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证券代码：600858证券简称：银座股份
银座集团股份有限公司
2025年第三季度报告
重要内容提示：
公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。第三季度财务报表是否经审计
□是√否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：元币种：人民币
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
项目
| 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) |
| 营业收入 | 1,375,213,673.37 | -5.29 | 4,347,292,984.17 | -2.31 |
| 利润总额 | -7,624,955.08 | -140.47 | 148,956,940.06 | -20.90 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -16,021,089.78 | -575.39 | 88,121,485.78 | -24.67 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | -27,380,076.14 | 不适用 | 45,541,973.22 | -29.19 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 848,381,521.11 | -16.12 |
| 基本每股收益（元/股） | -0.0308 | -575.39 | 0.1694 | -24.67 |
| 稀释每股收益（元/股） | -0.0308 | -575.39 | 0.1694 | -24.67 |
| 加权平均净资产收益率（%） | -0.5871 | 减少0.7117个百分点 | 3.2778 | 减少1.1334个百分点 |
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | ||
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| 变动幅度(%) | |||
| 总资产 | 11,504,990,825.54 | 10,666,352,357.07 | 7.86 |
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | 2,715,485,525.41 | 2,647,126,570.02 | 2.58 |
注：“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
（二）非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:元币种:人民币
| 非经常性损益项目 | 本期金额 | 年初至报告期末金额 | 说明 |
| 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 | 1,105,763.26 | 12,967,395.69 | |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 | 2,243,473.68 | 4,180,133.00 | |
| 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益 | |||
| 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 | |||
| 委托他人投资或管理资产的损益 | |||
| 对外委托贷款取得的损益 | |||
| 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而产生的各项资产损失 | |||
| 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 | |||
| 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 | |||
| 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 | |||
| 非货币性资产交换损益 | |||
| 债务重组损益 | |||
| 企业因相关经营活动不再持续而发生的一次性费用，如安置职工的支出等 | |||
| 因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响 | |||
| 因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用 |
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| 对于现金结算的股份支付，在可行权日之后，应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益 | ||
| 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 | ||
| 交易价格显失公允的交易产生的收益 | ||
| 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 | ||
| 受托经营取得的托管费收入 | 7,959,260.60 | 24,830,945.36 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 967,546.21 | 1,791,417.72 |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | ||
| 减：所得税影响额 | 837,419.51 | 1,084,759.69 |
| 少数股东权益影响额（税后） | 79,637.88 | 105,619.52 |
| 合计 | 11,358,986.36 | 42,579,512.56 |
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。
□适用√不适用
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用□不适用
| 项目名称 | 变动比例（%） | 主要原因 |
| 利润总额_本报告期 | -140.47 | 主要系毛利额减少大于费用总额的减少变动影响所致。 |
| 利润总额_年初至报告期末 | -20.90 | |
| 归属于上市公司股东的净利润_本报告期 | -575.39 | 主要因利润总额减少影响所致。 |
| 归属于上市公司股东的净利润_年初至报告期末 | -24.67 | |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润_年初至报告期末 | -29.19 | |
| 经营活动产生的现金流量净额_年初至报告期末 | -16.12 | 年初至报告期末销售商品提供劳务收到的现金较同期减少，影响经营活动产生的现金流量净额减少。 |
| 基本每股收益_本报告期 | -575.39 | 系归属于上市公司股东的净利润变动影响所致。 |
| 基本每股收益_年初至报告期末 | -24.67 | |
| 稀释每股收益_本报告期 | -575.39 | |
