证券代码：603232 证券简称：格尔软件 公告编号：2021-013
格尔软件股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：华夏银行股份有限公司（以下简称“华夏银行”)、中信
银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）。
? 本次委托理财金额：7,000万元
? 委托理财产品名称：机构增盈周期30天理财产品（以下简称“机构增盈30
天”）、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03683期（以下简称“共赢智
信结构性存款03683期”）、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03684期
（以下简称“共赢智信结构性存款03684期”）。
? 委托理财期限：机构增盈30天总计30天，共赢智信结构性存款03683期总
计36天，共赢智信结构性存款03684期总计35天。
? 履行的审议程序：格尔软件股份有限公司（以下简称“公司”）分别于2020
年9月11日、2020年9月28日召开了公司第七届董事会第十二次会议、第
七届监事会第九次会议及公司2020年第四次临时股东大会，审议通过了《关
于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用总额不超过
人民币8亿元（含8亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二年内（含
二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司2020年第四次临时股东大会审
议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发
表了同意的意见。具体详情详见公司分别于2020年9月12日、2020年9
月29日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有
限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：
2020-066）、《格尔软件股份有限公司2020年第四次临时股东大会决议公告》
（公告编号：2020-069）。
一、公司近期使用暂时闲置自有资金进行现金管理的赎回情况
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 赎回金额 （万元） | 收益类型 | 起始日 | 赎回日 | 实际收益金额 （万元） |
| 中信银行 | 银行理财产品 | 共赢智信结构性存款024454期 | 1,000 | 保本浮动收益型 | 2020.12.29 | 2021.3.29 | 7.52 |
| 中信银行 | 银行理财产品 | 共赢智信结构性存款02534期 | 1,000 | 保本浮动收益型 | 2021.1.1 | 2021.3.31 | 7.44 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 点金系列看涨90天结构性存款 | 1,000 | 保本浮动收益型 | 2021.1.12 | 2021.4.12 | 7.40 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 1,000 | 非保本浮动收益型 | 2021.3.11 | 2021.3.30 | 1.41 |
| 合计 | 4,000 | - | - | - | 23.77 | ||
| 受托方 | 产品 类型 | 产品名称 | 金额 （万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额 （万元） | 产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 是否构成关联交易 |
| 华夏银行 | 银行理财产品 | 机构增盈30天 | 3,000 | 3.60% | - | 30天 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
| 华夏银行 | 银行理财产品 | 机构增盈30天 | 1,000 | 3.60% | - | 30天 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
| 中信银行 | 银行理财产品 | 共赢智信结构性存款03683期 | 1,000 | 1.48%/3.30%/3.70% | - | 36天 | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
| 中信银行 | 银行理财产品 | 共赢智信结构性存款03684期 | 1,000 | 1.48%/3.30%/3.70% | - | 35天 | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
| 华夏银行 | 银行理财产品 | 机构增盈30天 | 1,000 | 3.60% | - | 30天 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
| 产品名称 | 机构增盈周期30天理财产品 |
| 产品代码 | C1030419011916 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 30天 |
| 本金（万元） | 3,000 |
| 收益类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年3月26日 |
| 首个滚存到期日 | 2021年4月25日 |
| 产品预期年化收益率 | 3.60% 1、产品最新预期最高年化收益率以华夏银行公告为准。 2、华夏银行将根据市场情况等调整预期最高年化收益率，并至少于新的预期最高年化收益率启用之前2个工作日进行公告。 |
| 投资周期 | 本产品的投资周期为30天。投资者购买本理财产品的每一笔份额，须持有30天。 在购买时，投资者应选择投资周期到期后是否滚存。如选择滚存，则投资周期结束后自动续期，直至产品到期或投资者取消滚存，投资周期到期日客户获得当期的投资收益，本金进入下一投资周期，下一投资周期预期最高年化收益率按照该投资周期起始日华夏银行公告的预期最高年化收益率执行；如选择不滚存，客户的本金及当期收益于投资周期到期日24:00前到账。 在投资周期内，投资者可以于投资周期到期日前一个工作日的15:40前修改滚存状态。 投资周期内，投资者无法赎回本理财产品。 投资周期到期日如遇非工作日，则自动顺延至下一工作日，顺延期计算收益。 |
| 资金投向 | 本理财产品募集的理财资金将直接或间接投资于包括但不仅限于银行存款、债券、货币市场工具、非标准化债权资产、资产管理计划、信托计划以及其它资产等。 |
| 产品名称 | 机构增盈周期30天理财产品 |
| 产品代码 | C1030419011916 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 30天 |
| 本金（万元） | 1,000 |
| 收益类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年3月30日 |
| 首个滚存到期日 | 2021年4月29日 |
| 产品预期年化收益率 | 3.60% 1、产品最新预期最高年化收益率以华夏银行公告为准。 2、华夏银行将根据市场情况等调整预期最高年化收益率，并至少于新的预期最高年化收益率启用之前2个工作日进行公告。 |
