证券代码：603232 证券简称：格尔软件 公告编号：2021-008
格尔软件股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）、中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）、上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”)、华夏银行股份有限公司（以下简称“华夏银行”）
? 本次委托理财金额：17,200万元
? 委托理财产品名称：招商银行点金系列看涨三层区间90天结构性存款（以
下简称“点金系列看涨90天结构性存款”）、中信银行理财之共赢稳健周期91天理财产品新客专享（以下简称“共赢稳健91天”）、赢家易精灵GKF12001期（以下简称“赢家易精灵”）、机构增盈周期30天理财产品（以下简称“机构增盈30天”）
? 委托理财期限：点金系列看涨90天结构性存款总计90天、共赢稳健91天总计91天、机构增盈30天总计30天，其他产品无固定期限。
? 履行的审议程序：格尔软件股份有限公司（以下简称“公司”）分别于2020
年9月11日、2020年9月28日召开了公司第七届董事会第十二次会议、第七届监事会第九次会议及公司2020年第四次临时股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用总额不超过人民币8亿元（含8亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二年内（含二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司2020年第四次临时股东大会审议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发表了同意的意见。具体详情详见公司分别于2020年9月12日、2020年9月29日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：
2020-066）、《格尔软件股份有限公司2020年第四次临时股东大会决议公告》（公告编号：2020-069）。
一、公司最近十二个月使用暂时闲置自有资金进行现金管理的赎回情况
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 赎回金额 （万元） | 收益类型 | 起始日 | 赎回日 | 实际收益金额 （万元） |
| 交通银行 | 银行理财产品 | 交银日申利 | 40.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/12/16 | 2020/3/24 | 0.36 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 400.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/11/7 | 2020/4/4 | 12.64 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 400.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/11/13 | 2020/4/10 | 2.99 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 1,900.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/1/21 | 2020/5/21 | 19.81 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 500.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/11/13 | 2020/6/12 | 2.57 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 步步生金8699 | 450.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/8/2 | 2020/6/17 | 13.89 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 步步生金8699 | 400.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/1/19 | 2020/6/17 | 5.64 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 100.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/6/15 | 2020/7/24 | 0.31 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 1,000.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/6/19 | 2020/8/26 | 5.3 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 500.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/11/7 | 2020/11/24 | 8.68 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 300.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/12/15 | 2020/12/25 | 2.01 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 1,500.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/10/28 | 2020/12/29 | 6.77 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 步步生金8699 | 3,000.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/12/23 | 2020/12/29 | 1.04 |
| 交通银行 | 银行理财产品 | 交银日申利 | 840.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/12/16 | 2020/12/29 | 29.73 |
| 交通银行 | 银行理财产品 | 交银日申利 | 30.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/12/18 | 2020/12/29 | 1.05 |
| 交通银行 | 银行理财产品 | 交银日申利 | 30.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/12/25 | 2020/12/29 | 1.03 |
| 交通银行 | 银行理财产品 | 交银日申利 | 220.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/1/8 | 2020/12/29 | 7.28 |