| 稀释每股收益_年初至报告期末 | -24.67 |
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 24,754 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 0 |
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| 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | ||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | |||
| 股份状态 | 数量 | |||||||
| 山东省商业集团有限公司 | 国家 | 153,256,555 | 29.47 | 0 | 无 | 0 | ||
| 山东银座商城股份有限公司 | 国有法人 | 39,041,690 | 7.51 | 0 | 无 | 0 | ||
| 山东世界贸易中心 | 国有法人 | 19,666,872 | 3.78 | 0 | 无 | 0 | ||
| 山东省国有资产投资控股有限公司 | 国有法人 | 18,016,883 | 3.46 | 0 | 无 | 0 | ||
| 鲁商物产有限公司 | 国有法人 | 9,673,327 | 1.86 | 0 | 无 | 0 | ||
| 巨能资本管理有限公司 | 国有法人 | 6,400,000 | 1.23 | 0 | 无 | 0 | ||
| 中国东方资产管理股份有限公司 | 未知 | 5,060,670 | 0.97 | 0 | 无 | 0 | ||
| 夏重阳 | 未知 | 4,960,000 | 0.95 | 0 | 无 | 0 | ||
| 林艳红 | 未知 | 4,700,700 | 0.90 | 0 | 无 | 0 | ||
| 袁伟 | 未知 | 3,565,613 | 0.69 | 0 | 无 | 0 | ||
| 前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
| 股份种类 | 数量 | |||||||
| 山东省商业集团有限公司 | 153,256,555 | 人民币普通股 | 153,256,555 | |||||
| 山东银座商城股份有限公司 | 39,041,690 | 人民币普通股 | 39,041,690 | |||||
| 山东世界贸易中心 | 19,666,872 | 人民币普通股 | 19,666,872 | |||||
| 山东省国有资产投资控股有限公司 | 18,016,883 | 人民币普通股 | 18,016,883 | |||||
| 鲁商物产有限公司 | 9,673,327 | 人民币普通股 | 9,673,327 | |||||
| 巨能资本管理有限公司 | 6,400,000 | 人民币普通股 | 6,400,000 | |||||
| 中国东方资产管理股份有限公司 | 5,060,670 | 人民币普通股 | 5,060,670 | |||||
| 夏重阳 | 4,960,000 | 人民币普通股 | 4,960,000 | |||||
| 林艳红 | 4,700,700 | 人民币普通股 | 4,700,700 | |||||
| 袁伟 | 3,565,613 | 人民币普通股 | 3,565,613 | |||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司第一大股东商业集团与上述前十名股东及前十名无限售条件股东中的山东银座商城股份有限公司、山东世界贸易中心、鲁商物产有限公司存在关联关系，属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人，该四名股东与上述其他前十名股东及前十名无限售条件股东不存在关联关系，不属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。公司未知上述其他前十名股东及前十名无限售条件股东之间是否存在关联关系，或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。 | |||||||
注：2025年8月21日，公司收到商业集团《关于增持银座集团股份有限公司股份计划的通知》，商业集团计划自公告披露之日起6个月内，通过上海证券交易所交易系统允许的方式（包括但不限于集中竞价交易、大宗交易等）增持公司股份，增持数量累计不低于公司目前总股本的
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1%且不超过公司目前总股本的2%。截至报告期末，商业集团累计增持股份5,150,000股，直接持有公司股份153,256,555股，占公司总股本的29.47%。持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
□适用√不适用前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用√不适用
三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用□不适用
1.截至2025年8月12日，公司2020年度员工持股计划管理委员会根据《银座集团股份有限公司2020年度员工持股计划（修订稿）》等相关规定及5名持有人申请，已完成第四批次非交易过户。本次非交易过户完成后，公司2020年度员工持股计划所持有的公司股票剩余1,783,796股，占公司总股本的0.34%，剩余持有人数为61名，将按照公司2020年度员工持股计划的相关规定继续存续、管理。具体内容详见2025年8月12日的《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。
2.经公司第十三届董事会第十三次会议、2025年第三次临时股东大会审议通过，公司以总股本520,066,589.00为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.15元（含税），共计派发现金红利7,800,998.84元（含税），公司已于2025年9月30日发布了权益分派实施公告。具体事项详见2025年8月22日至2025年9月30日的《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。
3.经公司第十三届董事会第十三次会议、2025年第三次临时股东大会审议通过，选举徐峰先生、魏东海先生、刘冉先生（外部董事）作为公司第十四届董事会非独立董事，选举孟庆春先生、王乾先生、张志红女士作为公司第十四届董事会独立董事；公司对外部董事（非独立董事）采取固定津贴的形式，标准为每年5万元人民币（含税），支付独立董事津贴每人每年8万元人民币（含税），上述人员按照有关法律法规和公司章程行使职权所需的费用可在公司据实报销。具体内容详见2025年8月22日、2025年9月13日《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。
4.公司十三届董事会第十三次会议、第十三届监事会第十三次会议、2025年第三次临时股东大会审议通过《关于取消监事会、修订〈公司章程〉及其附件的议案》,根据相关法律法规，结合公司实际情况，公司取消监事会，由董事会审计委员会承接法律法规规定的监事会职权，同时修订《公司章程》及其附件。具体内容详见2025年8月22日、2025年9月13日《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。
