公司代码：601077 公司简称：渝农商行
重庆农村商业银行股份有限公司
2021年年度报告摘要
一、重要提示
1.本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）仔细阅读年度报告全文。
2.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3.本行于2022年3月30日召开了第五届董事会第九次会议，审议通过了本行2021年年度报告及摘要。会议应出席董事11名，实际出席11名，其中1名董事委托其他董事代为表决。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。
4.本行按照中国会计准则编制的2021年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审计，按照国际财务报告准则编制的2021年度财务报告已经罗兵咸永道会计师事务所审计，审计师均出具无保留意见的审计报告。
5.本行董事会建议派发2021年度普通股股息每10股2.525元人民币（含税），该股息分配方案将提请2021年年度股东大会审议。本次分配不实施资本公积金转增股本。
二、公司基本情况
1.公司简介
| 中文名称：重庆农村商业银行股份有限公司 | |||
| A股股票简称 | 渝农商行 | H股股票简称 | 重庆农村商业银行 |
| A股股票代码 | 601077 | H股股票代码 | 3618 |
| A股股票上市交易所 | 上海证券交易所 | H股股票上市交易所 | 香港联合交易所有限公司 |
| 董事会秘书 | 张培宗 | 证券事务代表 | 谢小舟 |
| 联系地址 | 中国重庆市江北区金沙门路36号 | ||
| 联系电话 | （8623）6111 0637 | ||
| 传真 | （8623）6111 0844 | ||
| 电子邮箱 | ir@cqrcb.com | ||
2.报告期公司主要业务简介
本行前身为重庆市农村信用社，成立于1951年，至今已有70余年历史。2003年，重庆成为全国首批农村信用社改革试点省市之一。2008年，
组建全市统一法人的农村商业银行。2010年，成功在香港联交所主板上市，成为全国首家上市农商行、西部首家上市银行。2019年，成功在上海证券交易所主板挂牌上市，成为全国首家A+H股上市农商行、西部首家A+H股上市银行。
本行的主要业务包括公司金融业务、普惠金融业务、零售金融业务、金融市场业务。公司金融业务主要为企事业单位、政府机构及金融机构提供广泛的公司金融产品和服务，主要包括对公贷款及存款业务、贸易融资贷款、票据业务、担保业务等。普惠金融业务主要为小微企业、农户以及农民专业合作社等新型农业经营主体提供金融服务。零售金融业务主要包括个人贷款及存款业务、银行卡业务及中间业务等。金融市场业务主要包括资金营运、投资银行和资产托管业务。同时，本行发起设立了1家金融租赁公司、1家理财公司、12家村镇银行。
3.主要会计数据和财务指标
3.1近3年的主要会计数据和财务指标
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 2021年 | 2020年 | 本年比上年 | 2019年 |
| 经营业绩 | 变动率（%） | |||
| 利息净收入 | 26,234.8 | 24,248.9 | 8.19 | 23,373.7 |
| 非利息净收入 | 4,607.0 | 3,937.3 | 17.01 | 3,256.1 |
| 其中:手续费及佣金净收入 | 2,724.2 | 2,902.9 | (6.16) | 2,239.0 |
| 其他非利息净收入 | 1,882.8 | 1,034.4 | 82.02 | 1,017.1 |
| 营业收入 | 30,841.8 | 28,186.2 | 9.42 | 26,629.8 |
| 业务及管理费 | (8,487.9) | (7,635.8) | 11.16 | (7,599.7) |
| 信用减值损失 | (10,852.1) | (10,208.6) | 6.30 | (6,572.6) |
| 营业利润 | 11,192.8 | 10,067.1 | 11.18 | 12,220.4 |
| 利润总额 | 11,200.6 | 10,062.8 | 11.31 | 12,233.0 |
| 净利润 | 9,718.4 | 8,564.8 | 13.47 | 9,988.1 |
| 归属于本行股东的净利润 | 9,559.7 | 8,401.2 | 13.79 | 9,759.9 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 9,264.9 | 8,242.9 | 12.40 | 8,926.1 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 41,228.8 | 42,370.3 | (2.69) | 23,851.3 |
| 每股计（人民币元） | 变动额 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（1） | 8.85 | 8.21 | 0.64 | 7.73 |
| 基本每股收益（2） | 0.84 | 0.74 | 0.10 | 0.95 |
| 稀释每股收益（2） | 0.84 | 0.74 | 0.10 | 0.95 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（2）（3） | 0.82 | 0.73 | 0.09 | 0.87 |
| 盈利能力指标（%） | 变动 （百分点） | |||
| 平均总资产回报率（4） | 0.81 | 0.79 | 0.02 | 1.01 |
