证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2021-041
福建顶点软件股份有限公司关于2021年第三季度使用闲置自有资金
购买理财产品的汇总公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：中泰证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、中信银行股份有限公司、国融证券股份有限公司
? 本次委托理财金额：最近12个月单日最高余额为53,000万元人民币
? 委托理财产品：金融机构发行的低风险短期理财产品
? 委托理财期限：12个月以内
? 履行的审议程序：经公司第七届董事会第三十三次会议、公司2020年年度股东大会审议通过
一、 本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率和收益，合理利用自有资金，在保证不影响公司正常经营业务的前提下，合理利用暂时闲置自有资金，增加投资收益，保障公司及股东的利益。
（二）资金来源
公司闲置的自有资金。
（三）2021年07月01日至2021年09月30日（第三季度）委托理财产品的基本情况
受托方
名称
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率（%） | 产品 期限（天） | 收益 类型 | 结构化 安排 | 是否构成 关联交易 |
| 中泰证券股份有限公司 | 证券理财 | 中泰证券收益凭证“安鑫宝”3月期210号 | 1,000.00 | 3.15 | 92 | 本金保障型 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05126期 | 6,000.00 | 1.48-3.60 | 90 | 保本浮动收益 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券理财 | 东兴金鹏626号收益凭证 | 2,000.00 | 3.00 | 89 | 本金保障型 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05610期 | 4,000.00 | 1.48-3.50 | 90 | 保本浮动收益 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05608期 | 10,000.00 | 1.48-3.50 | 90 | 保本浮动收益 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券理财 | 东兴金鹏653号收益凭证 | 2,000.00 | 3.00 | 89 | 本金保障型 | / | 否 |
| 国融证券股份有限公司 | 证券理财 | 国融证券安享收益凭证2139号 | 1,000.00 | 4.30 | 188 | 本金保障型 | / | 否 |
中信银行股份有限公司福州分行
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03836期 | 6,000.00 | 1.48-3.40 | 90 | 保本浮动收益、封闭式 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券理财 | 东兴金鹏548号收益凭证 | 2,000.00 | 3.05 | 89 | 本金保障型 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款04151期 | 8,000.00 | 1.48-3.45 | 91 | 保本浮动收益、封闭式 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款04185期 | 6,000.00 | 1.48-3.45 | 91 | 保本浮动收益、封闭式 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券理财 | 东兴金鹏569号收益凭证 | 2,000.00 | 3.05 | 89 | 本金保障型 | / | 否 |
| 招商银行股份有限公司福州五四支行 | 银行理财 | 招商银行点金系列进取型区间累积91天结构性存款（产品代码：TS000017） | 5,000.00 | 1.30-3.35 | 91 | 保本浮动收益 | / | 否 |
化适时适量的介入，因此实际收益不可预期。同时，也存在由于人为操作失误等可能引致本金损失的风险。公司将坚持以稳健投资为主，加强政策研究和市场分析，持续完善和优化投资策略。
2、公司将按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全现金管理的审批和执行程序，确保现金管理事宜的有效开展和规范运行，确保资金安全。
3、上述资金使用情况将由公司审计部负责日常监督。
4、公司独立董事、监事会有权对上述现金管理情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司将根据相关法律法规的规定，及时做好相关信息披露工作。
二、 本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
| 产品名称 | 起息日 | 到期日 | 产品金额（万元） | 实际收益（万元） | 资金投向 |
| 中泰证券收益凭证“安鑫宝”3月期210号 | 2021/07/12 | 2021/10/11 | 1,000.00 | / | 用于补充发行人营运资金 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05126期 | 2021/07/10 | 2021/10/8 | 6,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05126期联系标的英镑/美元 |
| 东兴金鹏626号收益凭证 | 2021/07/28 | 2021/10/24 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05610期 | 2021/08/11 | 2021/11/09 | 4,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05610期联系标的美元/日元 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05608期 | 2021/08/11 | 2021/11/09 | 10,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款05608期联系标的美元/日元 |
东兴金鹏653号收益凭证
| 东兴金鹏653号收益凭证 | 2021/08/25 | 2021/11/21 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 国融证券安享收益凭证2139号 | 2021/09/01 | 2022/03/8 | 1,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03836期 | 2021/04/09 | 2021/07/08 | 6,000.00 | 44.38 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03836期联系标的欧元/日元 |
| 东兴金鹏548号收益凭证 | 2021/04/28 | 2021/07/25 | 2,000.00 | 14.87 | 用于补充发行人运营资金 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款04151期 | 2021/05/10 | 2021/08/09 | 8,000.00 | 60.83 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款04151期联系标的英镑/日元 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款04185期 | 2021/05/10 | 2021/08/09 | 6,000.00 | 45.62 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款04185期联系标的英镑/日元 |
| 东兴金鹏569号收益凭证 | 2021/05/26 | 2021/08/22 | 2,000.00 | 14.87 | 用于补充发行人运营资金 |
| 招商银行点金系列进取型区间累积91天结构性存款（产品代码：TS000017） | 2021/06/25 | 2021/09/24 | 5,000.00 | 41.76 | 本产品本金投资于银行存款和衍生金融工具 |
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、 委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方除国融证券股份有限公司外均为上市金融机构，相关财务指标按要求披露于相应的证券交易所官方网站。国融证券股份有限公司的基本情况如下：
| 名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本 （万元） | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
| 国融证券股份有限公司 | 2002年4月 | 张智河 | 178251.15 | 证券业务 | 北京长安投资集团有限公司、侯守法 | 否 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 资产总额 | 140,497.35 | 148,068.00 |
| 负债总额 | 21,032.62 | 29,664.22 |
净资产
| 净资产 | 119,464.73 | 118,403.78 |
| 2021年1-9月 | 2020年度 | |
| 经营活动现金流量净额 | -9,611.89 | 16,196.96 |
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 87,000.00 | 111,000.00 | 905.68 | 20,000.00 |
| 2 | 证券理财产品 | 56,000.00 | 57,000.00 | 530.09 | 8,000.00 |
| 合计 | 143,000.00 | 168,000.00 | 1,435.77 | 28,000.00 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 53,000.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 44.76 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 13.19 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 28,000.00 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 32,000.00 | ||||
| 总理财额度 | 60,000.00 | ||||