重要提示

一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、公司第四届董事会第五次会议审议通过了2024年半年度报告及摘要。会议应出席董事11人，

实际出席董事10人。奥理德董事因个人原因未能亲自出席本次会议，已书面委托周柏青董事代为行使表决权。

三、本半年度报告未经审计。

四、公司负责人熊先根、主管会计工作负责人张春彪及会计机构负责人（会计主管人员）谢青声

明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案公司2024年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

六、前瞻性陈述的风险声明

√适用□不适用报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。

七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况否

八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况否

九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性否

十、重大风险提示公司不存在可预见的重大风险，公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等，公司已采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具体详见本报告“管理层讨论与分析”的相关内容。

十一、其他

□适用√不适用

目录

第一节释义 ...... 3

第二节公司简介和主要财务指标 ...... 4

第三节管理层讨论与分析 ...... 7

第四节公司治理 ...... 19

第五节环境与社会责任 ...... 21

第六节重要事项 ...... 23

第七节股份变动及股东情况 ...... 32

第八节优先股相关情况 ...... 35

第九节债券相关情况 ...... 36

第十节财务报告 ...... 38

备查文件目录

第一节释义

在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：

常用词语释义

第二节公司简介和主要财务指标

一、公司信息

公司的中文名称

二、联系人和联系方式

三、基本情况变更简介

四、信息披露及备置地点变更情况简介

五、公司股票简况

六、其他有关资料

√适用□不适用

公司聘请的会计师事务所（境内）

七、公司主要会计数据和财务指标

(一)主要会计数据

单位：万元币种：人民币

(二)主要财务指标

资本充足率（%）

公司主要会计数据和财务指标的说明

√适用□不适用

注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023修订)》计算。

八、境内外会计准则下会计数据差异

□适用√不适用

九、非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位:万元币种:人民币

十、其他

□适用√不适用

第三节管理层讨论与分析

一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明

（一）所属行业情况2024年上半年，为贯彻中央金融工作会议精神，落实《金融租赁公司管理办法（征求意见稿）》《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》等重要文件指示，金融租赁公司立足“融资+融物”特性，努力做好“五篇大文章”，加大科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等领域的投放力度，积极服务实体经济。

报告期内，金融租赁公司在监管指导下更加专注主业、回归本源，不断提升直租业务规模与占比，积极发展基于设备的专业化能力。金融租赁行业竞争进一步加剧，业内较早开始发力、在相关领域找准专业化发展道路的金融租赁公司，表现出更强韧性与发展潜力，优势进一步凸显。未来一段时间，金融租赁公司应发挥各自禀赋优势，抢抓发展新质生产力、设备大规模更新的历史机遇，进一步提升服务实体的专业化能力，共同推动行业向更高质量发展阶段迈进。

（二）主营业务情况

公司主要从事融资租赁业务，主要业务模式包括直接租赁、售后回租等。公司充分发挥金融租赁“融资+融物”的双重功能，紧密围绕技术迭代和设备更新需求，努力培育以设备为核心的专业化能力，为中小微企业提供特色化金融服务。

渠道拓展方面，公司采取“厂商租赁+区域直销”双线展业方式，与设备厂商经销商建立合作，解决厂商终端客户设备采购资金不足的问题，促进厂商产品销售；在制造业发达地区及产业集聚区，组建属地化直销团队，为当地小微企业提供金融服务。市场开发方面，公司坚持多元市场培育与重点市场开发，业务覆盖清洁能源、交通运输、工业装备等十大板块80多个细分市场，并在多个细分市场建立了较强的竞争优势。科技支持方面，信息科技已融入客户服务和内部管理的全流程，为公司业务发展和专业化设备管理提供了强有力的支撑。

报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。

二、报告期内核心竞争力分析

√适用□不适用

（一）发展战略

2022年，公司董事会制定了《“零售+科技”双领先（2022-2026年）发展战略规划》。

一个目标：国际领先的设备租赁服务商。对标国际领先同业，增强差异化属性，提升专业化能力，为客户提供以设备为中心的一揽子解决方案。

两个领先：零售领先和科技领先。抓住核心竞争力的两大重点，形成百万量级客户、千万量级租赁物的业务资源库，以便捷、智慧的金融科技提升服务和运营能力，让公司成为合作伙伴和客户的优先选择。

三大路径：厂商路径、区域路径和线上路径。建立触达客户、强化粘性的稳定可持续渠道，维护核心客户资源，扩大群体覆盖面。

四个能力：人才支撑能力、资金保障能力、资产管理能力、内控合规能力。一体谋划人、财、物、规等资源的合理配置，充分发挥能力协同优势。

五种资源：国际市场、资本市场、改革政策、创新机制、专业资源。永葆开放和创新的姿态，用活五种资源，引资引智引机制，为公司发展不断注入新的活力。

2024年上半年，公司坚定“零售+科技”战略定力，按照战略部署稳步推进各类工作，努力实现国际领先设备租赁服务商的战略目标。

（二）核心竞争力分析

公司是国内最早开展融资租赁业务的企业之一，也是国内唯一一家A股上市的金融租赁公司。公司专注于融资租赁主业，39年来持续盈利，不断强化行业拓展、双线获客、运营管理、风险管控、人才队伍建设、科技支撑的能力，提升核心竞争力。

一是专业的行业拓展能力。公司深耕租赁行业三十九年，经历多轮经济周期，具备成熟的市场开发和行业扩张经验。在资产配置上坚持多元市场培育与重点市场开发，形成了高端装备、清洁能源、交通运输三大百亿级板块领跑和80多个细分行业协同的“3+N”业务格局，在多个细分领域形成了比较优势。

二是高效的客户开发能力。公司结合国际股东经验和本土实践，通过“厂商+区域”双线并进的方式拓宽获客渠道。厂商路径上，与4000多家厂商经销商建立了深度合作关系，快速触达优质终端客户；提高龙头厂商合作层级，优化厂商经销商管理机制。区域路径上，整合苏南、苏中资源，设立专门事业部，更好服务区域客户；建立战略大客户、小微客户、厂商经销商专属直销团队，通过网格化分工体系开展名单制电话营销，更便捷地服务当地中小微制造业企业和战略客户。

三是敏捷的运营管理能力。建立逐级授权、分级管理的业务管理机制，提升运营效率。不断加强前中后台的联动协同，保证各环节高效衔接、运转有序。运用公司自主研发的智能决策模型，实现批量化处理，公司标准类零售小单业务已实现7×24小时不间断秒级审批。

四是灵活的风险管控能力。通过“3+N”的多元化行业布局、广泛的区域分布，实现合理分散的资产配置，有力发挥互补支撑和分散风险作用。打造“租赁物+承租人+厂商”三位一体的风险防控体系,有效发挥厂商在租赁物售后维护、回收翻新、二次销售等方面的优势，以专业的租赁物管理能力化解风险。加快信息系统建设，用科技赋能智慧风控，建立全面数字风控体系，实现风险管理全流程线上化，快速识别、监测风险，有效防范、处置风险。

五是成熟的人才队伍建设能力。公司以绩效管理为中心，通过各类考核杠杆与激励机制来激发各层级、各条线人员的主观能动性。根据业务特点优化选人用人机制，根据业务导向落实人才培训