5.经公司十三届董事会第十三次会议审议通过，公司以位于东营区西二路468号101东营银
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座商城有限公司名下的房地产向交通银行山东省分行申请不超过20,000万元的抵押贷款，贷款期限为一年，贷款利率按银行同期贷款利率执行，用于补充流动资金。具体内容详见2025年8月22日《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。
6.经公司第十四届董事会第一次会议审议通过，选举徐峰先生为公司第十四届董事会董事长；暂由罗逸贤先生代行总经理职责；聘任罗逸贤先生、程晓勇先生、张林涛先生为公司副总经理，聘任魏东海先生为公司财务负责人、聘任徐宏伟先生为公司董事会秘书、聘任柏冰冰女士为公司证券事务代表；选举董事会专门委员会成员，战略与ESG委员会：召集人徐峰，委员张志红、魏东海；审计委员会：召集人张志红，委员孟庆春、刘冉；提名委员会：召集人孟庆春，委员徐峰、张志红；薪酬与考核委员会：召集人孟庆春，委员张志红、刘冉。具体内容详见2025年9月13日《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。
7.经公司职工代表大会民主选举，选举张伶伶女士为公司第十四届董事会职工董事，与公司2025年第三次临时股东大会选举产生的6名董事共同组成公司第十四届董事会。具体内容详见2025年9月13日《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。
8.经2020年度员工持股计划第四次持有人会议审议通过，将公司2020年度员工持股计划存续期继续延长24个月，即延长至2027年10月15日；变更管理委员会部分委员，鉴于倪志宇、倪宪生因非交易过户等原因退出员工持股计划，并提出辞任管理委员会委员，选举宿仲远、刘瀚为管理委员会委员，与原委员魏东海、张林涛、徐宏伟、王鹏、秦峥共同组成管理委员会，并根据相关规定履行管理委员会相关职责。具体内容详见2025年9月30日的《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。
四、季度财务报表
（一）审计意见类型
□适用√不适用
（二）财务报表
合并资产负债表2025年9月30日编制单位：银座集团股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 2,853,166,578.45 | 1,669,176,891.55 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 交易性金融资产 | ||
| 衍生金融资产 | ||
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| 应收票据 | 85,500.00 | |
| 应收账款 | 45,975,788.40 | 47,394,620.85 |
| 应收款项融资 | ||
| 预付款项 | 147,150,700.67 | 102,803,140.02 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 | ||
| 其他应收款 | 300,224,746.21 | 271,282,083.08 |
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 690,795,018.96 | 755,275,742.85 |
| 其中：数据资源 | ||
| 合同资产 | ||
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 27,931,964.30 | 28,015,919.30 |
| 流动资产合计 | 4,065,244,796.99 | 2,874,033,897.65 |
| 非流动资产： | ||
| 发放贷款和垫款 | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | ||
| 其他权益工具投资 | 1,700,000.00 | 1,700,000.00 |
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | 1,768,861,703.52 | 1,838,083,239.78 |
| 固定资产 | 2,642,073,765.05 | 2,763,715,865.32 |
| 在建工程 | 729,900.00 | |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | 1,522,815,121.32 | 1,641,000,467.36 |
| 无形资产 | 898,003,900.92 | 926,941,786.23 |
| 其中：数据资源 | ||
| 开发支出 | 1,261,061.95 | 1,261,061.95 |
| 其中：数据资源 | ||
| 商誉 | 201,780,131.17 | 201,780,131.17 |
| 长期待摊费用 | 221,546,814.35 | 229,767,151.55 |
| 递延所得税资产 | 108,167,477.61 | 108,018,063.48 |
| 其他非流动资产 | 73,536,052.66 | 79,320,792.58 |
| 非流动资产合计 | 7,439,746,028.55 | 7,792,318,459.42 |
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| 资产总计 | 11,504,990,825.54 | 10,666,352,357.07 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 3,077,968,946.47 | 2,474,898,880.51 |
| 向中央银行借款 | ||
| 拆入资金 | ||
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | ||
| 应付账款 | 1,125,002,500.76 | 954,194,042.83 |
| 预收款项 | 6,059,315.17 | 15,639,628.58 |
| 合同负债 | 47,563,600.10 | 49,977,319.63 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 应付职工薪酬 | 127,084,919.13 | 141,116,541.35 |
| 应交税费 | 65,066,247.81 | 63,027,970.47 |
| 其他应付款 | 1,610,300,805.04 | 1,728,848,420.97 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | 11,957,762.09 | 4,098,836.37 |
| 应付手续费及佣金 | ||
| 应付分保账款 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 446,236,974.30 | 337,898,807.59 |
| 其他流动负债 | 3,981,488.66 | 3,698,148.35 |
| 流动负债合计 | 6,509,264,797.44 | 5,769,299,760.28 |
| 非流动负债： | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 长期借款 | 468,450,000.00 | 323,470,000.00 |