| 交通 | 银行理 | 交银日申利 | 30.00 | 非保本浮 | 2020/3/16 | 2020/12/29 | 0.8 |
| 银行 | 财产品 | 动收益型 | |||||
| 交通银行 | 银行理财产品 | 交银日申利 | 50.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/4/17 | 2020/12/29 | 1.19 |
| 交通银行 | 银行理财产品 | 交银日申利 | 30.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/4/30 | 2020/12/29 | 0.71 |
| 交通银行 | 银行理财产品 | 交银日申利 | 70.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/6/23 | 2020/12/29 | 1.23 |
| 中信银行 | 银行理财产品 | 共赢智信结构性存款 | 1,000.00 | 保本浮动收益型 | 2020/9/28 | 2020/12/31 | 7.21 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 500.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/12/15 | 2020/12/31 | 1.11 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 1,000.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/6/30 | 2021/1/8 | 17.36 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 1,000.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/12/15 | 2021/1/8 | 1.18 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 800.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/10/28 | 2021/1/15 | 4.68 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 2,000.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/12/16 | 2021/1/28 | 113.84 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 1,000.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/12/16 | 2021/2/25 | 3.11 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 步步生金8699 | 1,100.00 | 非保本浮动收益型 | 2021/1/5 | 2021/2/25 | 4.53 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 500.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/12/15 | 2021/2/25 | 4.18 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 500.00 | 非保本浮动收益型 | 2019/12/16 | 2021/3/2 | 0.18 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 200.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/6/30 | 2021/3/9 | 0.89 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 步步生金8699 | 3,000.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/12/9 | 2021/3/9 | 22.13 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 步步生金8699 | 2,000.00 | 非保本浮动收益型 | 2020/12/23 | 2021/3/9 | 12.49 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 步步生金8699 | 7,400.00 | 非保本浮动收益型 | 2021/1/5 | 2021/3/9 | 38.32 |
| 合计 | 33,790.00 | - | - | - | 356.24 | ||
为进一步提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在确保不影响公司正常经营的前提下，公司使用总额不超过人民币8亿元（含8亿元）的闲置自有资金进行现金管理，以更好实现公司资金的保值增值，保障公司及股东的利益。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司及控股子公司暂时闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
| 受托方 | 产品 类型 | 产品名称 | 金额 （万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额 （万元） | 产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 是否构成关联交易 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 点金系列看涨90天结构性存款 | 1,000 | 1.35%/3.00%/3.48% | - | 90天 | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
| 中信银行 | 银行理财产品 | 共赢稳健91天 | 100 | 3.60% | - | 91天 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
| 中信银行 | 银行理财产品 | 共赢稳健91天 | 100 | 3.60% | - | 91天 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 1,700 | 2.70% | - | 无固定期限 | 非保本浮动收益 | 无 | 否 |
| 上海银行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵 | 3,300 | 2.70% | - | 无固定期限 | 非保本浮动收益 | 无 | 否 |
| 华夏银行 | 银行理财产品 | 机构增盈30天 | 11,000 | 3.70% | - | 30天 | 非保本浮动收益 | 无 | 否 |
公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监督与检查。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、点金系列看涨90天结构性存款
| 产品名称 | 招商银行点金系列看涨三层区间90天结构性存款 |
