证券代码：605188 证券简称：国光连锁 公告编号：2023-016
江西国光商业连锁股份有限公司关于2023年度使用自有资金购买理财产品预计的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财金额：江西国光商业连锁股份有限公司（以下简称“公司”）及子公司拟使用不超过5亿元人民币的自有资金开展理财业务，在上述额度及期限内，资金可以滚动使用。
? 委托理财期限：自2022年年度股东大会审议通过之日起一年。
? 履行的审议程序：公司于2023年4月26日召开了第二届董事会第十二次会议、第二届监事会第十次会议，审议通过了《关于公司2023年度使用自有资金购买理财产品预计的议案》，同意公司使用不超过5亿元人民币的暂时闲置自有资金购买理财产品，以获得一定的收益。独立董事对此发表了同意的独立意见，本事项尚需提交公司股东大会审议。
一、委托理财概况
1、投资理财产品的目的
在保障公司及子公司正常经营运作资金需求的情况下，为提高资金利用效率，增加公司收益。
2、资金来源、额度、期限及投资品种
公司及子公司拟使用不超过5亿元人民币的暂时闲置自有资金购买理财产品，购买原则为安全性高、流动性好、由银行等金融机构发行的理财产品，投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年,在上述额度及期限内，资金可以滚动使用。
3、实施方式
董事会授权公司总经理或财务负责人根据上述原则行使具体理财产品的购
买决策权，由财务部负责具体购买事宜。
4、信息披露
公司将按照《公司法》《证券法》《上海证券交易所股票上市规则》等相关法律法规的规定要求及时履行信息披露义务。
二、风险控制措施
1、公司将遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。
2、公司财务部将及时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司财务部门应建立台账对理财产品进行管理，建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
4、公司审计部门对资金使用情况进行日常监督，并定期对相关投资产品进行全面检查。
5、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、委托理财受托方情况
预计公司委托理财的受托方为商业银行、证券公司等合格的金融机构。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人之间在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面不存在关联关系
四、对公司日常经营的影响
在符合国家法律法规、确保不影响公司日常经营所需资金、保障资金安全的前提下，公司及子公司使用暂时闲置自有资金购买理财产品进行适度理财，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。
截止2022年12月31日，公司资产266,654.31万元，负债156,199.57万元，净资产110,454.74万元；2022年度实现营业收入224,994.70万元，净利润1,880.95万元，在预计的额度内使用部分暂时闲置自有资金购买理财产品，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成重大影响。
根据财政部发布的新金融工具准则规定，公司委托理产品计入资产负债表中交易性金融资产或其他流动资产，利息收益计入利润表中公允价值变动损益或投资收益，具体以年度审计结果为准。
五、风险提示
公司2023年度拟购买的理财产品为安全性高、流动性好的理财产品，属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。
六、履行的审批程序及专项意见
1、董事会审议情况
2023年4月26日，公司第二届董事会第十二次会议审议通过《关于公司2023年度使用自有资金购买理财产品预计的议案》，经全体董事审议，表决通过了该议案。
2、监事会审议情况
2023年4月26日，公司第二届监事会第十次会议审议通过了《关于公司2023年度使用自有资金购买理财产品预计的议案》，经全体监事审议，表决通过了该议案。
监事会认为：在保证公司日常运营资金需要的前提下，公司利用闲置自有资金购买安全性高、流动性好、由银行等金融机构发行的理财产品，不会影响公司日常资金周转，不会影响公司主营业务的正常开展，有利于提高资金使用效率，为公司股东谋求更多的投资回报。同意《关于公司2023年度使用自有资金购买理财产品预计的议案》。
3、独立董事意见
独立董事认为：公司及下属子公司2023年度使用暂时闲置自有资金购买银行理财产品（包括结构性存款），有利于提高闲置资金的使用效率，不会影响公司及下属子公司正常的生产经营活动，也不存在损害公司及全体股东利益的情况，审议程序符合《公司法》及《公司章程》的规定。同意《关于公司2023年度使用自有资金购买理财产品预计的议案》，并同意提交公司股东大会审议。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 累计实际 投入金额 | 累计实际 收回本金 | 累计实际收益 | 尚未收回本金 金额 |
| 1 | 开放式非保本浮动 | 56,030.00 | 39,654.75 | 118.08 | 19,380.00 |
| 收益型 | |||||
| 2 | 固定期限非保本浮动收益型 | 39,200.00 | 42,700.00 | 191.30 | |
| 合计 | 95,230.00 | 82,354.75 | 309.38 | 19,380.00 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 11,200.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 10.14 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 16.45 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 19,380.00 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 40,620.00 | ||||
| 总理财额度 | 60,000.00 | ||||
八、 上网公告附件
《江西国光商业连锁股份有限公司关于第二届董事会第十二次会议相关事项的独立意见》
九、 报备文件
1、《江西国光商业连锁股份有限公司第二届董事会第十二次会议决议》
2、《江西国光商业连锁股份有限公司第二届监事会第十次会议决议》
特此公告。
江西国光商业连锁股份有限公司董事会
2023年4月27日