培养计划，持续深化“两层面+三层级”人才培养体系。多年来，公司培养了精通产业、精专租赁的人才队伍，员工士气旺盛，具有干事创业、斗志昂扬的团队文化。六是强大的科技支撑能力。公司信息科技建设加快业务与科技的深度融合，持续升级“拓客-运营-风控”全链条智慧租赁系统，助力市场拓展、运营管理和风险防控，实现业务和风险管理全流程线上化。

三、经营情况的讨论与分析

2024年以来，面对复杂严峻的经营环境，公司坚持“零售+科技”双领先战略，以“提升能力、严控风险、压降成本、适度增长”为经营思路，序时完成了半年度各项经营目标。

资产规模稳步增长。截至报告期末，公司资产规模1,330.49亿元，较上年末增加131.29亿元，增长10.95%，其中融资租赁资产规模1,269.00亿元，较上年末增加127.91亿元，增长11.21%。

经营效益持续提升。报告期内，公司实现营业总收入41.21亿元，同比增长9.45%；营业净收入26.16亿元，同比增长8.47%；净利润14.34亿元，同比增长8.80%。公司整体收益水平保持稳定增长。

资产质量稳中向好。截至报告期末，公司不良融资租赁资产率0.90%，较年初降低0.01个百分点，资产质量总体稳健。拨备率3.89%，拨备覆盖率431.22%，均远高于监管要求。

报告期内，公司以能力建设为核心，提升各方面专业化水平。一是提升行业深耕能力，持续扩大细分领域领先优势，加快开发新行业、新业态、新模式；二是提升厂商租赁能力，合作厂商经销商数量持续攀升，内外资品牌占比进一步均衡，重点行业厂商粘度增强；三是提升区域直销能力，区域小微队伍体系化建设和业务规范体系化建设取得重大进展，行业聚集区域厂商直销团队不断建强；四是提升科技引领能力，智慧获客系统持续扩建，智慧风控系统优化迭代，智慧决策体系动态完善；五是提升风险管理能力，准确识别风险、控制风险，积极做好租金回收与不良资产处置工作，公司不良租赁资产率始终保持在较低水平；六是提升组织保障能力，根据业务发展进行内部组织架构调整，完成第十轮员工竞聘双选工作，进一步激发员工活力，增强企业发展动能。

四、报告期内主要经报告期内主要经营情况

(一)主营业务分析

报告期内，公司营业收入为261,618.96万元，同比增加20,420.90万元，增长8.47%；利润总额为190,911.75万元，同比增加15,507.19万元，增长8.84%；净利润为143,443.34万元，同比增加11,600.21万元，增长8.80%。1财务报表相关科目变动分析表

单位:万元币种:人民币

科目

手续费及佣金净收入

利润表中变动比例超过30%的项目及变动原因：

单位:万元币种:人民币

2收入和成本分析

(1)主营业务收入

融资租赁收入、经营租赁收入和同业利息收入构成公司的主营业务收入。报告期内，公司主营业务收入为410,387.91万元，同比增加36,173.70万元，增长9.67%，其中：融资租赁业务收入398,792.73万元，占主营业务收入比重97.17%，同比增加30,826.77万元，增长8.38%。

a.融资租赁业务收入按照业务板块分类

单位:万元币种:人民币

b.融资租赁业务收入按照行业分类

单位:万元币种:人民币

电力、热力、燃气及水生产和供应业

c.融资租赁业务收入按照地区分类

单位:万元币种:人民币

(2)主营业务成本

利息支出、手续费佣金支出和经营租赁成本构成公司的主营业务成本。报告期内，公司主营业务成本152,753.14万元，同比增加16,527.54万元，增长12.13%，其中：利息支出147,919.01万元，占主营业务成本比重96.84%，同比增加16,297.94万元，增长12.38%。

单位:万元币种:人民币

(3)费用

报告期内，公司业务及管理费24,521.75万元，同比增加2,171.26万元，增长9.71%；成本收入比9.46%，同比增加0.19个百分点。

单位:万元币种:人民币

项目

(4)信用减值损失

报告期内，公司计提信用减值损失金额为42,490.83万元，同比增加884.49万元，增长2.13%，其中：计提融资租赁资产及其应计利息减值准备43,715.96万元，同比增加283.52万元，增长

0.65%。

报告期末，公司融资租赁资产及其应计利息的减值准备余额为502,018.16万元，比上年末增加31,259.20万元，增长6.64%；融资租赁资产拨备覆盖率为431.22%，比上年末减少17.17个百分点，拨备率为3.89%，比上年末减少0.19个百分点。

(5)现金流

报告期内，公司经营活动产生的现金净流入金额为121,488.19万元，同比增加126,502.79万元，主要是借款及同业拆入和融资租赁业务现金净流量变动所致，其中：借款及同业拆入产生的现金净流入金额为1,321,897.69万元，同比增加480,263.21万元；融资租赁业务支付的投放款为4,618,675.43万元，收回的租赁款项为3,628,938.96万元，产生的现金净流出额为989,736.47万元，同比增加380,055.35万元。

投资活动产生的现金净流出金额为71,400.38万元，同比增加49,767.21万元，主要是购建经营租赁资产支付的现金同比增加所致。

筹资活动产生的现金净流出金额为107,686.60万元，同比减少118,490.06万元，主要是本期发行金融债所致。

单位:万元币种:人民币

3本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明

□适用√不适用(二)非主营业务导致利润重大变化的说明

□适用√不适用

(三)资产、负债情况分析

√适用□不适用

1.资产及负债状况截至报告期末，公司资产总额13,304,889.64万元，比上年末增加1,312,884.00万元，增长

10.95%；负债总额11,476,074.44万元，比上年末增加1,268,977.44万元，增长12.43%；股东权益总额1,828,815.20万元，比上年末增加43,906.56万元，增长2.46%。

单位：万元

项目名称

其他说明资产负债表中变动比例超过30%的项目及变动原因：

单位:万元币种:人民币

(1)融资租赁资产

报告期末，公司融资租赁资产净额（含应计利息）为12,314,004.64万元，比上年末增加1,275,097.48万元，增长11.55%，占资产总额比重为92.55%。融资租赁资产余额12,690,047.93万元，比上年末增加1,279,141.46万元，增长11.21%。融资租赁资产净额（不含应计利息）12,196,601.44万元，比上年末增加1,251,288.46万元，增长11.43%。

公司按照五级分类评级制度评估融资租赁资产的资产质量，评级为次级、可疑、损失的资产为不良融资租赁资产。报告期末，公司不良融资租赁资产余额为114,431.53万元，比上年末增加10,595.18万元，增长10.20%，不良融资租赁资产率为0.90%，比上年末减少0.01个百分点。

单位:万元币种:人民币

项目

a.融资租赁资产余额五级分类情况

单位:万元币种:人民币

报告期末，公司不良融资租赁资产余额与逾期90天以上融资租赁资产余额的比例为167.42%。b.融资租赁资产余额按照业务板块分类

单位:万元币种:人民币

c.融资租赁资产余额按照行业分类

单位:万元币种:人民币

交通运输、仓储和邮政业

d.融资租赁资产余额按照地区分类

单位:万元币种:人民币

(2)付息债务

短期借款、长期借款、拆入资金和应付债券构成公司的付息债务。报告期末，公司付息债务（含应计利息）共计10,793,882.72万元，占负债总额的比重为94.06%，比上年末增加1,336,995.47万元，增长14.14%。其中，付息债务应计利息为75,287.06万元，扣除应计利息后的付息债务余额为10,718,595.66万元，比上年末增加1,339,565.06万元，增长14.28%。a.短期借款