| 投资周期 | 本产品的投资周期为30天。投资者购买本理财产品的每一笔份额，须持有30天。 在购买时，投资者应选择投资周期到期后是否滚存。如选择滚存，则投资周期结束后自动续期，直至产品到期或投资者取消滚存，投资周期到期日客户获得当期的投资收益，本金进入下一投资周期，下一投资周期预期最高年化收益率按照该投资周期起始日华夏银行公告的预期最高年化收益率执行；如选择不滚存，客户的本金及当期收益于投资周期到期日24:00前到账。 |
| 在投资周期内，投资者可以于投资周期到期日前一个工作日的15:40前修改滚存状态。 投资周期内，投资者无法赎回本理财产品。 投资周期到期日如遇非工作日，则自动顺延至下一工作日，顺延期计算收益。 | |
| 资金投向 | 本理财产品募集的理财资金将直接或间接投资于包括但不仅限于银行存款、债券、货币市场工具、非标准化债权资产、资产管理计划、信托计划以及其它资产等。 |
| 产品名称 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03683期 |
| 产品代码 | C21MU0124 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 36天 |
| 本金（万元） | 1,000 |
| 收益类型 | 保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年3月31日 |
| 产品到期日期 | 2021年5月6日 |
| 产品观察日期 | 2021年4月28日 |
| 挂钩标的 | 定盘价格：欧元/日元即期汇率价格，即彭博页面BFIX”屏显示的东京时间下午3:00的EURJPY Currency的值。 |
| 期初价格：2021年4月1日的定盘价格 | |
| 期末价格：联系标的观察日的定盘价格联系 | |
| 产品预期年化收益率 | 结构性存款利率确定方式如下：（根据每期产品情况实际确定） （1）如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅超过2%，产品年化收益率为预期最高收益率3.70%； 2、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅小于等于2%或持平或上涨且涨幅小于等于30%，产品年化收益率为预期收益率3.30%； 3、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅超过30%，产品年化收益率为预期最低收益率1.48%。 |
| 资金投向 | 本产品为结构性存款产品，是指嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等金融市场标的物的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。 |
4、共赢智信结构性存款03684期
| 产品名称 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03684期 |
| 产品代码 | C21MU0125 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 35天 |
| 本金（万元） | 1,000 |
| 收益类型 | 保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年4月1日 |
| 产品到期日期 | 2021年5月6日 |
| 产品观察日期 | 2021年4月28日 |
| 挂钩标的 | 定盘价格：欧元/日元即期汇率价格，即彭博页面BFIX”屏显示的东京时间下午3:00的EURJPY Currency的值。 |
| 期初价格：2021年4月6日的定盘价格 | |
| 期末价格：联系标的观察日的定盘价格联系 | |
| 产品预期年化收益率 | 结构性存款利率确定方式如下：（根据每期产品情况实际确定） （1）如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅超过2%，产品年化收益率为预期最高收益率3.70%； 2、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅小于等于2%或持平或上涨且涨幅小于等于30%，产品年化收益率为预期收益率3.30%； 3、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅超过30%，产品年化收益率为预期最低收益率1.48%。 |
| 资金投向 | 本产品为结构性存款产品，是指嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等金融市场标的物的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。 |
| 产品名称 | 机构增盈周期30天理财产品 |
| 产品代码 | C1030419011916 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 30天 |
| 本金（万元） | 1,000 |
| 收益类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年4月12日 |
| 首个滚存到期日 | 2021年5月12日 |
| 产品预期年化收益率 | 3.60% 1、产品最新预期最高年化收益率以华夏银行公告为准。 2、华夏银行将根据市场情况等调整预期最高年化收益率，并至少于新的预期最高年化收益率启用之前2个工作日进行公告。 |
| 投资周期 | 本产品的投资周期为30天。投资者购买本理财产品的每一笔份额，须持有30天。 在购买时，投资者应选择投资周期到期后是否滚存。如选择滚存，则投资周期结束后自动续期，直至产品到期或投资者取消滚存，投资周期到期日客户获得当期的投资收益，本金进入下一投资周期，下一投资周期预期最高年化收益率按照该投资周期起始日华夏银行公告的预期最高年化收益率执行；如选择不滚存，客户的本金及当期收益于投资周期到期日24:00前到账。 在投资周期内，投资者可以于投资周期到期日前一个工作日的15:40前修改滚存状态。 投资周期内，投资者无法赎回本理财产品。 投资周期到期日如遇非工作日，则自动顺延至下一工作日，顺延期计算收益。 |
| 资金投向 | 本理财产品募集的理财资金将直接或间接投资于包括但不仅限于银行存款、债券、货币市场工具、非标准化债权资产、资产管理计划、信托计划以及其它资产等。 |
四、委托理财受托方的情况
本次购买理财产品的受托方：华夏银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：600015）、中信银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：601998）与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年一期的主要财务指标如下：
单位：元
| 项 目 | 2019年12月31日 | 2020年9月30日 |
| 资产总额 | 855,164,697.68 | 1,490,298,988.38 |
| 负债总额 | 190,543,652.00 | 247,441,702.48 |
| 所有者权益合计 | 664,621,045.68 | 1,242,045,208.92 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 82,339,046.28 | -41,088,683.36 |