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 1,788,725,857.23 | 1,898,770,800.32 |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | 1,215,550.71 | 1,256,403.99 |
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | 3,631,703.36 | 3,781,748.70 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 2,262,023,111.30 | 2,227,278,953.01 |
| 负债合计 | 8,771,287,908.74 | 7,996,578,713.29 |
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| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 实收资本（或股本） | 520,066,589.00 | 520,066,589.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 978,202,792.83 | 978,202,792.83 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | ||
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 105,906,252.11 | 105,906,252.11 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 1,111,309,891.47 | 1,042,950,936.08 |
| 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 | 2,715,485,525.41 | 2,647,126,570.02 |
| 少数股东权益 | 18,217,391.39 | 22,647,073.76 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 2,733,702,916.80 | 2,669,773,643.78 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 11,504,990,825.54 | 10,666,352,357.07 |
公司负责人：徐峰主管会计工作负责人：魏东海会计机构负责人：孙芳
合并利润表2025年1—9月编制单位：银座集团股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计
| 项目 | 2025年前三季度（1-9月） | 2024年前三季度（1-9月） |
| 一、营业总收入 | 4,347,292,984.17 | 4,450,132,178.00 |
| 其中：营业收入 | 4,347,292,984.17 | 4,450,132,178.00 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 4,215,561,113.73 | 4,292,250,674.26 |
| 其中：营业成本 | 2,676,619,398.83 | 2,715,717,956.28 |
| 利息支出 | ||
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险责任准备金净额 | ||
| 保单红利支出 | ||
| 分保费用 | ||
| 税金及附加 | 95,792,661.53 | 100,596,395.78 |
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| 销售费用 | 1,099,447,644.51 | 1,111,554,026.57 |
| 管理费用 | 136,643,617.90 | 144,152,921.60 |
| 研发费用 | 10,139,150.94 | 10,058,064.81 |
| 财务费用 | 196,918,640.02 | 210,171,309.22 |
| 其中：利息费用 | 182,365,270.30 | 200,361,312.43 |
| 利息收入 | 17,081,170.40 | 18,060,075.12 |
| 加：其他收益 | 4,180,133.00 | 7,574,965.96 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | ||
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | ||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | ||
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | -1,713,876.79 | -3,177,681.61 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | ||
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 13,486,194.20 | 26,815,290.44 |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 147,684,320.85 | 189,094,078.53 |
| 加：营业外收入 | 7,066,992.32 | 11,015,146.95 |
| 减：营业外支出 | 5,794,373.11 | 11,790,859.19 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 148,956,940.06 | 188,318,366.29 |
| 减：所得税费用 | 65,265,136.65 | 79,818,711.28 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | 83,691,803.41 | 108,499,655.01 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 83,691,803.41 | 108,499,655.01 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） | 88,121,485.78 | 116,978,758.73 |
| 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | -4,429,682.37 | -8,479,103.72 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | ||
| 1.不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）重新计量设定受益计划变动额 | ||
/