报告期末，公司短期借款（含应计利息）为181,466.63万元，比上年末减少81,271.17万元，下降30.93%。其中，短期借款应计利息为29.13万元，扣除应计利息后的短期借款余额为181,437.50万元，比上年末减少80,628.68万元，下降30.77%。

单位:万元币种:人民币

信用借款

b.拆入资金

报告期末，公司拆入资金（含应计利息）为8,799,006.93万元，比上年末增加1,329,065.54万元，增长17.79%。其中，拆入资金应计利息为62,192.14万元，扣除应计利息后的拆入资金余额为8,736,814.79万元，比上年末增加1,328,473.63万元，增长17.93%。

单位:万元币种:人民币

c.长期借款

报告期末，公司长期借款（含应计利息）为577,021.99万元，比上年末增加75,490.27万元，增长15.05%。其中，长期借款应计利息为1,120.88万元，扣除应计利息后的长期借款余额为575,901.11万元，比上年末增加75,660.41万元，增长15.12%。

单位:万元币种:人民币

d.应付债券

报告期末，公司应付债券（含应计利息）为1,236,387.17万元，比上年末增加13,710.83万元，增长1.12%。其中，应付债券应计利息为11,944.91万元，扣除应计利息后的应付债券余额为1,224,442.26万元，比上年末增加16,059.70万元，增长1.33%。公司应付债券情况如下：

单位:万元币种:人民币

2021年第二期金融债券

2.境外资产情况

□适用√不适用

3.截至报告期末主要资产受限情况

√适用□不适用

单位:万元币种:人民币

4.其他说明

□适用√不适用

(四)投资状况分析

1、对外股权投资总体分析

□适用√不适用

(1).重大的股权投资

□适用√不适用

(2).重大的非股权投资

□适用√不适用

(3).以公允价值计量的金融资产

□适用√不适用证券投资情况

□适用√不适用

证券投资情况的说明

□适用√不适用私募基金投资情况

□适用√不适用衍生品投资情况

□适用√不适用(五)重大资产和股权出售

□适用√不适用

(六)主要控股参股公司分析

□适用√不适用(七)公司控制的结构化主体情况

□适用√不适用

五、其他披露事项

(一)可能面对的风险

√适用□不适用

1、融资租赁资产质量下降的风险如宏观经济形势出现不利变动的情形，部分行业或区域承租人可能会存在流动性紧张或还款能力下降的问题，影响公司融资租赁资产质量，进而对公司经营业绩、财务状况产生不良影响。

2、利率波动影响公司盈利水平的风险利率价格传导存在时滞，在全面适用LPR定价的背景下，若资产端LPR报价降幅大于资金市场报价降幅，或资产端LPR报价增幅小于资金市场报价增幅，公司利率将收窄，进而影响自身经营业绩。

3、期限错配产生的流动性风险公司有息负债的期限一般在一年以内，而融资租赁项目的存续期一般在三年左右，资产与负债间存在一定的期限错配。目前公司已通过资本和资金市场筹措中长期资金、合理安排租金计划等方式改善资金结构，但仍要时刻关注因期限错配带来的流动性风险。

4、汇率波动影响公司盈利水平的风险公司跨境船舶业务普遍以美元计价，在全球经济动荡的背景下，若美元汇率出现较大波动，将对公司跨境船舶业务收益造成影响。

(二)其他披露事项

□适用√不适用

第四节公司治理

一、股东大会情况简介

会议届次

二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况

√适用□不适用

三、利润分配或资本公积金转增预案半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案

四、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响

(一)相关股权激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的

√适用□不适用

(二)临时公告未披露或有后续进展的激励情况股权激励情况

□适用√不适用其他说明

□适用√不适用员工持股计划情况

□适用√不适用其他激励措施

□适用√不适用

第五节环境与社会责任

一、环境信息情况

(一)属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其主要子公司的环保情况说明

□适用√不适用

(二)重点排污单位之外的公司的环保情况说明

□适用√不适用

(三)报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明

□适用√不适用

(四)有利于保护生态、防治污染、履行环境责任的相关信息

□适用√不适用

(五)在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果

√适用□不适用

公司作为金融服务类公司，不涉及生产环节，主要能源消耗来自于日常运营，包括办公活动消耗的水电、天然气、汽油、纸张等资源。2024年上半年，公司持续大力推进节能减排工作，采取多项节能降碳措施，积极推行绿色办公，努力减少运营活动产生的碳排放。

一是节能管理。会议室设置智能灯控和自动断电设备，“人来即亮，人走即灭”，22点自动断电；电梯采用高效节能电机，通过群控、分时段控制等手段节能；使用清洁能源，在办公楼顶架设10kw峰值分布式光伏发电系统，从源头减少碳排放。

二是杜绝浪费。用餐强调“光盘行动”，杜绝浪费粮食；在员工餐厅引入分布式餐厨垃圾真空收集和处理系统，促进厨余垃圾资源循环利用；使用感应式水龙头及节水型马桶，提升水利用效率；在办公区设置共享茶水间和直饮水机，减少水浪费。

三是推广无纸化办公。开发商旅平台，实现无纸化报销；鼓励开展视频与电话会议，推广会议资料电子化；鼓励双面打印，抵制纸张浪费；智能化控制打印设备，预警异常打印情况；提升业务类合同电子签约额度限制，减少纸张用量和因往返交通或邮寄产生的碳排放。

报告期内，公司不存在因违反环保方面的法律法规而受到处罚的情况。

二、巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况

√适用□不适用

公司积极贯彻落实中共中央、国务院《关于实施乡村振兴战略的意见》等相关文件精神，成立以党委班子为核心的乡村振兴工作领导小组，立足金融租赁“融资+融物”特色，服务与乡村振兴有关的农业机械、畜牧养殖、清洁能源等市场设备租赁需求，支持农业农村现代化建设，开展可持续的乡村振兴工作。

一是发展农牧设备租赁，助推农牧生产扩容增效。农业机械化、养殖智能化是推动乡村振兴战略的重要支撑。公司立足金融租赁的融物属性，与国内外知名厂商经销商合作，围绕新型农业经营主体和农牧企业转型升级需求，将先进的农业机械、养殖装备引入农业和畜牧业生产经营中，提高生产经营效率。

二是发展清洁能源设备租赁，助力农村绿色建设。以户用光伏项目帮助农户增收，全面推进以项目公司为电站持有人的“租屋顶”模式，服务江苏、浙江、湖北、四川、湖南、陕西等地区，上半年帮助超17000名农户实现增收。因地制宜推动农村地区“光伏+”发展，推出“渔光互补”“草光互补”“农光互补”等特色项目，聚焦光照条件较好的农村地区，在鱼塘、丘陵缓坡、农作物棚架上架设布置光伏电站，有效提升土地、水利资源利用效率，进一步促进绿色乡村建设。