| 加权平均净资产收益率（2） | 9.87 | 9.28 | 0.59 | 12.82 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（2）（3） | 9.56 | 9.11 | 0.45 | 11.73 |
| 净利差（5） | 2.01 | 2.08 | (0.07) | 2.17 |
| 净利息收益率（6） | 2.17 | 2.25 | (0.08) | 2.33 |
| 手续费及佣金净收入占营业收入比率 | 8.83 | 10.30 | (1.47) | 8.41 |
| 成本收入比（7） | 27.52 | 27.09 | 0.43 | 28.54 |
| 项目 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 | 本年末比上年末 | 2019年12月31日 |
| 规模指标 | 变动率（%） | |||
| 资产总额 | 1,265,851.1 | 1,135,926.5 | 11.44 | 1,029,790.1 |
| 其中：客户贷款和垫款账面余额 | 582,166.5 | 507,885.9 | 14.63 | 437,084.9 |
| 客户贷款和垫款减值准备 | (24,831.5) | (20,922.5) | 18.68 | (20,744.1) |
| 负债总额 | 1,159,807.1 | 1,041,294.4 | 11.38 | 940,427.9 |
| 其中：客户存款 | 759,360.2 | 724,999.8 | 4.74 | 673,401.8 |
| 股本 | 11,357.0 | 11,357.0 | - | 11,357.0 |
| 归属于本行股东权益 | 104,512.7 | 93,228.6 | 12.10 | 87,773.4 |
| 少数股东权益 | 1,531.3 | 1,403.5 | 9.11 | 1,588.8 |
| 权益总额 | 106,044.0 | 94,632.1 | 12.06 | 89,362.2 |
| 核心一级资本净额 | 101,073.5 | 93,726.7 | 7.84 | 88,559.0 |
| 其他一级资本净额 | 4,099.1 | 87.5 | 4,584.69 | 121.0 |
| 一级资本净额 | 105,172.6 | 93,814.2 | 12.11 | 88,680.0 |
| 二级资本净额 | 14,493.1 | 18,122.0 | (20.02) | 17,390.5 |
| 总资本净额 | 119,665.7 | 111,936.2 | 6.91 | 106,070.5 |
| 风险加权资产 | 810,234.5 | 783,924.2 | 3.36 | 712,885.7 |
| 资产质量指标（%） | 变动 （百分点） | |||
| 不良贷款率 | 1.25 | 1.31 | （0.06） | 1.25 |
| 拨备覆盖率 | 340.25 | 314.95 | 25.30 | 380.31 |
| 拨贷比 | 4.27 | 4.12 | 0.15 | 4.75 |
| 资本充足率指标（%） | 变动 （百分点） | |||
| 核心一级资本充足率（8） | 12.47 | 11.96 | 0.51 | 12.42 |
| 一级资本充足率（8） | 12.98 | 11.97 | 1.01 | 12.44 |
| 资本充足率（8） | 14.77 | 14.28 | 0.49 | 14.88 |
| 总权益对总资产比率 | 8.38 | 8.33 | 0.05 | 8.68 |
| 其他指标（%） | 变动 （百分点） | |||
| 贷存比 | 76.67 | 70.05 | 6.62 | 64.91 |
注：
（1）按照期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的股东权益除以期末普通股股本总数计算。
（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（ 2010年修订）的规定计算。
（3）非经常性损益的项目和相关金额参见“未经审计补充财务资料”。
（4）平均总资产回报率指期间内的净利润（包括可分配至非控制性权益的利润）占年初及年末的总资产平均余额的百分比。
（5）按照生息资产总额的平均收益率与计息负债总额的平均成本率的差额计算。
（6）按照利息净收入除以平均生息资产计算。
（7）按照业务及管理费除以营业收入计算。
（8）按照中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
3.2报告期分季度的主要会计数据
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 2021年 | |||
| 一季度 | 二季度 | 三季度 | 四季度 | |
| 营业收入 | 7,487.0 | 7,685.5 | 7,893.9 | 7,775.4 |
| 归属于本行股东的净利润 | 3,248.3 | 2,485.0 | 3,018.1 | 808.3 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股 | 3,188.3 | 2,442.7 | 2,863.3 | 770.6 |
| 东的净利润 | ||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 16,668.2 | (6,858.8) | 11,266.3 | 20,153.1 |
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用 √不适用
4.股东情况
4.1股东总数及前10名股东持股情况
报告期末，本行股东总数为252,817户。其中A股股东251,605户，H股股东1,212户。截至2022年2月28日（即本行A股年报告公布之日上一个月末），本行股东总数为244,222户，其中A股股东243,013户，H股股东1,209户。
