证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2021-012
福建顶点软件股份有限公司关于2020年第四季度使用闲置自有资金
购买理财产品的汇总公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：国泰君安证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、中国建设银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、东兴证券股份有限公司
? 本次委托理财金额：最近12个月单日最高余额为58,000万元人民币
? 委托理财产品：金融机构发行的低风险短期理财产品
? 委托理财期限：12个月以内
? 履行的审议程序：经公司第七届董事会第二十九次会议、公司2020年第一次临时股东大会审议通过
一、 本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率和收益，合理利用自有资金，在保证不影响公司正常经营业务的前提下，合理利用暂时闲置自有资金，增加投资收益，保障公司及股东的利益。
（二）资金来源
公司闲置的自有资金。
（三）2020年10月1日至2020年12月31日（第四季度）委托理财产品的基本情况
受托方名称
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 是否构成 关联交易 |
| 国泰君安证券股份有限公司 | 证券 理财 | 国泰君安证券睿博系列尧睿20019号收益凭证 | 5,000.00 | 3.30% | 90天 | 本金保障型 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券 理财 | 东兴金鹏400号收益凭证 | 2,000.00 | 3.30% | 89天 | 本金保障型 | / | 否 |
| 上海证券有限责任公司 | 证券 理财 | 上海证券收益凭证3月期稳利28号 | 4,000.00 | 1.48%- 3.50% | 105天 | 本金保障型 | / | 否 |
| 上海证券有限责任公司 | 证券 理财 | 上海证券收益凭证3月期稳利28号 | 10,000.00 | 1.48%- 3.50% | 105天 | 本金保障型 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券 理财 | 东兴金鹏425号收益凭证 | 2,000.00 | 3.30% | 89天 | 本金保障型 | / | 否 |
| 中国建设银行股份有限公司福建省分行 | 银行 理财 | 结构性存款 | 10,000.00 | 1.54%- 3.20% | 63天 | 保本浮动收益 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券 理财 | 东兴金鹏252收益凭证 | 2,000.00 | 3.50% | 186天 | 本金保障型 | / | 否 |
| 东兴证券股份有限公司 | 证券 理财 | 东兴金鹏274号收益凭证 | 2,000.00 | 3.30% | 187天 | 本金保障型 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行 理财 | 共赢智信利率结构36115期人民币结构性存款产品 | 6,000.00 | 3.10% | 90 | 保本浮动收益 | / | 否 |
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行 理财 | 共赢智信利率结构36116期人民币结构性存款产品 | 6,000.00 | 3.10% | 90 | 保本浮动收益 | / | 否 |
中信银行股份有限公司福州分行
| 中信银行股份有限公司福州分行 | 银行 理财 | 共赢智信利率结构36204期人民币结构性存款产品 | 8,000.00 | 3.10% | 90 | 保本浮动收益 | / | 否 |
| 中国建设银行股份有限公司福建省分行 | 银行 理财 | 结构性存款 | 10,000.00 | 3.20% | 93 | 保本浮动收益 | / | 否 |
| 产品名称 | 起息日 | 到期日 | 产品金额（万元） | 实际收益（万元） | 资金投向 |
| 国泰君安证券睿博系列尧睿20019号收益凭证 | 2020/10/15 | 2021/01/13 | 5,000.00 | / | 募集资金用于补充发行人营运资金，主要投向公司FICC业务，提升发行人多元化业务收入水平。 |
东兴金鹏400号收益凭证
| 东兴金鹏400号收益凭证 | 2020/10/27 | 2021/01/24 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 上海证券收益凭证3月期稳利28号 | 2020/11/09 | 2021/02/23 | 4,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 上海证券收益凭证3月期稳利29号 | 2020/11/10 | 2021/02/24 | 10,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 东兴金鹏425号收益凭证 | 2020/11/24 | 2021/02/21 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 结构性存款 | 2020/12/23 | 2021/02/24 | 10,000.00 | / | 通过与利率挂钩、汇率、指数等波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩。 |
| 东兴金鹏252收益凭证 | 2020/04/23 | 2020/10/25 | 2,000.00 | 35.67 | 用于补充发行人运营资金 |
| 东兴金鹏274号收益凭证 | 2020/05/20 | 2020/11/22 | 2,000.00 | 33.81 | 用于补充发行人运营资金 |
| 共赢智信利率结构36115期人民币结构性存款产品 | 2020/07/30 | 2020/10/28 | 6,000.00 | 45.86 | 共赢智信利率结构36115期人民币结构性存款产品联系标的伦敦时间上午11点的美元3个月LIBOR。 |
| 共赢智信利率结构36116期人民币结构性存款产品 | 2020/07/30 | 2020/10/28 | 6,000.00 | 45.86 | 共赢智信利率结构36116期人民币结构性存款产品联系标的伦敦时间上午11点的美元3个月LIBOR。 |
| 共赢智信利率结构36204期人民币结构性存款产品 | 2020/08/18 | 2020/11/16 | 8,000.00 | 61.15 | 共赢智信利率结构36204期人民币结构性存款产品标的伦敦时间上午11点的美元3个月LIBOR。 |
| 结构性存款 | 2020/09/21 | 2020/12/23 | 10,000.00 | 81.53 | 本产品本金部分纳入中国建设银行内部资金统一管理，收益部分用于投资于与欧元兑美元汇率挂钩的衍生产品。 |
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、 委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方除上海证券有限责任公司外均为上市金融机构，相关财务指标按要求披露于相应的证券交易所官方网站。上海证券有限责任公司的基本情况如下：
| 名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本 （万元） | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
| 上海证券有限责任公司 | 2001年4月27日 | 何伟 | 532,653.20 | 证券业务 | 上海百联集团股份有限公司 | 否 |
项目
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 资产总额 | 148,068.00 | 133,162.94 |
| 负债总额 | 29,664.22 | 19,828.96 |
| 净资产 | 118,403.78 | 113,333.98 |
| 2020年度 | 2019年度 | |
| 经营活动现金流量净额 | 16,196.96 | 12,094.05 |
序号
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 135,000.00 | 147,000.00 | 1,263.52 | 24,000.00 |
| 2 | 证券理财产品 | 38,000.00 | 14,000.00 | 152.11 | 28,000.00 |
| 合计 | 173,000.00 | 161,000.00 | 1,415.63 | 52,000.00 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 58,000.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 48.98 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 13.05 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 52,000.00 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 8,000.00 | ||||
| 总理财额度 | 60,000.00 | ||||