郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。重要内容提示：

1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2025年第三

季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。

3. 本行法定代表人、董事长赵飞先生，行长李红女士，主管会计工作负责人

张厚林先生及会计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。

4. 本行本季度财务报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。

单位：人民币千元

2025

7-9

(%)

2025

1-9

(1)

2,704,735

651,692

0.22

1.56

651,162

0.01

2,279,060

2.6

产生的现金流量净额 9,429,296

(41.13)

产生的现金流量净额

股）

(40.91)

47.66

（人民币元/股）

(2)

-

-

2025

7-9

(%)

2025

1-9

（人民币元/股）(2) 0.07

-

-

股）

(2)

-

(%)（年化）

(2)

5.71

0.11

6.74

较上年同期减少0.11个

百分点

(%)（年化）

(2)

5.71

0.12

6.74

较上年同期减少0.04个

百分点

注：

(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收

益等。

(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后

的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。

单位：人民币千元

规模指标

2025

2024

资产总额 743,552,270 676,365,240

9.93

公司贷款及垫款 273,299,342

268,943,624

1.62

个人贷款及垫款 96,305,558

90,956,747

5.88

票据贴现 37,111,757

27,790,081

33.54

发放贷款及垫款本金总额406,716,657

387,690,452

4.91

加：应计利息 1,294,651

1,014,709

27.59

减：减值准备

(1)13,311,235

12,656,502

5.17

发放贷款及垫款账面价值 394,700,073

376,048,659

4.96

负债总额 685,937,978

620,070,469

10.62

公司存款174,356,219

159,799,400

9.11

个人存款 267,142,829

218,179,389

22.44

其他存款

(2)

18,018,727

26,559,109

(32.16)吸收存款本金总额 459,517,775

404,537,898

13.59

加：应计利息 10,762,656

8,558,128

25.76

吸收存款账面价值 470,280,431

413,096,026

13.84

股本9,092,091

9,092,091

-

股东权益 57,614,292

56,294,771

2.34

其中：归属于本行股东的权益 55,743,576

54,445,031

2.39

归属于本行普通股股东的权益

45,744,721

44,446,176

2.92

2025

2024

归属于本行普通股股东的每股净资产

（人民币元/股）

5.03

4.89

2.86

注：

(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。

(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

非经常性损益项目

2025

2025

政府补助

2,305

固定资产清理净损失-

(71)

赔偿金和罚款支出(878)

(2,783)其他符合非经常性损益定义的损益项目1,549

1,729

1,187

1,180

减：以上各项对所得税的影响(781)

(1,255)

其中：影响本行股东净利润的非经常性损益

(9)

影响少数股东损益的非经常性损益(124)

(66)

注：

根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2025年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

（四）补充财务指标

核心一级资本充足率

(1)

≥7.5

8.76 8.76 8.90 9.29一级资本充足率(%)

(1)

≥8.5

10.74 10.81 11.13 11.63资本充足率

(%)

(1)

≥10.5

12.00 12.06 12.38 12.72杠杆率(%)

(1)

≥4

6.76 7.19 7.60 7.69流动性比例

(%)(%)

(2)

≥25

78.70 83.07 59.10 72.34流动性覆盖率(%)

(2)

≥100 208.57 305.04 265.83 300.13不良贷款率

(%)(%)

(3)

≤5

1.76 1.79 1.87 1.88拨备覆盖率(%)

(3)

≥150

186.17 182.99 174.87 165.73

2025

2024

2023

2022

贷款拨备率(%)

(3)

≥2.5

3.28 3.27 3.28 3.12总资产收益率(%)（年化） 0.43 0.29 0.30 0.45成本收入比(%)

(4)

23.99 28.95 27.11 22.99

注：

(1) 2024年起，本行根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率及杠杆率。

(2) 上表监管指标中，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据。

(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率

按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。

(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。

（五）资本充足率和杠杆率分析

资本充足率

单位：人民币千元

2025

2024

核心一级资本净额 45,197,494

43,699,377一级资本净额 55,427,827

53,937,488二级资本净额 6,484,281

6,236,219总资本净额 61,912,108

60,173,707风险加权资产合计515,994,990

498,780,953核心一级资本充足率(%) 8.76

8.76

一级资本充足率(%) 10.74

10.81

资本充足率(%)

12.06

杠杆率

单位：人民币千元

12.00

项目

一级资本净额55,427,827 54,495,291 54,032,94353,937,488调整后表内外资产余额820,287,522 798,085,999 779,186,708750,061,754杠杆率(%)

