近日，建行西安浐灞二路支行上演了一场网络传销资金拦截的“闪电攻防战”——凭借柜员的敏锐洞察、主管的果断处置与警方的高效联动，成功阻止19岁学生段某被传销组织裹挟的12.5万元资金转移，用专业筑牢客户财产安全防线。

当日，两名年轻客户前往网点柜台办理业务，其中19岁的段某持中学生资助卡，要求办理大额转账业务。在柜员细致核查资金来源与用途时，段某起初称资金为父母所转，当被追问“学生为何接收大额转账”时，又先后改口“借给亲戚”“用于结婚”“帮人做生意”，说辞反复矛盾，且始终无法提供聊天记录、转账凭证等佐证材料。

该学生的异常表现让柜员立即警觉，随即查询账户流水，发现账户内资金实为贷款资金，与“父母转账”的说法完全不符。柜员第一时间呼叫营运主管，经判断该学生存在可疑行为，网点负责人当即启动应急预案并向辖区派出所报警。

从报警到警方抵达，全程不到10分钟。民警到场时，恰好发现段某正在慌忙删除手机内的聊天记录，立即依法没收手机展开调查。经初步核实，段某疑似已被网络传销组织深度洗脑，同行人员正是传销组织成员，此次转账正是传销组织要求的“入门费”或“资金上交任务”。民警当场将两人带回警局进一步调查，并及时联系段某父母，避免了其家庭财产的重大损失。

事后，办案民警对建行工作人员敏锐的风险洞察力及高效的应急处置能力给予高度肯定和诚挚感谢。此次成功拦截，既是支行日常风险防控培训成效的生动体现，更践行了建行“金融为民”的服务初心——从柜台每一次细致问询，到业务每一次风险提示，再到与警方每一次高效联动，都是守护客户资金安全的坚实防线。

未来，建行西安浐灞二路支行将持续强化员工风险识别能力，深化警银联动机制，以更专业的服务、更敏锐的洞察、更果断的行动，为辖区金融安全与客户财产安全保驾护航。

编辑：闫如钰