三是强化金融科技赋能，改善农村用户使用体验。推动信息科技在农村金融服务领域的应用是实施乡村振兴的必要前提。针对农村地区客群点多、面广，业务大批量、金额小、时效要求高等特点，公司持续推进“线上化、数字化、智能化”的信息系统建设，运用科技手段突破空间、时间限制，为偏远农村地区用户提供“可及、便捷、高效”的金融服务。

第六节重要事项

一、承诺事项履行情况

(一)公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项

√适用□不适用

承诺背景

限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子大桥股份有限公司

备注1：1.截至承诺出具日，不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务的情形；与江苏金租之间不存在同业竞争；2.将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.如获得的商业机会与江苏金租主营业务发生同业竞争或可能发生同业竞争的，将立即通知江苏金租，并将该商业机会给予江苏金租，以确保公司及其全体股东利益不受损害；4.在江苏金租审议是否存在同业竞争的董事会或股东大会上，我公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏金租认定我公司正在或将要从事的业务与江苏金租存在同业竞争，则我公司将在江苏金租提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受让权；5.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及公司其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏金租所有。

备注2：1.截至承诺出具日，本公司不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏金租相同、相似或构成实质竞争业务的情形；本公司与江苏金租之间不存在同业竞争；2.本公司将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与江苏金租现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.在江苏金租审议本公司是否与江苏金租存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏金租认定本公司正在或将要从事的业务与江苏金租业务存在同业竞争，则本公司将在江苏金租提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受让权；4.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及江苏金租其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏金租所有。

备注3：1.截至承诺出具日，本公司将不会在中国大陆范围内从事与江苏金租的融资租赁业务相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会直接或间接投资与江苏金租存在同业竞争关系的其他公司；2.在江苏金租审议本公司是否与江苏金租存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏金租认定本公司在中国大陆范围内正在或将要从事的业务与江苏金租业务存在同业竞争，则本公司将在江苏金租提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏金租有意受让上述业务，则江苏金租享有上述业务在同等条件下的优先受让权；3.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏金租及江苏金租其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏金租所有。

备注4：自江苏金租首发上市之日起36个月内，不转让或委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。公司上市后6个月内如股票连续20个交易日的收盘价低于发行价，或者上市后6个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长6个月。锁定期届满后两年内，合计减持数量不超过首发前持股数量总额50%，减持价格不低于公司首次公开发行股票的发行价，若公司股票在锁定期内发生派息、送股、资本公积转增股本等除权除息事项的，发行价应相应作除权除息处理。

备注5：公司股票自挂牌上市之日起三年内，除因不可抗力等因素导致的股价下跌外，若出现股票收盘价连续20个交易日低于最近一期经审计的每股净资产的情形时，且满足监管机构对于增持或回购公司股份等行为的规定，公司及公司控股股东、董事、高管将采取稳定股价措施，并履行相应的信息披露义务。

备注6：公司承诺通过强化募集资金管理、加大业务开拓和技术创新、强化投资者回报机制等方式，提升资产质量，提高销售收入，增厚未来收益，实现可持续发展，以填补回报。

董事、高管承诺：1.不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益；2.对董事和高管人员的职务消费行为进行约束；3.不动用公司资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动；4.由董事会或薪酬与考核委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的

执行情况相挂钩；5.若公司拟制定股权激励计划，承诺拟公布的公司股权激励的行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。

备注7：公司承诺如违反首次公开发行上市作出的任何公开承诺，公司将在股东大会及公司章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，公司将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，公司将继续履行该承诺。

控股股东及其一致行动人除做出上述承诺外，如违反回购股份的相关承诺，江苏金租有权将与本公司履行回购义务所需款项等额的应付现金股利予以截留，直至本公司履行回购义务；如违反关于股份锁定的相关承诺，应将出售股份取得的利益上缴江苏金租；如违反减持价格的相关承诺，应向江苏金租作出承诺，补偿金额按发行价格与减持价格之差以及股份数相乘计算；如未及时上缴收益或作出补偿，江苏金租有权从本公司应付现金股利中扣除相应的余额。

董监高承诺如违反在发行人首次公开发行上市时作出的任何公开承诺，本人将在股东大会及江苏金租的章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，本人将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，本人将继续履行该承诺，本人不会因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。

二、报告期内控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况

□适用√不适用

三、违规担保情况

□适用√不适用

四、半年报审计情况

□适用√不适用

五、上年年度报告非标准审计意见涉及事项的变化及处理情况

□适用√不适用

六、破产重整相关事项

□适用√不适用

七、重大诉讼、仲裁事项

□本报告期公司有重大诉讼、仲裁事项√本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项

八、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人涉嫌违法违规、受到处罚

及整改情况

√适用□不适用

报告期内，公司市场总监郑寅生应泗阳县监察委员会要求协助调查。郑寅生的工作已指定专人负责，公司经营运作正常。截至本公告披露日，公司董事、监事及其他高级管理人员均正常履职，公司董事会依法运作，公司经营管理情况正常，未受到上述事项影响。

九、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明

√适用□不适用

报告期内，公司及其控股股东、实际控制人诚信状况良好，不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。

十、重大关联交易

(一)与日常经营相关的关联交易

1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项

□适用√不适用

2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项

√适用□不适用

报告期内，公司与关联方开展的重大关联交易全部为与同业金融机构开展的资金融入和融出方面的关联交易（以资金为基础的关联交易），该类交易属于日常关联交易，且未超过公司股东大会审批通过的2024年公司与部分关联方日常关联交易预计额度。

2024年上半年资金融入关联交易预计额度执行情况

单位：万元

关联方名称

2024年上半年资金融出关联交易预计额度执行情况

单位：万元

3、临时公告未披露的事项

□适用√不适用

(二)资产收购或股权收购、出售发生的关联交易

1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项

□适用√不适用

2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项

□适用√不适用

3、临时公告未披露的事项

□适用√不适用

4、涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况

□适用√不适用

(三)共同对外投资的重大关联交易

1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项

√适用□不适用

事项概述

具体内容详见公司于2024年5月7日在《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》以及上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn/披露的相关公告。

2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项

□适用√不适用

3、临时公告未披露的事项

□适用√不适用

(四)关联债权债务往来

1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项

□适用√不适用

2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项

□适用√不适用

3、临时公告未披露的事项

□适用√不适用

(五)公司与存在关联关系的财务公司、公司控股财务公司与关联方之间的金融业务

√适用□不适用

1.存款业务

√适用□不适用

单位：元币种：人民币

关联方

2.贷款业务

√适用□不适用

单位：元币种：人民币

3.授信业务或其他金融业务

√适用□不适用

单位：万元币种：人民币

4.其他说明

□适用√不适用

(六)其他重大关联交易

□适用√不适用

(七)其他

□适用√不适用

十一、重大合同及其履行情况1托管、承包、租赁事项

□适用√不适用

2报告期内履行的及尚未履行完毕的重大担保情况

√适用□不适用

单位：万元币种：人民币

公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）

3其他重大合同

□适用√不适用

十二、募集资金使用进展说明

□适用√不适用

十三、其他重大事项的说明

□适用√不适用

第七节股份变动及股东情况

一、股本变动情况

(一)股份变动情况表

1、股份变动情况表

单位：股

本次变动前

2、股份变动情况说明

√适用□不适用

经中国证监会《关于核准江苏金融租赁股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可〔2021〕3087号）核准，公司于2021年11月11日向社会公开发行50亿元的可转债，该次发行的“苏租转债”2022年5月17日起进入转股期，2024年1月1日至2024年6月30日共转股119,683,137股。