| 产品代码 | NSH00546 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 90天 |
| 本金（万元） | 1,000 |
| 收益类型 | 保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年1月12日 |
| 产品到期日期 | 2021年4月12日 |
| 清算日 | 2021年04月12日，遇节假日顺延下一个工作日 |
| 产品预期年化收益率 | 产品浮动收益与黄金价格水平挂钩。本产品所指黄金价格为每盎司黄金的美元标价的市场交易价格。 (1)如果期末价格未能突破第一重波动区间，则本产品到期利率为3.00%（年化）；在此情况下，本结构性存款收益如下结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷365 (2)如果期末价格向上突破第一重波动区间，则本产品到期利率为3.48%（年化）；在此情况下，本结构性存款收益如下：结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷365 (3)如果期末价格向下突破第一重波动区间，则本产品到期利率为1.35%（年化）；在此情况下，本结构性存款收益如下：结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷365 |
| 资金投向 | 本产品本金投资于银行存款和衍生金融工具。衍生金融工具包括但不限于信用、权益、商品、外汇、利率期权等衍生金融工具。 |
| 产品名称 | 中信银行理财之共赢稳健周期91天理财产品新客专享 |
| 产品代码 | A20SC5393 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 91天 |
| 本金（万元） | 100 |
| 收益类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年2月2日 |
| 产品到期日期 | 2021年5月4日 |
| 产品预期年化收益率 | 3.60% |
| 资金投向 | 本产品募集资金主要投资于： （1）货币市场类：现金、存款、货币基金、质押式回购和其他货币市场类资产； （2）固定收益类：债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债券基金和其他固定收益类资产； （3）非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债权投资、人民币利率互换、人民币利率远期、信用风险缓释工具、国债期货及其他资产或者资产组合。 |
| 产品名称 | 中信银行理财之共赢稳健周期91天理财产品新客专享 |
| 产品代码 | A20SC5393 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 91天 |
| 本金（万元） | 100 |
| 收益类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年3月1日 |
| 产品到期日期 | 2021年5月30日 |
| 产品预期年化收益率 | 3.60% |
| 资金投向 | 本产品募集资金主要投资于： （1）货币市场类：现金、存款、货币基金、质押式回购和其他货币市场类资产； （2）固定收益类：债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债券基金和其他固定收益类资产； （3）非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债权投资、人民币利率互换、人民币利率远期、信用风险缓释工具、国债期货及其他资产或者资产组合。 |
| 产品名称 | 赢家易精灵GKF12001期 |
| 产品代码 | GKF12001 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 无固定期限 |
| 本金（万元） | 1,700 |
| 收益类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年2月9日 |
| 产品预期年化收益率 | 2.70% |
| 资金投向 | 本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较好的金融资产和金融工具，包括但不限于债券、资产支持证券、资金拆借、逆回购、银行存款、券商收益凭证等资产，并可投资信托计划、资产管理计划（含不良信贷资产受益权）等其他金融资产。 |
| 产品名称 | 赢家易精灵GKF12001期 |
| 产品代码 | GKF12001 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 无固定期限 |
| 本金（万元） | 3,300 |
| 收益类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年2月26日 |
| 产品预期年化收益率 | 2.70% |
| 资金投向 | 本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较好的金融资产和金融工具，包括但不限于债券、资产支持证券、资金拆借、逆回购、银行存款、券商收益凭证等资产，并可投资信托计划、资产管理计划（含不良信贷资产受益权）等其他金融资产。 |
| 产品名称 | 机构增盈周期30天理财产品 |
| 产品代码 | 2010134000101 |
| 产品类型 | 银行理财产品 |
| 产品期限 | 30天 |
| 本金（万元） | 11,000 |
| 收益类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品起息日期 | 2021年3月10日 |
| 首个滚存到期日 | 2021年4月9日 |
| 产品预期年化收益率 | 3.70% 1、产品最新预期最高年化收益率以华夏银行公告为准。 2、华夏银行将根据市场情况等调整预期最高年化收益率，并至少于新的预期最高年化收益率启用之前2个工作日进行公告。 |
| 投资周期 | 本产品的投资周期为30天。投资者购买本理财产品的每一笔份额，须持有30天。 在购买时，投资者应选择投资周期到期后是否滚存。如选择滚存，则投资周期结束后自动续期，直至产品到期或投资者取消滚存，投资周期到期日客户获得当期的投资收益，本金进入下一投资周期，下一投资周期预期最高年化收益率按照该投资周期起始日华夏银行公告的预期最高年化收益率执行；如选择不滚存，客户的本金及当期收益于投资周期到期日24:00前到账。 在投资周期内，投资者可以于投资周期到期日前一个工作日的15:40前修改滚存状态。 投资周期内，投资者无法赎回本理财产品。 投资周期到期日如遇非工作日，则自动顺延至下一工作日，顺延期计算收益。 |
| 资金投向 | 本理财产品募集的理财资金将直接或间接投资于包括但不仅限于银行存款、债券、货币市场工具、非标准化债权资产、资产管理计划、信托计划以及其它资产等。 |
本次购买理财产品的受托方：招商银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：600036）、中信银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：601998）、上海银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：601229）、华夏银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：600015）与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年一期的主要财务指标如下：
