如果说2026年是属于AI硬件的一年，那么2026年，毫无疑问来到了AI软件的舞台~~

回顾2025年全年，AI产业链上的硬件板块表现得十分强势，无论是光模块、CPO，还是算力、英伟达概念等等，真的是你方唱罢我登场，争相斗艳。

相比之下，虽然大家都属于AI的大家庭，但是软件行业似乎不合群，甚至稍显平淡。

不过，进入2026年以后，事情好像发生了反转，硬件逐渐熄火了，软件反而冒出来了，Wind软件指数今年的涨幅已经超过了17%。

前几天不少人问我：老K，现在有没有投资软件比较好的产品？

我还真就仔细找了一下，结果还真被我找到了一个，它就是创业板软件ETF富国（159107）。

2026年的软件也“硬”起来了？

其实，不止是我，现在一些券商也认为今年可能是软件行业迎来爆发的一年。

最典型的就是，天风证券团队在此前的研报中已经给2026年的软件行业描绘了清晰的蓝图，认为现在的软件行业已经迎来了高景气度阶段：

首先，高能见度的降本逻辑。AI Coding的规模化落地将成为软件行业最确定的利润提升路径；

其次，随着AI Coding技术成熟，自动化率显著提升，实践也验证这一逻辑。神州信息与大模型生态平台OpenCSG的合作试点显示，AI Coding生成的代码可解决90%以上的常规问题，综合研发效率提升20%-30%。

而且大家不要忘了，国家的“十五五”规划中已经明确将软件服务业列为重点领域，这也就意味着像基础软件、工业软件这些领域在未来很可能会得到政策和需求的大力支持，这一点无疑是支撑整个软件行业发展的坚实后盾。

还有就是最近火出圈的GEO概念，生成式搜索引擎优化，让AI实现主动分发流量，这意味着获客成本大幅度降低。对于这个现象，市场认为软件行业是GEO浪潮中路径最短、最直接的受益者。毕竟本身就深耕金融、办公、工业、医疗等领域，它们能率先通过一些行业数据来训练自己的AI模型。

甚至已经有相关机构给出了预测，2026年全球传统搜索引擎25%的流量将转向AI工具，2030年全球GEO市场规模有望突破千亿美元，这其中软件行业的机会我认为少不了。

值得一提的是，后续对于软件行业来说也是有大事件的，像预计春节前后发布的DeepSeek V4，据说代码与推理能力大幅提升；以及在这次春晚中获得了C端大力推广的豆包，这些都是催化软件行业继续上行的因素~~

马斯克说：AI是时候要在2026年落地应用了。不知道是不是他这句话拥有魔力，总之现在的软件行业在2026年打开了一个通道。甚至在老K看来，卖软件能不能赚钱这件事现在似乎都不重要了，但是买软件公司的股票可能会有意想不到的效果。

哪个产品是布局软件的最优解？

随着软件行业的火热，对于投资者来说寻找到最适合的投资标的进场就成为了大家需要考虑的事情。

我看了一下现在市场上布局软件的产品，其中创业板软件ETF富国（159107）在我这里胜出了。

为什么是这只ETF？因为它跟踪的指数不一般！

这只ETF跟踪的是创业软件指数，这个指数的成分股选择的都是在创业板上市的软件产业链上的细分企业，而且在行业配置上很有针对性。

除了软件行业的占比超过了50%之外，像信息技术服务这个行业的占比也超过了30%，这个细分领域在严格意义上来说也跟软件行业息息相关。也就是说整个指数对于软件产业链的布局将近90%，力求不错过任何一个细分行业发展带来的机会。

而且我观察了一下这个指数的成分股，基本上都是创业板里的软件产业链优质个股，它们的盈利预期十分有保障！

数据不欺人！根据Wind给出的盈利预测，未来两年，创业软件指数成分股的归母净利润同比增速十分给力，尤其是今年的预测数字高达94.32%，这说明Wind十分看好这些成份股在今年的表现。

此外，为了证明这个指数是同类型指数中的佼佼者，我又统计了过去三年创业软件指数跟中证软件指数和万得软件产业指数的风险收益比，结果我发现：创业软件指数的各项数据都要优于同类型指数！

Wind数据显示，截至今年1月15日，创业软件指数过去三年的区间年化收益是13.85%，这个数字是同类型指数中最高的；区间最大回撤只有-53.96%，是同类型指数中最小的！

也就是说，在取得了更高年化收益的同时，这个指数在回撤上竟然也控制的不错，这一点我相信很多人都没想到~~

还有最最重要的一点，那就是创业板软件ETF富国（159107）它跟踪的是创业板的指数，所以这只ETF的涨跌幅限制都是20%，它也是目前市场上为数不多拥有20%涨跌幅限制的软件主题ETF。

类似的主题还有同样是富国基金管理的创业板人工智能ETF富国（159246，联接A/C:024663/024664），持仓中以CPO和AI软件为主，在2025年的人工智能行情中也表现更好。

对于20%的涨跌幅，老K一直都认为这是一把双刃剑。因为在牛市或风口来了的时候，这类产品的爆发力往往会强于那些10%涨跌幅的产品，但是如果遇到了市场回调的时候，它的风险和波动同样也不小。所以大家还是要根据自身的风险偏好选择最适合自己的投资标的。

不出意外的话，今年的软件行业可能会迎来不少机会，这些机会不仅来自我国的政策端支持，也来自我国软件行业的自身发展，以及AI的驱动。所以，如果大家想要更好地布局软件行业，我认为这个20%涨跌幅限制的产品能被大家重视起来~~