3、报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）

√适用□不适用

报告期后到半年报披露日期间发生的股份变动对公司每股收益、每股净资产等财务指标无重大影响。

4、公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容

□适用√不适用

(二)限售股份变动情况

□适用√不适用

二、股东情况

(一)股东总数:

截至报告期末普通股股东总数(户)

(二)截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位:股

兴业银行股份有限公司－汇添富品质价值混合型证券投资基金

(三)战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东

□适用√不适用

三、董事、监事和高级管理人员情况

(一)现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动情况

□适用√不适用

(二)董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况

(三)其他说明

□适用√不适用

四、控股股东或实际控制人变更情况

□适用√不适用

第八节优先股相关情况

□适用√不适用

第九节债券相关情况

一、公司债券（企业债券）和非金融企业债务融资工具

□适用√不适用

二、可转换公司债券情况

√适用□不适用

(一)转债发行情况

经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏金融租赁股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可〔2021〕3087号）核准，公司于2021年11月11日向社会公开发行面值总额50亿元可转换公司债券，期限6年。2021年12月10日，公司可转债在上交所挂牌上市，债券简称“苏租转债”，债券代码“110083”。转股期为：2022年5月17日至2027年11月10日。

(二)报告期转债持有人及担保人情况

可转换公司债券名称

(三)报告期转债变动情况

单位:元币种:人民币

可转换公司债

券名称

(四)报告期转债累计转股情况

(五)转股价格历次调整情况

单位:元币种:人民币

(六)公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

公司经营情况良好，财务指标稳健，具备充分的偿债能力。2024年6月，中诚信国际信用评级有限责任公司对公司及公司存续期内相关债项进行了跟踪评级，维持公司主体信用等级为AAA，评级展望为稳定，维持“苏租转债”的信用等级为AAA。上述评级均未发生变化。

以上内容详见公司于2024年6月27日在上海证券交易所网站www.sse.com.cn发布的《关于A股可转换公司债券2024年跟踪评级结果的公告》。

(七)转债其他情况说明不适用

第十节财务报告

一、审计报告

□适用√不适用

二、财务报表详见附件《江苏金融租赁股份有限公司自2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间财务报告审阅报告》。

自2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间财务报表

第 1 页，共1页

审阅报告

毕马威华振专字第2403167号

江苏金融租赁股份有限公司全体股东：

我们审阅了后附的江苏金融租赁股份有限公司 (以下简称“江苏金租”) 中期财务报表，包括2024年6月30日的合并及母公司资产负债表，自2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及财务报表附注。按照中华人民共和国财政部颁布的《企业会计准则第32号—中期财务报告》的规定编制中期财务报表是江苏金租管理层的责任，我们的责任是在实施审阅工作的基础上对这些中期财务报表出具审阅报告。

我们按照《中国注册会计师审阅准则第2101号—财务报表审阅》的规定执行了审阅业务。该准则要求我们计划和实施审阅工作，以对财务报表是否不存在重大错报获取有限保证。审阅主要限于询问江苏金租有关人员和对财务数据实施分析程序，提供的保证程度低于审计。我们没有实施审计，因而不发表审计意见。

根据我们的审阅，我们没有注意到任何事项使我们相信上述中期财务报表没有在所有重大方面按照《企业会计准则第32号—中期财务报告》的要求编制。

毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国注册会计师

薛晨俊

中国 北京 付田田

日期：2024年8月16日

第 1 页

江苏金融租赁股份有限公司合并及母公司资产负债表2024年6月30日(金额单位：人民币元)

本集团 本公司

附注

2024年6月30日

2023年12月31日

2024年6月30日

2023年12月31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产

五、1

货币资金 五、2

拆出资金 五、3

应收租赁款 五、4

预付租赁资产款 五、5

应收款项 五、6

长期股权投资

投资性房地产 五、7

固定资产 五、8

无形资产 五、9

递延所得税资产 五、10

其他资产 五、11

资产总计

负债和股东权益

负债

短期借款 五、12

拆入资金 五、13

应付职工薪酬 五、14

应交税费 五、15

应付款项 五、16

长期借款 五、17

应付债券 五、18

其他负债 五、19

负债合计

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 2 页

江苏金融租赁股份有限公司合并及母公司资产负债表 (续)2024年6月30日(金额单位：人民币元)

本集团 本公司

附注

2024年6月30日

2023年12月31日

2024年6月30日

2023年12月31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债和股东权益 (续)

股东权益

股本 五、20

其他权益工具 五、21

资本公积 五、22

减：库存股 五、23

其他综合收益 五、24

盈余公积 五、25

一般风险准备 五、26

未分配利润 五、27

股东权益合计

负债和股东权益总计

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

公司盖章)

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 3 页

江苏金融租赁股份有限公司

合并及母公司利润表2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间

(金额单位：人民币元)

本集团 本公司

附注

2024年1月1日至6月30日止

6个月期间

2023年1月1日至6月30日止

6个月期间

2024年1月1日

至6月30日止

6个月期间

2023年1月1日

至6月30日止6个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

利息收入

利息支出

利息净收入 五、28

手续费及佣金收入

手续费及佣金支出

手续费及佣金净支出 五、29

其他收益 五、30

汇兑净收益 五、31

经营租赁收入 五、32(1)

其他业务收入

资产处置收益

营业收入

税金及附加

业务及管理费 五、33

信用减值损失 五、34

经营租赁成本 五、32(2)

其他业务成本

营业支出

营业利润

加：营业外收入

减：营业外支出

利润总额

减：所得税费用 五、35

净利润

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 4 页

江苏金融租赁股份有限公司

合并及母公司利润表 (续)2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间

(金额单位：人民币元)

本集团 本公司

附注

2024年1月1日

至6月30日止6个月期间

2023年1月1日

至6月30日止6个月期间

2024年1月1日

至6月30日止6个月期间

2023年1月1日至6月30日止6个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

净利润

其他综合收益的税后净额将

重分类进损益的其他综合收益

1. 外币财务报表折算差额 五、24

综合收益总额

基本每股收益 (元 / 股) 五、36(1)

稀释每股收益 (元 / 股) 五、36(2)

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

(公司盖章)

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 5 页

江苏金融租赁股份有限公司合并及母公司现金流量表2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间

(金额单位：人民币元)

本集团 本公司

附注

2024年1月1日

至6月30日止

6个月期间

2023年1月1日至6月30日止

6个月期间

2024年1月1日

至6月30日止

6个月期间

2023年1月1日

至6月30日止

6个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)一、

存放中央银行款项净减少额

存放同业款项净减少额

使用受限的银行存款净减少额

借款及同业拆入净增加额

收回的租赁本金

吸收租赁风险金 / 保证

金所收到的现金

收到的融资租赁收益

收回的项目公司还款

收到其他与经营活动

有关的现金 五、38(1)