单位：元
| 项 目 | 2019年12月31日 | 2020年9月30日 |
| 资产总额 | 855,164,697.68 | 1,490,298,988.38 |
| 负债总额 | 190,543,652.00 | 247,441,702.48 |
| 所有者权益合计 | 664,621,045.68 | 1,242,045,208.92 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 82,339,046.28 | -41,088,683.36 |
公司分别于2020年9月11日、2020年9月28日召开了公司第七届董事会第十二次会议、第七届监事会第九次会议及公司2020年第四次临时股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用总额不超过人民币8亿元（含8亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二年内（含二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司2020年第四次临时股东大会审议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发表了同意的意见。具体详情详见公司分别于2020年9月12日、2020年9月29日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-066）、《格尔软件股份有限公司2020年第四次临时股东大会决议公告》（公告编号：
2020-069）。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 450.00 | 450.00 | 13.89 | 0.00 |
| 2 | 银行理财产品 | 900.00 | 900.00 | 21.32 | 0.00 |
| 3 | 银行理财产品 | 900.00 | 900.00 | 5.56 | 0.00 |
| 4 | 银行理财产品 | 3,500.00 | 3,500.00 | 117.13 | 0.00 |
| 5 | 银行理财产品 | 880.00 | 880.00 | 30.09 | 0.00 |
| 6 | 银行理财产品 | 30.00 | 30.00 | 1.05 | 0.00 |
| 7 | 银行理财产品 | 30.00 | 30.00 | 1.03 | 0.00 |
| 8 | 银行理财产品 | 220.00 | 220.00 | 7.28 | 0.00 |
| 9 | 银行理财产品 | 400.00 | 400.00 | 5.64 | 0.00 |
| 10 | 银行理财产品 | 1,900.00 | 1,900.00 | 19.81 | 0.00 |
| 11 | 银行理财产品 | 30.00 | 30.00 | 0.80 | 0.00 |
| 12 | 银行理财产品 | 10.00 | 0.00 | 0.00 | 10.00 |
| 13 | 银行理财产品 | 50.00 | 50.00 | 1.19 | 0.00 |
| 14 | 银行理财产品 | 30.00 | 30.00 | 0.71 | 0.00 |
| 15 | 银行理财产品 | 100.00 | 100.00 | 0.31 | 0.00 |
| 16 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 5.30 | 0.00 |
| 17 | 银行理财产品 | 70.00 | 70.00 | 1.23 | 0.00 |
| 18 | 银行理财产品 | 1,200.00 | 1,200.00 | 18.25 | 0.00 |
| 19 | 银行理财产品 | 400.00 | 0.00 | 0.00 | 400.00 |
| 20 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 7.21 | 0.00 |
| 21 | 银行理财产品 | 1,049.00 | 0.00 | 0.00 | 1,049.00 |
| 22 | 银行理财产品 | 2,300.00 | 2,300.00 | 11.45 | 0.00 |
| 23 | 银行理财产品 | 2,000.00 | 0.00 | 0.00 | 2,000.00 |
| 24 | 银行理财产品 | 1,700.00 | 0.00 | 0.00 | 1,700.00 |
| 25 | 银行理财产品 | 2,500.00 | 0.00 | 0.00 | 2,500.00 |
| 26 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 22.13 | 0.00 |
| 27 | 银行理财产品 | 400.00 | 0.00 | 0.00 | 400.00 |
| 28 | 银行理财产品 | 2,800.00 | 2,300.00 | 8.48 | 500.00 |
| 29 | 银行理财产品 | 2,000.00 | 2,000.00 | 12.49 | 0.00 |
| 30 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 1.04 | 0.00 |
| 31 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | 1,000.00 |
| 32 | 银行理财产品 | 1,500.00 | 0.00 | 0.00 | 1,500.00 |
| 33 | 银行理财产品 | 170.00 | 0.00 | 0.00 | 170.00 |
| 34 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | 1,000.00 |
| 35 | 银行理财产品 | 8,500.00 | 8,500.00 | 42.85 | 0.00 |
| 36 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | 1,000.00 |
| 37 | 银行理财产品 | 100.00 | 0.00 | 0.00 | 100.00 |
| 38 | 银行理财产品 | 1,700.00 | 0.00 | 0.00 | 1,700.00 |
| 39 | 银行理财产品 | 3,300.00 | 0.00 | 0.00 | 3,300.00 |
| 40 | 银行理财产品 | 100.00 | 0.00 | 0.00 | 100.00 |
| 41 | 银行理财产品 | 11,000.00 | 0.00 | 0.00 | 11,000.00 |
| 合计 | 63,219.00 | 33,790.00 | 356.24 | 29,429.00 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 41,167.00 |
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 61.94% |
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 5.09% |
| 目前已使用的理财额度 | 37,867.00 |
| 尚未使用的理财额度 | 42,133.00 |
| 总理财额度 | 80,000.00 |