6.76 6.83 6.93 7.19

（六）流动性覆盖率分析

单位：人民币千元

日项目

2025

合格优质流动性资产 95,617,503未来30天现金净流出量 45,843,742流动性覆盖率(%)

208.57

（七）贷款五级分类情况分析

单位：人民币千元

2025

2024

(%)

(%)

(%)

正常391,274,006

96.20

372,929,164

96.19

4.92

关注 8,284,746 2.04

7,838,250

2.02

5.70

次级 4,327,495 1.07

3,128,467

0.81

38.33

可疑 1,271,229 0.31

1,866,947

0.48

(31.91)损失 1,559,181 0.38

1,927,624

0.50

(19.11)

406,716,657 100.00

387,690,452

100.00

4.91

（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币千元

投资收益 1,463,248

1,024,108

42.88

主要由于报告期内债券的投资收益较去年同期变动所致。公允价值变动损益

(219,416)

244,542

不适用

主要由于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动所致。其他收益 2,324

33,716

(93.11)

主要由于与收益相关的政府补助较去年同期减少所致。营业外收入 3,231

10,009

(67.72)

主要由于久悬未取收入较去年同期减少所致。营业外支出 (4,100)

(13,771)

(70.23)

主要由于资产报废损失和罚没款支出较去年同期减少所致。

单位：人民币千元

项目

2025

2024

拆出资金 22,234,090

14,099,825

57.69

主要是由于报告期内拆出资金规

买入返售金融资产

4,077,297

5,885,781

(30.73)

主要由于本行综合考虑资产负债匹配及市场流动性情况对该类资

以公允价值计量且其变动计入当期损

48,107,116

32,484,947

48.09

主要由于以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券投资较去

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资

37,831,654

21,447,481

76.39

主要由于以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券投资较去年同期增加所致。其他综合收益 (86,876)

711,788

不适用

主要由于报告期内以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资公允价值变动较去年同期减少所致。

二、经营情况讨论与分析

实体经济金融支撑更加有力。本行坚持以服务实体经济为根本宗旨，深入贯彻

国家和省、市重大发展战略，聚焦“两高四着力”，持续提升金融服务质效。聚焦“7+28+N”重点产业链群及上下游企业、“三个一批”重点项目，加大对先进制造业、城市更新、保障性住房等重点领域的融资支持；深入落实小微企业融资协调机制，持续开展“千企万户大走访”活动；针对养老、乡村振兴等领域，推出专属产品，完善惠农服务点、社区志愿服务站布局，金融服务的可得性和覆盖率持续提高。

科技金融与绿色金融发展提速。本行坚持“投早、投小、投硬科技”导向，主动融入“两城一谷”战略布局，强化科创企业全生命周期金融服务。新增4家科技特色支行，构建以创新链带动产业链的金融服务格局。积极落实绿色金融发展规划，在绿色建筑、清洁能源、节能环保等领域形成特色优势。积极纾困稳企，彰显金融担当。本行聚焦地方重点项目建设和企业发展需求，深入实施“一企一策”精准纾困方案，综合运用多种方式，全力帮助企业纾困解难，缓解企业资金压力；积极参与城市更新、保交楼、民生工程等重点任务，切实发挥本土法人银行稳市场、稳信心的金融“压舱石”作用。

三、股东信息

普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表

于报告期末，本行普通股股东总数为108,364户。其中A股股东108,314户，H股股东50户。

单位：股

(%)

香港中央结算（代理人）有限公司

(2)

境外法人 H股2,020,294,424

22.22

-

未知-郑州市财政局 国家 A股657,246,311

7.23

-

质押93,278,900郑州投资控股有限公司

国有法人 A股608,105,180

6.69

207,515,000

- -百瑞信托有限责任公司

国有法人 A股385,930,906

4.24

-

- -中原信托有限公司

国有法人 A股318,676,633

3.50

-

- -

房地产开发有限公司

境内非国有法人

A股168,722,000

1.86

-

质押168,722,000

冻结168,722,000河南国原贸易有限公司

境内非国有法人

A股159,812,857

1.76

121,000,000

质押38,812,756

冻结159,812,857河南盛润控股集团有限公司

境内非国有法人

A股133,100,000

1.46

-

质押133,100,000

冻结133,100,000河南投资集团有限公司

国有法人 A股119,482,821

1.31

-

- -郑州发展投资集团有限公司

国有法人 A股86,859,705

0.96

-

质押66,550,000

单位：股

司

(2)