经营活动现金流入小计

存放同业款项净增加额

使用受限的银行存款净增加额

偿还租赁风险金 / 保证

金所支付的现金

支付的租赁资产款

支付利息、手续费及佣金

的现金

支付给职工以及为职工

支付的现金

支付的各项税费

向项目公司提供借款

支付其他与经营活动

有关的现金 五、38(2)

经营活动现金流出小计

经营活动产生 / (使用) 的

现金流量净额 五、37(1)

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 6 页

江苏金融租赁股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间

(金额单位：人民币元)

本集团 本公司

2024年1月1日

至6月30日止6个月期间

2023年1月1日

至6月30日止

6个月期间

2024年1月1日

至6月30日止6个月期间

2023年1月1日

至6月30日止

6个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)二、

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金

投资项目公司支付的现金

投资活动现金流出小计

投资活动使用的现金流量

净额

三、

发行债券收到的现金

筹资活动现金流入小计

偿还债务支付的现金

分配股利、利润或偿付

利息支付的现金

支付的租赁负债

支付其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流出小计

筹资活动使用的现金流量

净额

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 7 页

江苏金融租赁股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间

(金额单位：人民币元)

本集团 本公司

附注

2024年1月1日

至6月30日止

6个月期间

2023年1月1日

至6月30日止

6个月期间

2024年1月1日

至6月30日止6个月期间

2023年1月1日

至6月30日止

6个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

四、汇率变动对现金及现金

等价物的影响

五、现金及现金等价物净

减少额

五、37(2)

加：期初现金及现金

等价物余额

六、期末现金及现金等价物

余额

五、37(3)

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

(公司盖章)

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 8 页

江苏金融租赁股份有限公司合并股东权益变动表2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间 (未经审计)

(金额单位：人民币元)

附注 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

一、 2023年12月31日余额

二、 本期增减变动金额

(一) 综合收益总额

(二) 股东投入资本

1. 其他权益工具持有

者投入资本 五、21

2. 股份支付计入股东

权益的金额 五、

(三) 利润分配

1. 提取盈余公积 五、25

2. 提取一般风险准备

五、26

3. 对股东的分配 五、27

三、 2024年6月30日余额

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

(公司盖章)刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 9 页

江苏金融租赁股份有限公司

合并股东权益变动表 (续)2023年1月1日至2023年6月30日止6个月期间 (未经审计)

(金额单位：人民币元)

附注 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

一、 2022年12月31日余额

二、 本期增减变动金额

(一) 综合收益总额

(二) 股东投入资本

1. 其他权益工具持有

者投入资本 五、21

2. 股份支付计入股东

权益的金额 五、22/23

(三) 利润分配

1. 提取盈余公积 五、25

2. 提取一般风险准备

五、26

3. 对股东的分配 五、27

(四) 股东权益内部结转

1. 资本公积转增股本

三、 2023年6月30日余额

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

(公司盖章)

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 10 页

江苏金融租赁股份有限公司

合并股东权益变动表 (续)2023年度 (经审计)(金额单位：人民币元)

附注 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

一、 2022年12月31日余额

二、 本年增减变动金额

(一) 综合收益总额

(二) 股东投入资本

1. 其他权益工具持有

者投入资本 五、21

2. 股份支付计入股东

权益的金额 五、22/23

(三) 利润分配

1. 提取盈余公积 五、25

2. 提取一般风险准备

五、26

3. 对股东的分配 五、27

(四) 股东权益内部结转

1. 资本公积转增股本

三、 2023年12月31日余额

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

(公司盖章)刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 11 页

江苏金融租赁股份有限公司

母公司股东权益变动表2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间 (未经审计)

(金额单位：人民币元)

附注 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

2023年12月31日余额

本期增减变动金额

(一) 综合收益总额

(二) 股东投入资本

1. 其他权益工具持有者

投入资本 五、21

2. 股份支付计入股东

权益的金额 五、22/23

(三) 利润分配

1. 提取盈余公积 五、25

2. 提取一般风险准备 五、26

3. 对股东的分配 五、27

2024年6月30日余额

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

(公司盖章)

刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 12 页

江苏金融租赁股份有限公司母公司股东权益变动表 (续)2023年1月1日至2023年6月30日止6个月期间 (未经审计)

(金额单位：人民币元)

附注 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

2022年12月31日余额

本期增减变动金额

(一) 综合收益总额

(二) 股东投入资本

1. 其他权益工具持有者

投入资本 五、21

2. 股份支付计入股东

权益的金额 五、22/23

(三) 利润分配

1. 提取盈余公积 五、25

2. 提取一般风险准备 五、26

3. 对股东的分配 五、27

(四) 股东权益内部结转

1. 资本公积转增股本

2023年6月30日余额

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

(公司盖章)刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 13 页

江苏金融租赁股份有限公司母公司股东权益变动表 (续)

2023年度 (经审计)(金额单位：人民币元)

附注 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

一、 2022年12月31日余额

二、 本年增减变动金额

(一) 综合收益总额

(二) 股东投入资本

1. 其他权益工具持有者

投入资本 五、21

2. 股份支付计入股东

权益的金额 五、22/23

(三) 利润分配

1. 提取盈余公积 五、25

2. 提取一般风险准备 五、26

3. 对股东的分配 五、27

(四) 股东权益内部结转

1. 资本公积转增股本

三、 2023年12月31日余额

此财务报表已于2024年8月16日获董事会批准。

熊先根法定代表人

(公司盖章)刊载于第14页至第115页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第 14 页

江苏金融租赁股份有限公司

财务报表附注(除特别注明外，金额单位为人民币元)

一、 公司基本情况

江苏金融租赁股份有限公司 (以下简称“本公司”) 成立于1988年4月，于2014年11月17日完成股份制改制。本公司持有M0005H232010001号金融许可证，统一社会信用代码为913200001347585460，注册地为江苏省南京市。

本公司A股股票在上海证券交易所上市交易，股份代号为600901。

本公司股东主要包括江苏交通控股有限公司、南京银行股份有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司和法巴租赁集团股份有限公司 (BNP Paribas LeaseGroup SA) 。江苏交通控股有限公司直接和间接拥有本集团37.36%的股权，为本公司最大股东。

本公司的主要监督机构为国家金融监督管理总局。本公司经原中国银行业监督管理委员会 (以下简称“原银监会”) 批准，按照《金融租赁公司管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2014年第3号) 的规定，经营范围为：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月 (含) 以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；银监会批准的其他业务。

于2024年6月30日，本公司已成立并纳入合并范围的项目公司共78家，项目公司经批准的经营范围为在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务。本公司、本公司设立的项目公司统称为“本集团”，本集团的构成详见附注八。

本财务报表由本公司董事会于2024年8月16日批准报出。

二、 财务报表的编制基础

本公司以持续经营为基础编制本中期财务报表。

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 15 页

三、 遵循企业会计准则的声明

本中期财务报表按照中华人民共和国财政部 (以下简称“财政部”) 颁布的企业会计准则的要求编制。

本中期财务报表根据财政部颁布的《企业会计准则第32号—中期财务报告》的要求列示，并不包括在年度财务报表中列示的所有信息和披露内容。本中期财务报表所采用的会计政策除下述新颁布的企业会计准则解释及修订外，与编制2023年度财务报表的会计政策相一致。本财务报表应与本集团2023年度财务报表一并阅读。