公司分别于2020年9月11日、2020年9月28日召开了公司第七届董事会第十二次会议、第七届监事会第九次会议及公司2020年第四次临时股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用总额不超过人民币8亿元（含8亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二年内（含二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司2020年第四次临时股东大会审议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发表了同意的意见。具体详情详见公司分别于2020年9月12日、2020年9月29日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-066）、《格尔软件股份有限公司2020年第四次临时股东大会决议公告》（公告编号：
2020-069）。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 450.00 | 450.00 | 13.89 | 0.00 |
| 2 | 银行理财产品 | 500.00 | 500.00 | 8.68 | 0.00 |
| 3 | 银行理财产品 | 500.00 | 500.00 | 2.57 | 0.00 |
| 4 | 银行理财产品 | 3,500.00 | 3500.00 | 117.13 | 0.00 |
| 5 | 银行理财产品 | 840.00 | 840.00 | 29.73 | 0.00 |
| 6 | 银行理财产品 | 30.00 | 30.00 | 1.05 | 0.00 |
| 7 | 银行理财产品 | 30.00 | 30.00 | 1.03 | 0.00 |
| 8 | 银行理财产品 | 220.00 | 220.00 | 7.28 | 0.00 |
| 9 | 银行理财产品 | 400.00 | 400.00 | 5.64 | 0.00 |
| 10 | 银行理财产品 | 1,900.00 | 1900.00 | 19.81 | 0.00 |
| 11 | 银行理财产品 | 30.00 | 30.00 | 0.80 | 0.00 |
| 12 | 银行理财产品 | 50.00 | 50.00 | 1.19 | 0.00 |
| 13 | 银行理财产品 | 30.00 | 30.00 | 0.71 | 0.00 |
| 14 | 银行理财产品 | 100.00 | 100.00 | 0.31 | 0.00 |
| 15 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1000.00 | 5.30 | 0.00 |
| 16 | 银行理财产品 | 70.00 | 70.00 | 1.23 | 0.00 |
| 17 | 银行理财产品 | 1,200.00 | 1200.00 | 18.25 | 0.00 |
| 18 | 银行理财产品 | 400.00 | 0.00 | 0.00 | 400.00 |
| 19 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1000.00 | 7.21 | 0.00 |
| 20 | 银行理财产品 | 1,049.00 | 1049.00 | 13.89 | 0.00 |
| 21 | 银行理财产品 | 2,300.00 | 2300.00 | 11.45 | 0.00 |
| 22 | 银行理财产品 | 2,000.00 | 0.00 | 0.00 | 2000.00 |
| 23 | 银行理财产品 | 1,700.00 | 1700.00 | 16.00 | 0.00 |
| 24 | 银行理财产品 | 2,500.00 | 2500.00 | 22.91 | 0.00 |
| 25 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3000.00 | 22.13 | 0.00 |
| 26 | 银行理财产品 | 400.00 | 0.00 | 0.00 | 400.00 |
| 27 | 银行理财产品 | 2,800.00 | 2300.00 | 8.48 | 500.00 |
| 28 | 银行理财产品 | 2,000.00 | 2000.00 | 12.49 | 0.00 |
| 29 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3000.00 | 1.04 | 0.00 |
| 30 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1000.00 | 7.52 | 0.00 |
| 31 | 银行理财产品 | 1,500.00 | 0.00 | 0.00 | 1500.00 |
| 32 | 银行理财产品 | 170.00 | 0.00 | 0.00 | 170.00 |
| 33 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1000.00 | 7.44 | 0.00 |
| 34 | 银行理财产品 | 8,500.00 | 8500.00 | 42.85 | 0.00 |
| 35 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1000.00 | 7.40 | 0.00 |
| 36 | 银行理财产品 | 100.00 | 0.00 | 0.00 | 100.00 |
| 37 | 银行理财产品 | 1,700.00 | 1700.00 | 3.77 | 0.00 |
| 38 | 银行理财产品 | 3,300.00 | 2800.00 | 3.17 | 500.00 |
| 39 | 银行理财产品 | 100.00 | 0.00 | 0.00 | 100.00 |
| 40 | 银行理财产品 | 11,000.00 | 0.00 | 33.46 | 11000.00 |
| 41 | 银行理财产品 | 4,000.00 | 0.00 | 0.00 | 4000.00 |
| 42 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 3.24 | 1000.00 |
| 43 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1000.00 | 1.41 | 0.00 |
| 44 | 银行理财产品 | 5,200.00 | 0.00 | 0.00 | 5200.00 |
| 45 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 0.00 | 0.00 | 3000.00 |
| 46 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | 1000.00 |
| 47 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | 1000.00 |
| 48 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | 1000.00 |
| 49 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | 1000.00 |
| 合计 | 80,569.00 | 46,699.00 | 460.46 | 33,870.00 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 42,318.00 |
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 63.67% |
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 6.59% |
| 目前已使用的理财额度 | 42,318.00 |
| 尚未使用的理财额度 | 37,682.00 |
| 总理财额度 | 80,000.00 |