2,020,294,424 H股

2,020,294,424郑州市财政局

A股

郑州投资控股有限公司

A股

百瑞信托有限责任公司

A股

中原信托有限公司 318,676,633

A股 318,676,633

限公司

168,722,000

A股 168,722,000

河南盛润控股集团有限公司

股

河南投资集团有限公司

股

郑州发展投资集团有限公司

股

郑州市政集团有限公司

股

郑州市市政设施维修建设有限公司

66,550,000

A股 66,550,000

郑州市环卫清洁有限公司 66,550,000

A股 66,550,000

上述股东关联关系或一致行动的说明

郑州市财政局持有郑州发展投资集团有限公司100%的股权，郑州发展投资集团有限公司持有郑州投资控股有限公司

54.49%的股权，郑州市财政局间接控制郑州投资控股有限公

司。郑州市财政局持有郑州市环卫清洁有限公司100%的股权

河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司64.93%

本行未知上述其他股东之间是否存在其他

市公司收购管理办法》规定的一致行动人。前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有）

郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有429,905,180股

A股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保

证券账户持有178,200,000股A股股份，合计持有608,105,180

股

股股份。

注：

(1) 以上数据来源于本行2025年9月30日的股东名册。

(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有

机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

四、其他重要事项

报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中披露外，本行无其他重要事项。

五、发布季度报告

本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2025年第三季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。

六、季度财务报表

详见后附财务报表。

特此公告。

郑州银行股份有限公司董事会2025年10月31日

财务报表

郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表2025年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2025年9月30日

2024年12月31日

2025年9月30日

2024年12月31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

31,916,038

29,008,339 31,460,011

28,541,892

2,092,516

1,797,835 2,409,596

1,271,416

22,234,090

14,099,825 25,456,837

16,126,208

4,077,297

5,885,781 4,067,793

5,805,626

394,700,073

376,048,659 391,281,601

372,344,575

30,441,561 30,657,280 -

-

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融投资

48,107,116

32,484,947 48,386,993

32,965,933

以公允价值计量且其变动计入

其他综合收益的金融投资

37,831,654

21,447,481 37,831,654

21,447,481

以摊余成本计量的金融投资154,210,536

147,416,874 151,093,753

143,504,866

598,453

607,767 1,799,106

1,808,420

2,003,570

2,090,032 1,825,112

1,901,246

1,322,172

1,314,206 1,288,119

1,280,153

977,505

1,054,864 968,272

1,043,824

6,698,094

6,066,105 5,964,214

5,531,920

6,341,595

6,385,245 5,643,097

5,640,318

676,365,240709,476,158

639,213,878

郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)

2025年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2025年9月30日

2024年12月31日

2025年9月30日

2024年12月31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

38,760,390

35,037,760 38,690,356

34,876,496

11,937,713

12,380,094 14,826,239

15,432,380

30,398,691

28,727,216 4,210,412

-

17,505,609

16,699,143 15,802,908

14,284,268

470,280,431

413,096,026 464,414,343

407,266,633

1,086,989

1,255,367 958,987

1,140,305

513,050

418,069 399,047

280,762

92,888

90,397 92,888

90,397

113,009,343

110,242,221 113,009,343

110,242,221

2,352,874

2,124,176 2,066,074

1,871,490

620,070,469 654,470,597

585,484,952

郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)

2025年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2025年9月30日

2024年12月31日

2025年9月30日

2024年12月31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

(续)

9,092,091

9,092,091 9,092,091

9,092,091

9,998,855

9,998,855 9,998,855

9,998,855

5,985,102

5,985,102 5,985,160

5,985,160

(86,876)711,788 (86,876) 711,788

3,875,978

3,875,978 3,875,978

3,875,978

9,143,233

9,143,233 8,826,752

8,826,752

17,735,193 15,637,984 17,313,601

15,238,302

55,743,576

54,445,031 55,005,561

53,728,926

1,870,716

1,849,740 -

-

56,294,771 55,005,561

53,728,926

676,365,240 709,476,158

639,213,878

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年1月1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止

9个月期间

自2025年1月1日至2025年

9月30日止

9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

17,465,858

17,115,688

15,961,969

15,440,810

(9,649,833) (9,730,290) (9,137,472) (8,991,919)

7,816,025 7,385,398

6,448,891

426,810

454,812

426,686

453,698

(101,758) (104,958) (97,891) (98,584)

325,052

349,854 328,795

355,114

1,463,248

1,024,108

1,459,215 1,021,353

益(219,416) 244,542

(219,416) 244,542

益(20,005) (26,583) (20,005) (26,583)