此外，本集团的财务报表同时符合中国证券监督管理委员会 (以下简称“证监会”) 2021年修订的《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号——半年度报告的内容与格式》有关财务报表及其附注的披露要求。

财政部于2023年8月1日制定印发了《企业数据资源相关会计处理暂行规定》，明确了适用范围和数据资源会计处理适用的准则，以及列示和披露要求，自2024年1月1日起施行。同时，为保持企业会计准则与国际财务报告准则的持续趋同，财政部于2023年10月25日发布《企业会计准则解释第17号》，包括流动负债与非流动负债的划分、供应商融资安排的披露、售后租回三个议题，自2024年1月1日起施行。

本集团自2024年1月1日执行上述会计处理暂行规定及准则解释，采用上述规定及解释未对本集团的财务状况和经营成果产生重大影响。

四、 税项

主要税种及税率：

税种

计税依据

税率 / 征收率

增值税

。

城市维护建设税

实缴增值税计征

教育费附加

实缴增值税计征

地方教育附加

企业所得税

本公司及各子公司本期间适用的所得税税率为25% (2023年：25%) 。

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 16 页

五、 合并财务报表项目注释

1、 现金及存放中央银行款项

本集团及本公司

注

2024年6月30日

2023年12月31日

库存现金

存放中央银行法定准备金

存放中央银行超额存款准备金

合计

(1) 本公司按规定向中国人民银行缴存法定存款准备金，此部分资金不能用于本公司的日常经营。

本公司于2024年6月30日的人民币存款准备金缴存比率为5.00% (2023年12月31日：

5.00%) 。

2、 货币资金

本集团 本公司

2024年6月30日

2023年12月31日

2024年6月30日

2023年12月31日

(1) 于2024年6月30日，本集团存放中国境内金融机构款项中包括人民币2,045,219,576.00元

质押借款保证金及人民币44,019,338.79元票据保证金，本公司存放中国境内金融机构款项中包括人民币44,019,338.79元票据保证金，该等款项的使用存在限制。

于2023年12月31日，本集团存放中国境内金融机构款项中包括人民币1,592,009,186.61元质押借款保证金及人民币46,487,480.00元票据保证金，本公司存放中国境内金融机构款项中包括人民币46,487,480.00元票据保证金，该等款项的使用存在限制。

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 17 页

(2) 于2024年6月30日，本集团及本公司存放中国境内金融机构款项中包括存放江苏交通控股集

团财务有限公司款项人民币3.08元 (2023年12月31日：本集团及本公司存放上述财务公司款项为人民币58,758.58元) 。

(3) 货币资金减值准备变动情况：

本集团

附注

2024年1月1日

至6月30日止

6个月期间 2023年

/ 年初余额

/ 年 (转回) /计提 五、34

/ 年末余额

本公司

附注

2024年1月1日

至6月30日止

6个月期间 2023年

/ 年初余额

/ 年 (转回) /计提 五、34

/ 年末余额

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 18 页

3、 拆出资金

本集团及本公司

注

2024年6月30日

2023年12月31日

拆放境内银行

应计利息

减：减值准备

合计

(1) 减值准备的变动情况：

本集团及本公司

附注

2024年1月1日至6月30日止6个月期间 2023年

/ 年初余额

/ 年 (转回) / 计提 五、34

/ 年末余额

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 19 页

4、 应收租赁款

本集团 本公司

2024年6月30日

2023年12月31日

2024年6月30日

2023年12月31日

44,755,359,190.98 44,315,062,685.93 42,177,969,247.45 41,329,962,323.44

(8,496,681,580.91)

(7,635,595,408.45)

(8,020,623,561.64)

(7,067,995,729.33)

36,258,677,610.07 36,679,467,277.4834,157,345,685.81 34,261,966,594.11

90,301,857,836.21 77,186,462,325.71 88,464,358,374.37 76,104,983,153.28

113,865,929,603.19 122,621,704,060.18 110,366,949,747.39

1,246,458,622.20 983,951,225.29 1,272,026,660.16 988,118,557.93

(5,019,261,741.04)

(4,706,955,272.09)

(5,006,625,380.23)

(4,698,359,296.54)

于2024年6月30日，本集团用于保理融资的应收租赁款余额 (不包括应计利息) 合计为人民币842,370,434.80元 (2023年12月31日：人民币330,859,164.44元) ，本公司用于保理融资的应收租赁款余额 (不包括应计利息) 合计为人民币810,293,726.06元 (2023年12月31日：

人民币294,682,756.44元) 。

(1) 资产负债表日后将收到的应收融资租赁款最低租赁收款额如下 (不包括应计利息)：

本集团

2024年6月30日

2023年12月31日

金额 比例 金额 比例

1年以内 (含1年)12,229,775,202.26 27.33 16,070,389,408.93 36.261至2年 (含2年)8,558,050,279.54 19.12 8,393,168,147.84 18.942至3年 (含3年)5,692,813,940.81 12.72 5,095,139,943.44 11.50

至4年 (含4年)3,846,353,239.57 8.60 3,186,042,842.09

7.19

至5年 (含5年)2,986,913,807.73 6.67 2,756,997,457.94 6.22

年以上11,441,452,721.07 25.56 8,813,324,885.69 19.89

小计44,755,359,190.98 100.00 44,315,062,685.93 100.00

减：未实现融资收益(8,496,681,580.91)

(7,635,595,408.45)

合计36,258,677,610.07 36,679,467,277.48

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 20 页

本公司

2024年6月30日

2023年12月31日

金额 比例 金额 比例

1年以内 (含1年)11,683,242,022.52 27.70 15,248,052,446.00 36.891至2年 (含2年)8,002,096,875.22 18.97 7,924,942,158.92 19.172至3年 (含3年)5,087,551,613.05 12.06 4,585,955,291.70 11.10

至4年 (含4年)3,415,139,162.41 8.10 2,790,930,952.14 6.75

至5年 (含5年)2,740,850,884.83 6.50 2,196,777,011.35 5.32

年以上11,249,088,689.42 26.67 8,583,304,463.33 20.77

小计42,177,969,247.45 100.00 41,329,962,323.44 100.00

减：未实现融资收益(8,020,623,561.64)

(7,067,995,729.33)