单位: 股
| 前十名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 （全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 0 | 2,513,336,041 | 22.13 | 0 | - | - | 境外法人 |
| 重庆渝富资本运营集团有限公司 | 0 | 988,000,000 | 8.70 | 988,000,000 | - | - | 国有法人 |
| 重庆市城市建设投资（集团）有限公司 | 0 | 797,087,430 | 7.02 | 797,087,430 | - | - | 国有法人 |
| 重庆发展置业管理有限公司 | 0 | 589,084,181 | 5.19 | 589,084,181 | - | - | 国有法人 |
| 隆鑫控股有限公司 | 0 | 570,000,000 | 5.02 | 570,000,000 | 质押/司法冻结 | 570,000,000 | 境内非国有法人 |
| 厦门市高鑫泓股权投资有限公司 | (12,000,000) | 188,000,000 | 1.66 | 0 | - | - | 境内非国有法人 |
| 香港中央结算有限公司 | 107,369,044 | 160,693,371 | 1.41 | 0 | - | - | 境外法人 |
| 重庆财信企业集团有限公司 | (283,100,000) | 160,000,000 | 1.41 | 0 | 质押 | 160,000,000 | 境内非国有法人 |
| 重庆水务集团股份有限公司 | 0 | 125,000,000 | 1.10 | 0 | - | - | 国有法人 |
| 重庆光华控股（集团）有限公司 | 0 | 108,452,600 | 0.95 | 0 | - | - | 境内非国有法人 |
| 前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |
| 种类 | 数量 | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 2,513,336,041 | 境外上市外资股 | 2,513,336,041 |
| 厦门市高鑫泓股权投资有限公司 | 188,000,000 | 人民币普通股 | 188,000,000 |
| 香港中央结算有限公司 | 160,693,371 | 人民币普通股 | 160,693,371 |
| 重庆财信企业集团有限公司 | 160,000,000 | 人民币普通股 | 160,000,000 |
| 重庆水务集团股份有限公司 | 125,000,000 | 人民币普通股 | 125,000,000 |
| 重庆光华控股（集团）有限公司 | 108,452,600 | 人民币普通股 | 108,452,600 |
| 重庆业瑞房地产开发有限公司 | 106,000,000 | 人民币普通股 | 106,000,000 |
| 重庆金源时代购物广场有限公司 | 100,000,000 | 人民币普通股 | 100,000,000 |
| 重庆市水利投资（集团）有限公司 | 90,400,631 | 人民币普通股 | 90,400,631 |
| 国泰君安证券股份有限公司约定购回式证券交易专用证券账户 | 90,070,000 | 人民币普通股 | 90,070,000 |
| 前十名股东中回购专户情况说明 | 无 | ||
| 上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明 | 无 | ||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 未知上述股东存在关联关系或存在一致行动人情形 | ||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 | ||
注：
（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H 股股东账户的股份总数。
（2）截至报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司关联方重庆两江假日酒店管理有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司分别持有本行A股股份2,000,000股、10,000,000股、14,318,254股，关联方重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股股份13,246,000股，重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方合并持有本行股份1,027,564,254股，合并持股占总股本9.05%。
（3）截至报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司关联方重庆渝开发股份有限公司持本行A股股份30,000,000股，重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方合并持有本行A股股份827,087,430股，合并持股占总股本7.28%。
（4）香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股份的机构，其所持股份为投资者持有的本行沪股通股份。
4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
□适用 √不适用
4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
□适用 √不适用