27,504

29,817 8,214

6,945

损益- 4 - 4

2,324

33,716 1,799

33,278

9,040,856

8,083,544

(141,850) (123,227)(138,846) (116,977)

(2,243,050) (2,299,454)(2,095,077)(2,135,312)

减值损失

(4,359,179) (4,046,336)(3,606,894)(3,436,306)

(11,187) (10,984) (269) -

(6,755,266) (6,480,001) (5,841,086) (5,688,595)

2,639,466 2,560,855

2,542,013

2,394,949

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团

本行

自2025年1月1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

自2025年1月1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

(续)

3,231

10,009

2,912

9,637

(4,100) (13,771) (3,537) (5,918)

2,557,093

2,398,668

(338,570) (268,129) (284,247) (201,367)

2,300,027 2,288,964 2,257,141

2,197,301

2,279,051

2,244,132

2,257,141

2,197,301

20,976

44,832

-

-

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年1月1日至2025年9月30日止

9个月期间

自2024年1月1日至2024年9月30日止9个月期间

自2025年1月1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

的税后净额：

归属于本行股东的其他综合收益的

税后净额

(798,664) 201,783 (798,664) 201,783将重分类进损益的其他综合收益

以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的债权投资公允价值变动 / 信用损失准备

(849,207) 203,427 (849,207)203,427

其他综合收益

长期股权投资其他权益变动

(864) - (864) -不能重分类进损益的其他综合收益

以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的权益工具投资公允价值变动

48,653

8,020 48,653

8,020

重新计量设定受益计划变动额2,754

(9,664) 2,754

(9,664)

其他综合收益合计

(798,664) 201,783 (798,664) 201,783

2,490,747

1,458,477

2,399,084

1,480,387

2,445,915

1,458,477

2,399,084

20,976

44,832

- -

（人民币元）

0.25

0.25

（人民币元）

0.25 0.25

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表2025年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年7月1日至2025年9月30日止3个月期间

自2024年7月1日至2024年9月30日止3个月期间

自2025年7月1日至2025年9月30日止

3个月期间

自2024年7月1日至2024年

9月30日止

3个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

5,732,108 5,338,230

5,271,137 4,827,900

(3,266,858) (3,248,379) (3,107,439) (3,009,116)

2,465,250 2,089,851

2,163,698 1,818,784

128,353 115,101

128,316 114,910

(37,546) (31,246) (42,447) (30,979)

90,807 83,855

85,869 83,931

233,752 441,694

298,129 441,306

益(86,038) 42,974

(166,254) 42,974

益(10,386) (22,789) (10,386) (22,789)

10,815 11,705

4,357 3,599

535 500

10 500

2,704,735 2,647,790

2,375,423 2,368,305

(53,308) (43,285) (52,236) (40,898)

(774,925) (723,929)(725,855)(682,812)

减值损失

(1,187,566) (1,185,513)(878,820)(953,465)

(3,673) (3,745)34 -

(2,019,472) (1,956,472) (1,656,877) (1,677,175)

685,263 691,318

718,546 691,130

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)2025年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团

本行

自2025年7月1日至2025年9月30日止3个月期间

自2024年7月1日至2024年

9月30日止3个月期间

自2025年7月1日至2025年

9月30日止3个月期间

自2024年7月1日至2024年

9月30日止3个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

(续)

2,095 1,633

2,069 1,501

(1,239) (5,433) (741) (721)

686,119 687,518

719,874 691,910

(52,448) (47,666) (49,458) (30,811)

633,671 639,852

670,416 661,099

651,692 650,271

670,416 661,099

(18,021) (10,419)- -

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)2025年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年7月1日至2025年

9月30日止3个月期间

自2024年7月1日至2024年9月30日止3个月期间

自2025年7月1日至2025年

9月30日止

3个月期间

自2024年7月1日至2024年

9月30日止3个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

的税后净额：

归属于本行股东的其他综合收益的

税后净额

(394,050) (158,590) (394,050) (158,590)将重分类进损益的其他综合收益

以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的债权投资公允价值变动 / 信用损失准备

(437,532) (165,554) (437,532) (165,554)长期股权投资其他权益变动- - - -不能重分类进损益的其他综合收益

以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的权益工具投资公允价值变动

43,4826,964

其他综合收益

43,482 6,964

重新计量设定受益计划变动额- - - -

(394,050) (158,590) (394,050) (158,590)