| （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| （3）其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| （4）企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| 2.将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| （2）其他债权投资公允价值变动 | ||
| （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| （4）其他债权投资信用减值准备 | ||
| （5）现金流量套期储备 | ||
| （6）外币财务报表折算差额 | ||
| （7）其他 | ||
| （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | 83,691,803.41 | 108,499,655.01 |
| （一）归属于母公司所有者的综合收益总额 | 88,121,485.78 | 116,978,758.73 |
| （二）归属于少数股东的综合收益总额 | -4,429,682.37 | -8,479,103.72 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.1694 | 0.2249 |
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.1694 | 0.2249 |
公司负责人：徐峰主管会计工作负责人：魏东海会计机构负责人：孙芳
合并现金流量表2025年1—9月编制单位：银座集团股份有限公司
单位：元币种：人民币审计类型：未经审计
| 项目 | 2025年前三季度（1-9月） | 2024年前三季度（1-9月） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 4,589,076,396.69 | 4,713,194,584.98 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | ||
| 收到再保业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
/
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | ||
| 收到的税费返还 | 4,403,331.25 | 3,468,997.87 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 191,976,480.67 | 237,456,131.70 |
| 经营活动现金流入小计 | 4,785,456,208.61 | 4,954,119,714.55 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 2,507,268,941.37 | 2,555,544,245.60 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 620,436,591.66 | 618,093,659.09 |
| 支付的各项税费 | 296,114,539.11 | 308,513,671.43 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 513,254,615.36 | 460,561,147.87 |
| 经营活动现金流出小计 | 3,937,074,687.50 | 3,942,712,723.99 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 848,381,521.11 | 1,011,406,990.56 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 100,000,000.00 | 150,000,000.00 |
| 取得投资收益收到的现金 | 3,375,000.00 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 44,218.96 | 176,620.24 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 100,044,218.96 | 153,551,620.24 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 85,554,008.10 | 68,035,746.62 |
| 投资支付的现金 | 250,000,000.00 | 100,000,000.00 |
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 335,554,008.10 | 168,035,746.62 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -235,509,789.14 | -14,484,126.38 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
/
| 取得借款收到的现金 | 2,993,500,000.00 | 3,104,350,000.00 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 380,000,000.00 | 578,400,000.00 |
| 筹资活动现金流入小计 | 3,373,500,000.00 | 3,682,750,000.00 |
| 偿还债务支付的现金 | 2,117,020,000.00 | 2,386,490,000.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 134,237,449.89 | 200,497,864.98 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 698,604,596.10 | 756,766,116.28 |
| 筹资活动现金流出小计 | 2,949,862,045.99 | 3,343,753,981.26 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 423,637,954.01 | 338,996,018.74 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | ||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 1,036,509,685.98 | 1,335,918,882.92 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 1,559,872,177.02 | 1,460,441,967.93 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 2,596,381,863.00 | 2,796,360,850.85 |
公司负责人：徐峰主管会计工作负责人：魏东海会计机构负责人：孙芳2025年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用√不适用
特此公告。
银座集团股份有限公司董事会
2025年10月28日