4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况
□适用 √不适用
5.公司债券情况
□适用 √不适用
三、重要事项
1.总体经营情况分析
2021年，本行深入贯彻落实国家各项决策部署和监管各项要求，坚守“服务三农、服务中小企业、服务县域经济”的市场定位，深化“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，积极应对市场变化，保持了稳健发展良好态势，经营情况呈现以下特点：
经营发展实现“三个稳中有进”。业务规模稳中有进，资产总额12,658.51亿元、较上年末增长1,299.25亿元，存款余额7,593.60亿元、较上年末增长343.60亿元，贷款余额5,821.67亿元、较上年末增长742.81亿元，资产、存款、贷款规模均居重庆市第一。经营效益稳中有进，实现营业收入308.42亿元、同比增长9.42% ，净利润97.18亿元、同比增长
13.47% ，不良贷款率较上年末下降 0.06个百分点。集团协同发展稳中有进，金租公司总资产较上年末增长62.20亿元，拨备覆盖率处于行业较好水平。理财子公司运行平稳，全面完成净值化转型。12家村镇银行资本实力、资产质量等指标总体向好，居全国同类机构前列。
结构调整取得“三个持续优化”。资产结构持续优化，贷款占总资产比重45.99%，较上年末提升1.28个百分点。零售贷款占总贷款比重47.33%，较上年末提升4.69个百分点，带动零售业务收入占比突破40% ，转型效果不断显现。风险指标持续优化，资本充足率14.77% ，较上年末提升
0.49个百分点，风险加权资产增速低于总资产增速8.08个百分点，表内外资产平均风险权重较上年末下降4.48个百分点。队伍结构持续优化，
发挥市场在人才资源配置中的决定性作用，引进金融科技、绿色金融 等专业人才，金融科技人才占比达3% ；推进全员素质提升工程，本科及以上学历达76%。改革创新展现“三个充分肯定”。改制经验得到充分肯定，上级部门对本行改革发展的经验、成效给予了充分肯定。监管评估得到充分肯定，在银保监会2021年公司治理监管评级中位列“第一梯队”。市场形象得到充分肯定，全球银行排名提升3位至119位 ；入选“地方国有企业优秀品牌故事”；智能数字化项目获评国务院国资委国企管理标杆项目；“向世界讲述农商行故事”入围中国企业国际形象建设案例；获中国外汇交易中心2021年“年度市场影响力奖”“市场创新奖”，奖项排名均位列农商行第一。
2.资产负债表分析
2.1资产
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 | 变动额 | 变动率（%） | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |||
| 客户贷款和垫款净值 | 557,335.0 | 44.03 | 486,963.4 | 42.87 | 70,371.6 | 14.45 |
| 客户贷款和垫款账面余额 | 582,166.5 | 45.99 | 507,885.9 | 44.71 | 74,280.6 | 14.63 |
| 客户贷款和垫款减值准备（1） | (24,831.5) | (1.96) | (20,922.5) | (1.84) | (3,909.0) | 18.68 |
| 金融投资 | 521,599.0 | 41.20 | 429,954.5 | 37.85 | 91,644.5 | 21.31 |
| 债权投资 | 424,417.9 | 33.53 | 383,164.5 | 33.73 | 41,253.4 | 10.77 |
| 其他债权投资 | 48,035.8 | 3.79 | 16,055.2 | 1.41 | 31,980.6 | 199.19 |
| 其他权益工具投资 | 797.7 | 0.06 | 570.3 | 0.05 | 227.4 | 39.87 |
| 交易性金融资产 | 48,347.6 | 3.82 | 30,164.5 | 2.66 | 18,183.1 | 60.28 |
| 现金及存放中央银行款项 | 61,349.6 | 4.85 | 65,368.9 | 5.75 | (4,019.3) | (6.15) |
| 存放同业款项及拆出资金 | 108,089.9 | 8.54 | 137,386.6 | 12.09 | (29,296.7) | (21.32) |
| 买入返售金融资产 | 980.3 | 0.08 | 1,303.0 | 0.11 | (322.7) | (24.77) |
| 长期股权投资 | 451.4 | 0.04 | 450.3 | 0.04 | 1.1 | 0.24 |
| 其他资产（2） | 16,045.9 | 1.26 | 14,499.8 | 1.29 | 1,546.1 | 10.66 |
| 资产总额 | 1,265,851.1 | 100.00 | 1,135,926.5 | 100.00 | 129,924.6 | 11.44 |
注：
（1）仅包括以摊余成本计量的客户贷款和垫款减值准备。
（2）其他资产包括固定资产、递延所得税资产、使用权资产、其他应收款等。
截至2021年末，本集团资产总额为12,658.51亿元，较上年末增加1299.25亿元，增幅11.44%。
客户贷款和垫款余额5,821.67亿元，较上年末增加742.81亿元，增幅14.63% ；占资产总额的比重为45.99% ，较上年末提升了1.28个百分点。本集团作为重庆最大的地方金融机构，积极把握长江经济带、成渝地区双城经济圈建设机遇，在有效防范风险的前提下，支持重要领域和重点项目，加强交通互联、产业协同、科技创新等领域的信贷投放力度；坚持支农支小定位，持续提升服务效率，推动线上线下服务体系建设，加大涉农、小微贷款投放；同时，深挖消费信贷增长潜力，拓宽业务渠道，大力促进消费产业高质量发展。
