证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2021-019
福建顶点软件股份有限公司关于2021年第一季度使用闲置自有资金
购买理财产品的汇总公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：中国民生银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、中国建设银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、华宝证券有限责任公司
? 本次委托理财金额：最近12个月单日最高余额为58,000万元人民币
? 委托理财产品：金融机构发行的低风险短期理财产品
? 委托理财期限：12个月以内
? 履行的审议程序：经公司第七届董事会第二十九次会议、公司2020年第一次临时股东大会审议通过
一、 本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率和收益，合理利用自有资金，在保证不影响公司正常经营业务的前提下，合理利用暂时闲置自有资金，增加投资收益，保障公司及股东的利益。
（二）资金来源
公司闲置的自有资金。
（三）2021年01月01日至2021年03月31日（第一季度）委托理财产品的基本情况
受托方
名称
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率（%） | 产品 期限（天） | 收益 类型 | 结构化 安排 | 是否构成 关联交易 |
| 中国民生银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 挂钩沪深300指数结构性存款（SDGA210003N） | 2,000.00 | 0.90-2.00-2.90 | 96 | 保本浮动 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02607 期 | 6,000.00 | 1.48-3.45 | 90 | 保本浮动收益、封闭式 | / | 否 |
| 国泰君安证券股份有限公司 | 证券理财 | 天汇宝2号 | 3,000.00 | 2.80 | 90 | 固定收益 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券理财 | 东兴金鹏484号收益凭证 | 2,000.00 | 3.10 | 89 | 本金保障型 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02996 期 | 6,000.00 | 1.48-3.30 | 90 | 保本浮动收益、封闭式 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行理财 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 03020 期 | 8,000.00 | 1.48-3.30 | 92 | 保本浮动收益、封闭式 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券理财 | 东兴金鹏496号收益凭证 | 2,000.00 | 3.10 | 90 | 本金保障型 | / | 否 |
| 中国建设银行股份有 | 银行理财 | 结构性存款 | 10,000.00 | 1.54-3.80 | 126 | 保本浮动收益 | / | 否 |
限公司福建省分行
| 限公司福建省分行 | ||||||||
| 华宝证券有限责任公司 | 证券理财 | 华宝证券聚宝54号收益凭证 | 10,000.00 | 3.50 | 90 | 本金保障型 | / | 否 |
| 上海证券有限责任公司 | 证券理财 | 上海证券收益凭证3月期稳利37号 | 4,000.00 | 3.20 | 93 | 本金保障型 | / | 否 |
| 招商银行股份有限公司 | 银行理财 | 招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划 | 8,000.00 | 3.09 | 119 | 非保本浮动收益 | / | 否 |
| 招商银行股份有限公司 | 银行理财 | 招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划 | 6,00.00 | 3.09 | 119 | 非保本浮动收益 | / | 否 |
| 国泰君安证券股份有限公司 | 证券理财 | 国泰君安证券睿博系列尧睿20018号收益凭证 | 5,000.00 | 3.30 | 104 | 本金保障型 | / | 否 |
| 国泰君安证券股份有限公司 | 证券理财 | 国泰君安证券睿博系列尧睿20019号收益凭证 | 5,000.00 | 3.30 | 90 | 本金保障型 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券理财 | 东兴金鹏400号收益凭证 | 2,000.00 | 3.30 | 89 | 本金保障型 | / | 否 |
| 上海证券有限责任公司 | 证券理财 | 上海证券收益凭证3月期稳利28号 | 4,000.00 | 3.50 | 105 | 本金保障 | / | 否 |
| 上海证券有限责任公司 | 证券理财 | 上海证券收益凭证3月期稳利29 | 10,000.00 | 3.50 | 105 | 本金保障 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券理财 | 东兴金鹏425号收益凭证 | 2,000.00 | 3.30 | 89 | 本金保障型 | / | 否 |
中国建设银行股份有限公司福建省分行
| 中国建设银行股份有限公司福建省分行 | 银行理财 | 结构性存款 | 10,000.00 | 3.2 | 63 | 保本浮动收益 | / | 否 |
| 产品名称 | 起息日 | 到期日 | 产品金额（万元） | 实际收益（万元） | 资金投向 |
| 挂钩沪深300指数结构性存款（SDGA210003N） | 2021/01/06 | 2021/04/16 | 2,000.00 | / | 该存款收益部分与交易对手，续作和沪深300指数挂钩（万得代码000300.SH)挂钩的金融衍生品交易 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性 | 2021/01/08 | 2021/04/08 | 6,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02607 期联系标的美元/新加坡元即期汇 |
存款 02607 期
| 存款 02607 期 | 率，表示为一美元可兑换的新加坡元数 | ||||