239,621 481,262

276,366 502,509

257,642491,681

276,366 502,509

(18,021) (10,419) - -

（人民币元）

0.07 0.07

（人民币元）

0.07 0.07

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年1月

1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止

9个月期间

自2025年1月1日至2025年

9月30日止

9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

向中央银行借款净增加额3,727,942 105,864 3,819,172 193,194拆入资金净增加额1,725,200 - 4,200,000 -吸收存款净增加额54,979,876 35,947,960 54,963,626 35,873,567存放同业及其他金融机构款项净减少额

410,741 - - -卖出回购金融资产款净增加额799,318 6,889,649 1,511,491 6,889,649买入返售金融资产净减少额1,809,510 8,539,245 1,738,859 8,539,247收取的利息、手续费及佣金的现

金

14,751,387 15,097,618 13,053,944 13,183,876收到的其他与经营活动有关的

现金

1,223,223 1,922,858 1,144,115 1,896,606

79,427,197 68,503,194 80,431,207 66,576,139

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年1月

1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

自2025年1月1日至2025年9月30日止

9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

(续)

拆入资金净减少额- (3,725,797) - (4,419,097)同业及其他金融机构存放款项

净减少额

(441,775) (2,428,884) (603,010) (1,698,295)拆出资金净增加额(8,541,587) (4,000,000) (11,741,587) (3,700,000)存放中央银行款项净增加额(2,728,725) (1,893,603) (2,773,512)(1,927,662)

发放贷款及垫款净增加额(21,894,952) (29,461,816) (22,075,959) (29,914,455)应收租赁款净增加额(487,937) (256,676) - -存放同业及其他金融机构款项净增加额

- - (1,020,001) -为交易目的而持有的金融资产净增加额

(18,512,754) (4,849,567) (17,082,145) (4,749,567)支付的利息、手续费及佣金(5,916,276) (6,106,048) (5,358,881) (5,335,187)支付给职工以及为职工支付的

现金

(1,505,771) (1,536,595) (1,417,128) (1,411,097)支付的各项税费(1,458,546) (1,746,211) (1,151,103) (1,481,243)支付的其他与经营活动有关的

现金

(752,122) (884,583) (618,835) (670,990)

经营活动现金流出小计(62,240,445) (56,889,780) (63,842,161) (55,307,593)

产生的现金流量净额17,186,752 11,613,414 16,589,046 11,268,546

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年1月

1日至2025年9月30日止

9个月期间

自2024年1月1日至2024年9月30日止9个月期间

自2025年1月1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

使用的现金流量

收回投资收到的现金81,834,907

56,045,127 79,810,182

56,045,127取得投资收益收到的现金4,935,040

4,796,988 4,935,040

4,796,988处置固定资产和其他资产收到

的现金净额

8,662

1,966 363

-

投资活动现金流入小计86,778,609 60,844,081 84,745,585 60,842,115

投资支付的现金(104,291,075) (66,150,876) (104,291,075) (66,150,876)购建固定资产、无形资产和其

他长期资产支付的现金

(59,052) (214,760) (54,563) (211,833)

投资活动现金流出小计(104,350,127) (66,365,636) (104,345,638)

(66,362,709)

使用的现金流量净额(17,571,518) (5,521,555) (19,600,053) (5,520,594)

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年1月1日至2025年9月30日止

9个月期间

自2024年1月1日至2024年9月30日止

9个月期间

自2025年1月1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年9月30日止9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

/(使用)的现金流量

发行债券收到的现金净额124,709,341 105,234,850 124,709,341 105,234,850

筹资活动现金流入小计124,709,341 105,234,850 124,709,341 105,234,850

偿付债券本金所支付的现金(121,981,503) (111,080,323) (121,981,503) (111,080,323)偿付债券利息所支付的现金(1,643,997) (2,128,820) (1,643,997) (2,128,820)分配股利支付的现金(181,392) - (181,392) -支付其他与筹资活动有关的现金(84,944) (93,688) (80,242) (88,376)

筹资活动现金流出小计(123,891,836) (113,302,831) (123,887,134) (113,297,519)

产生/(使用)的现金流量净额817,505 (8,067,981) 822,207 (8,062,669)

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自2025年1月1日至2025年9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止

9个月期间

自2025年1月1日至2025年

9月30日止9个月期间

自2024年1月1日至2024年

9月30日止9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

(3,137) (13,169) (3,137) (13,169)

增加/(减少)额429,602 (1,989,291) (2,191,937) (2,327,886)

1月1日的现金及现金等价物余额

13,922,277 12,019,973 15,254,158 12,346,236

月30日的现金及现金等价物余额14,351,879 10,030,682 13,062,221 10,018,350