合计34,157,345,685.81

34,261,966,594.11

(2) 应收租赁款减值准备变动情况如下：

本集团

2024年1月1日至2024年6月30日6个月止期间

注

未来12个月预期信用损失

整个存续期预期信用损失 -未发生信用减值

整个存续期预期信用损失 -已发生信用减值合计

2024年1月1日余额

2,520,168,627.50 1,412,883,307.52 773,903,337.07 4,706,955,272.09转移：

- 至第一阶段

281,574,255.75 (278,648,851.86) (2,925,403.89) -- 至第二阶段

(28,483,937.80) 60,387,034.23 (31,903,096.43) -- 至第三阶段

(2,405,062.04) (35,041,650.33) 37,446,712.37 -本期 (转回) / 计提

(215,851,497.02) 478,111,406.54 174,618,590.97 436,878,500.49本期核销

- - (142,215,549.43) (142,215,549.43)核销后收回

- - 17,583,033.59 17,583,033.59汇率变动的影响

60,484.30 - - 60,484.30

2024年6月30日余额

2,555,062,870.69 1,637,691,246.10 826,507,624.25 5,019,261,741.04

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 21 页

本集团

2023年

注

未来12个月预期信用损失

整个存续期预期信用损失 -未发生信用减值

整个存续期预期信用损失 -已发生信用减值合计

2023年1月1日余额

2,497,425,171.18 1,076,897,074.03 807,221,840.08 4,381,544,085.29转移：

- 至第一阶段

128,373,342.76 (123,197,581.08) (5,175,761.68) -- 至第二阶段

(66,497,147.49) 151,848,640.76 (85,351,493.27) -- 至第三阶段

(15,358,231.75) (63,048,886.91) 78,407,118.66 -本年 (转回) / 计提

(23,940,177.30) 370,384,060.72 344,178,228.87 690,622,112.29本年核销

- - (385,593,276.90) (385,593,276.90)核销后收回

- - 20,216,681.31 20,216,681.31汇率变动的影响

165,670.10 - - 165,670.10

2023年12月31日余额

2,520,168,627.50 1,412,883,307.52 773,903,337.07 4,706,955,272.09

本公司

2024年1月1日至2024年6月30日止6个月期间

注

未来12个月预期信用损失

整个存续期预期信用损失 -未发生信用减值

整个存续期预期信用损失 -已发生信用减值合计

2024年1月1日余额

2,511,572,651.95 1,412,883,307.52 773,903,337.07 4,698,359,296.54转移：

- 至第一阶段

281,574,255.75 (278,648,851.86) (2,925,403.89) -- 至第二阶段

(28,312,062.76) 60,215,159.19 (31,903,096.43) -- 至第三阶段

(2,405,062.04) (35,041,650.33) 37,446,712.37 -本期 (转回) / 计提

(216,793,127.12) 475,073,135.68 174,618,590.97 432,898,599.53本期核销

- - (142,215,549.43) (142,215,549.43)核销后收回

- - 17,583,033.59 17,583,033.59

2024年6月30日余额

2,545,636,655.78 1,634,481,100.20 826,507,624.25 5,006,625,380.23

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 22 页

本公司

2023年

注

未来12个月预期信用损失

整个存续期预期信用损失 -未发生信用减值

整个存续期预期信用损失 -已发生信用减值合计

2023年1月1日余额

2,485,915,627.47 1,076,897,074.03 807,221,840.08 4,370,034,541.58转移：

- 至第一阶段

128,373,342.76 (123,197,581.08) (5,175,761.68) -- 至第二阶段

(66,497,147.49) 151,848,640.76 (85,351,493.27) -- 至第三阶段

(15,358,231.75) (63,048,886.91) 78,407,118.66 -本年 (转回) / 计提

(20,860,939.04) 370,384,060.72 344,178,228.87 693,701,350.55本年核销

- - (385,593,276.90) (385,593,276.90)核销后收回

- - 20,216,681.31 20,216,681.31

2023年12月31日余额

2,511,572,651.95 1,412,883,307.52 773,903,337.07 4,698,359,296.54

(a) 该项目包括由模型参数的常规更新导致的违约概率、违约敞口、违约损失率变动以及阶

段变化对预期信用损失计量产生的影响。

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 23 页

(3) 应收租赁款余额按行业分布情况如下 (不包括应计利息) ：

本集团

2024年6月30日

2023年12月31日

账面余额 比例 账面余额 比例

金额

金额

电力、热力、燃气及水生产和供应业31,864,430,416.89 25.18 28,304,551,715.10 24.86

制造业14,677,751,946.71 11.60 12,448,692,553.70 10.93水利、环境和公共设施管理业13,660,209,427.75 10.79 17,779,711,015.05 15.61交通运输、仓储和邮政业13,647,447,135.52 10.78 13,877,230,800.17 12.19租赁和商务服务业11,488,499,647.34 9.08 9,143,303,750.74 8.03农、林、牧、渔业9,952,941,196.19 7.86 6,773,050,014.59 5.95

建筑业8,350,644,069.17 6.60 5,426,572,554.51 4.77

卫生和社会工作6,197,541,271.60 4.90 6,385,439,134.83 5.61教育4,200,611,346.48 3.32 3,120,096,050.75 2.74

个人汽车租赁4,127,379,081.47 3.26 3,442,769,532.48 3.02

批发和零售业3,430,285,278.08 2.71 2,689,366,531.36 2.36

信息传输、软件和信息技术服务业1,399,998,938.94 1.10 1,226,683,244.80 1.08

科学研究和技术服务业1,185,645,080.10 0.94 886,512,319.41 0.78采矿业1,184,709,940.44 0.93 1,005,000,224.19 0.88文化、体育和娱乐业820,089,493.69 0.65 936,406,665.92 0.82居民服务、修理和其他服务业213,629,245.41 0.17 150,206,620.44 0.13金融业99,760,185.00 0.08 227,667,487.25 0.20住宿和餐饮业58,961,745.50 0.05 42,669,387.90 0.04

合计126,560,535,446.28 100.00 113,865,929,603.19 100.00

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

第 24 页

本公司

2024年6月30日

2023年12月31日

账面余额 比例 账面余额 比例

金额

金额

电力、热力、燃气及水生产和供应业31,864,430,416.89 25.98 28,304,551,715.10 25.64制造业14,677,751,946.71 11.97 12,448,692,553.70 11.28水利、环境和公共设施管理业13,660,209,427.75 11.14 17,779,711,015.05 16.11

租赁和商务服务业10,937,455,471.34 8.92 8,551,260,857.74 7.75交通运输、仓储和邮政业10,259,659,925.42 8.37 10,970,293,837.37 9.94

农、林、牧、渔业9,952,941,196.19 8.12 6,773,050,014.59 6.14

建筑业8,350,644,069.17 6.81 5,426,572,554.51 4.92

卫生和社会工作6,197,541,271.60

6,385,439,134.83 5.78

教育4,200,611,346.48 3.43 3,120,096,050.75 2.83

个人汽车租赁4,127,379,081.47 3.36 3,442,769,532.48 3.12

批发和零售业3,430,285,278.08 2.80 2,689,366,531.36 2.44

信息传输、软件和信息技术服务业1,399,998,938.94 1.14 1,226,683,244.80 1.11

科学研究和技术服务业1,185,645,080.10 0.97 886,512,319.41 0.80采矿业1,184,709,940.44 0.97 1,005,000,224.19 0.91

文化、体育和娱乐业820,089,493.69 0.67 936,406,665.92 0.85

居民服务、修理和其他服务业213,629,245.41 0.17 150,206,620.44 0.14

金融业99,760,185.00 0.08 227,667,487.25 0.20

住宿和餐饮业58,961,745.50 0.05 42,669,387.90 0.04

5.05

合计122,621,704,060.18 100.00 110,366,949,747.39 100.00

(4) 本集团及本公司前五名承租人的应收租赁款账面价值分析如下：

本集团

2024年6月30日

2023年12月31日

金额

占应收租赁款账面价值比例金额

占应收租赁款账面价值比例

前五名承租人的应收租赁款账面价值4,382,778,436.42 3.57 3,699,234,524.37 3.36

自2024年

月

日至2024年

月

日止

个月期间财务报表

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本公司

2024年6月30日

2023年12月31日

金额

占应收租赁款账面价值比例金额

占应收租赁款账面价值比例