| 天汇宝2号 | 2021/01/20 | 2021/04/19 | 3,000.00 | / | 通过报价方式向证券公司符合条件的客户融入资金，同时约定证券公司在回购到期时向客户返还融入资金、支付相应收益的交易 |
| 东兴金鹏484号收益凭证 | 2021/01/27 | 2021/04/25 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02996 期 | 2021/01/30 | 2021/04/30 | 6,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款02996 期联系标的挂钩欧元/澳元表示为一澳元可兑换的欧元数 |
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 03020 期 | 2021/02/03 | 2021/05/06 | 8,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03020 期联系标的挂钩美元/韩元即期汇率，表示为一美元可兑换的韩元数 |
| 东兴金鹏496号收益凭证 | 2021/02/24 | 2021/05/24 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 结构性存款 | 2021/02/24 | 2021/06/30 | 10,000.00 | / | 通过与利率挂钩、汇率、指数等波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩 |
| 华宝证券聚宝54号收益凭证 | 2021/03/02 | 2021/05/30 | 10,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 上海证券收益凭证3月期稳利37号 | 2021/03/03 | 2021/06/30 | 4,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划 | 2020/09/18 | 2021/01/15 | 88,000.00 | 80.59 | 投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较好的金融资产和金融工具 |
| 招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划 | 2020/09/18 | 2021/01/15 | 6,000.00 | 60.45 | 投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较好的金融资产和金融工具 |
| 国泰君安证券睿博系列尧睿20018号收益凭证 | 2020/09/29 | 2021/01/11 | 5,000.00 | 47.01 | 募集资金用于补充发行人营运资金，主要投向公司FICC业务，提升发行人多元化业务收入水平 |
| 国泰君安证券睿博系列尧睿20019号收益凭证 | 2020/10/15 | 2021/01/13 | 5,000.00 | 40.68 | 募集资金用于补充发行人营运资金，主要投向公司FICC业务，提升发行人多元化业务收入水平 |
东兴金鹏400号收益凭证
| 东兴金鹏400号收益凭证 | 2020/10/28 | 2021/01/24 | 2,000.00 | 16.09 | 用于补充发行人运营资金 |
| 上海证券收益凭证3月期稳利28号 | 2020/11/11 | 2021/02/23 | 4,000.00 | 40.27 | 用于补充发行人运营资金 |
| 上海证券收益凭证3月期稳利29号 | 2020/11/12 | 2021/02/24 | 10,000.00 | 100.68 | 用于补充发行人运营资金 |
| 东兴金鹏425号收益凭证 | 2020/11/25 | 2021/02/21 | 2,000.00 | 16.09 | 用于补充发行人运营资金 |
| 结构性存款 | 2020/12/23 | 2021/02/24 | 10,000.00 | 55.23 | 通过与利率挂钩、汇率、指数等波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩 |
| 名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本 （万元） | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
| 上海证券有限责任公司 | 2001年4月27日 | 何伟 | 532,653.20 | 证券业务 | 上海百联集团股份 | 否 |
有限公司
| 有限公司 | ||||||
| 华宝证券股份有限公司 | 2002年3月4日 | 刘加海 | 400,000.00 | 一般项目：证券公司为期货公司提供中间介绍业务。许可项目：证券业务（证券经纪；证券投资咨询；证券自营；证券资产管理；融资融券；代销金融产品；证券承销与保荐；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务）；证券投资基金销售服务。 | 华宝投资有限公司 | 否 |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 资产总额 | 143,748.67 | 148,068.00 |
负债总额
| 负债总额 | 24,983.24 | 29,664.22 |
| 净资产 | 118,765.42 | 118,403.78 |
| 2021年1-3月 | 2020年度 | |
| 经营活动现金流量净额 | -7,880.74 | 16,196.96 |
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 137,000.00 | 135,000.00 | 1,093.09 | 32,000.00 |
| 2 | 证券理财产品 | 55,000.00 | 38,000.00 | 373.97 | 21,000.00 |
| 合计 | 192,000.00 | 173,000.00 | 1,467.06 | 53,000.00 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 58,000.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 48.98 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 13.05 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 53,000.00 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 7,000.00 | ||||
| 总理财额度 | 60,000.00 | ||||