金融投资5,215.99亿元，较上年末增加916.45亿元，增幅21.31%。本集团加大对债券等标准化产品的投资力度。其中，其他债权投资480.36亿元，较上年末增加319.81亿元，增幅199.19%，主要是本集团加大了对分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益债券的投资；其他权
益工具投资7.98亿元，较上年末增加2.27亿元，增幅39.87%，主要是权益工具及其公允价值增加；交易性金融资产483.48亿元，较上年末增加
181.83亿元，增幅60.28%，主要是本集团加大了对金融机构发行的债务工具等产品的投资。
现金及存放中央银行款项总额613.50亿元，较上年末减少40.19亿元，降幅6.15% ，主要是存款准备金率下调。
存放同业及拆出资金1,080.90亿元，较上年末减少292.97亿元，降幅21.32%，主要是本集团优化资产结构，减少同业投资，增加信贷投放规模，提升信贷资产占比。
买入返售金融资产9.80亿元，较上年末减少3.23亿元，降幅24.77%。主要是本集团综合考虑资产负债及流动性管理需要，调整资金运用结构。
2.2负债
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 | 变动额 | 变动率（%） | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |||
| 客户存款 | 759,360.2 | 65.47 | 724,999.8 | 69.63 | 34,360.4 | 4.74 |
| 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金 | 63,396.7 | 5.47 | 62,139.3 | 5.97 | 1,257.4 | 2.02 |
| 已发行债务证券 | 225,254.4 | 19.42 | 173,178.2 | 16.63 | 52,076.2 | 30.07 |
| 向中央银行借款 | 80,539.8 | 6.94 | 62,313.8 | 5.98 | 18,226.0 | 29.25 |
| 卖出回购金融资产款项 | 19,088.5 | 1.65 | 6,373.2 | 0.61 | 12,715.3 | 199.51 |
| 其他负债 | 12,167.5 | 1.05 | 12,290.1 | 1.18 | (122.6) | (1.00) |
| 负债总额 | 1,159,807.1 | 100.00 | 1,041,294.4 | 100.00 | 118,512.7 | 11.38 |
注：其他负债包括应付职工薪酬、应交税金、租赁负债、其他应付款等。
截至2021年末，本集团负债总额11,598.07亿元，较上年末增加1,185.13亿元，增幅11.38%。客户存款是本集团最核心的负债来源，较上年末增加343.60亿元，增幅4.74%；同业存拆入资金较上年末增加12.57亿元，增幅2.02%，已发行债务证券较上年末增加520.76亿元，增幅
30.07%，主要是本集团根据市场情况，增加发行同业存单，优化负债结构。向央行借款较上年末增加182.26亿元，增幅29.25%，主要是积极运用央行货币政策工具，增加央行支农、支小再贷款等央行专项资金。
3.利润表分析
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 2021年 | 2020年 | 变动额 | 变动率（%） |
| 利息净收入 | 26,234.8 | 24,248.9 | 1,985.9 | 8.19 |
| 非利息净收入 | 4,607.0 | 3,937.3 | 669.7 | 17.01 |
| 其中：手续费及佣金净收入 | 2,724.2 | 2,902.9 | (178.7) | (6.16) |
| 其他非利息净收入 | 1,882.8 | 1,034.4 | 848.4 | 82.02 |
| 营业收入 | 30,841.8 | 28,186.2 | 2,655.6 | 9.42 |
| 税金及附加 | (286.8) | (273.6) | (13.2) | 4.82 |
| 业务及管理费 | (8,487.9) | (7,635.8) | (852.1) | 11.16 |
| 信用减值损失 | (10,852.1) | (10,208.6) | (643.5) | 6.30 |
| 其他资产减值损失 | (1.2) | (1.1) | (0.1) | 9.09 |
| 其他业务成本 | (21.0) | - | (21.0) | 100.00 |
| 营业利润 | 11,192.8 | 10,067.1 | 1,125.7 | 11.18 |
| 营业外收支净额 | 7.8 | (4.3) | 12.1 | (281.40) |
| 利润总额 | 11,200.6 | 10,062.8 | 1,137.8 | 11.31 |
| 所得税费用 | (1,482.2) | (1,498.0) | 15.8 | (1.05) |
| 净利润 | 9,718.4 | 8,564.8 | 1,153.6 | 13.47 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 9,264.9 | 8,242.9 | 1,022.0 | 12.40 |
2021年，本集团坚持服务实体经济，各项业务发展态势稳健，经营业绩稳中有进，盈利能力持续增强。本期实现营业收入308.42亿元，同比增加26.56亿元，增幅9.42%；实现净利润97.18亿元，同比增加11.54亿元，增幅13.47%；扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润92.65亿元，同比增加10.22亿元，增幅12.40%。
4.公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。
□适用 √不适用