据驱动的业务增长、运营提效与风控升级，为证券公司未来的数字化发展提供实践路径，赋能行业数字化发展。

“三年一平台”规划

DMAP数字化平台助推数字化跃迁

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数字化不是一劳永逸的工程，而是需要长期投入和持续改进的过程。金证紧密结合行业特性与企业实际需求，推出“三年一平台”的全面经营管理数字化转型规划。该规划不仅关注当前的技术应用，更注重未来的技术趋势和业务发展需求，助力企业在数字化方面能够持续保持前瞻性。

依托金证DMAP数字化平台，金证着力培育两大核心竞争力——以“知”为核心的指标模型体系，以“行”为导向的数据应用创新实践。

指标模型体系

通过数据盘点，构建业务总部级数据集市，通过数据指标、数据档案、数据标签及数据浏览器实现业务查数、看数、用数一站，同时构建起覆盖公司级、总部级（含分子公司）及分支机构级别的经营管理数字化指标模型体系，实现规模化提速企业数据治理进程，进一步加速企业数字团队及数字文化建设。

数据应用创新

围绕数据化支持决策、精细化运营管理、价值化业务赋能三大数字化转型场景，全面开展实践应用，量身定制一系列“小而美”的应用解决方案，应用范围包括经营管理、财富管理、固定收益、资产管理、合规风控、财务及人力等，最大化释放数据的业务价值的同时，全面激励业务数字化创新实践。

“三+三”战略框架

数据驱动的“破局”实践

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为推动证券公司在数字化转型中提升可持续竞争力，着眼于未来，以竞争为导向，金证明确“突破同质化、突破低效率、突破弱协同”三大原则，并围绕“新用户增长、新运管管理、新合规风控”三个关键领域展开全面布局，形成数据驱动的转型文化和激励机制，实现从发现问题到解决问题的全链路数字团队转型。

01.突破同质化

规模化企业数字化转型提速，围绕业务总部构建的差异化指标模型体系，从市场分析、客户分析、产品分析、收入分析、分支机构绩效、流程及员工效能、系统运行及业务监控、数据稽核及审计等打造适应业务自身的360数据档案。

02.突破低效率

提升数据利用效率与准确性，通过将割裂的数据交付方式转变为结果和效果交付，企业能够大幅度提高用数效率和节约成本，打造零对接、零升级、零思考的业务用数体验，这不仅节省了时间和人力成本，还显著增强了数据的准确性和时效性。

03.突破弱协同

实现业务数据的整合与高效共享，打造敏态数据集市+数据应用市场的中台架构，以创新驱动企业数字化转型与可持续发展，这些举措不仅显著提升组织的协作效率和创新积极性，更为公司的科学决策和持续发展奠定坚实的数字化支撑。

金证DMAP平台以统一数据档案为核心，构建起覆盖新用增、新运管与新合规的“三位一体”的数字经营矩阵，全面推动企业向规模化、数智化与合规化的数字化转型进程加速迈进。

平台围绕三大方面展开产品布局：

新用增：涵盖新投资者数据服务体系，赋能千人千面客户服务与客户需求算法挖掘的数智融合提升；

新运管：涵盖新经营管理、新权限中心、新清结算、效能管理、新流程监控及数据稽核中心等模块，实现运营全程可视化与高效协同；

新合规：涵盖适当性管理、反洗钱与合规内控等模块，实现智能风控全面升级。

数字化建设成果

DMAP新中台引领行业数字蝶变

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通过系统化、模块化的产品支撑，金证DMAP平台助力证券机构实现业务增长、运营提效与风险管控的全面升级。

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新投资者数据服务

包括新投资者数据服务组件市场，价值客群挖掘算法，账户诊断画像，用增ROI归因分析模型的全面应用，构建起标签客群、算法客群、需求客群三位一体化的新投资者数据服务生态，以竞争为导向重塑服务，全面提升差异化客户服务能力和客户个性化需求响应速度。

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新经营管理

包括公司级、业务总部级（含分子公司）、分支机构级三位一体的经营管理指标模型体系，公司视图包括财务、市场及经营目标分析，总部视图包括客户分析、产品分析、收入分析、交易及账户分析、营业部业绩考核及员工效能分析，营业部视图包括业务总览看板，员工效能分析及任务完成情况分析的数字经营矩阵。

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新权限中心

包括权限数据集市的标准化数据支撑，实现权限岗位与人事岗位的整合、权限岗位与权限资源的整合、权限模版与权限台账的整合、权限管理与权限审计的整合，以及请权、授权、释权场景的整合，打造入职即开通、离岗即释放、可见即有权的数字化支撑。

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新适当性管理

包括符合《证券经营机构投资者适当性管理投资者评估数据要求》的数据集市，基于量化算法的适当性客户评级模型，支持问卷管理及问卷逻辑校验，支持客户360画像、产品360画像及服务适当性360画像，支持多维度的适当性风险监控，留痕回溯及适当性自评估于一体的新适当性管理及监测回溯平台。

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新合规内控

包括合规内控数据集市、合规制度及文化建设、合规风险管理及监控、员工合规内控档案及画像、合规内控考核及评价、内部稽核及审计专项管理、外部监管及违规专项管理的全面数字化应用提升。

未来，金证股份将携手行业伙伴，共同推动DMAP数字化平台产品的迭代升级和广泛应用，打造行业数字化可持续发展新生态。