证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2023-039优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02
宁波银行股份有限公司2023年半年度报告摘要
一、重要提示
（一）本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。
（二）公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
（三）公司第八届董事会第三次会议审议通过了《2023年半年度报告》正文及摘要。会议应出席董事14名，亲自出席董事14名。公司部分监事列席会议。
（四）公司半年度财务报告未经会计师事务所审计，请投资者关注。
（五）公司2023年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
二、公司基本情况
（一）公司简介
| 普通股股票简称 | 宁波银行 | 普通股股票代码 | 002142 | |
| 优先股股票简称 | 宁行优01 | 优先股股票代码 | 140001 | |
| 宁行优02 | 140007 | |||
| 股票上市证券交易所 | 深圳证券交易所 | |||
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 证券事务代表 | ||
| 姓名 | 俞罡 | 童卓超 | ||
| 联系地址 | 浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 | 浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 | ||
| 电话 | 0574-87050028 | 0574-87050028 | ||
| 传真 | 0574-87050027 | 0574-87050027 | ||
| 电子信箱 | dsh@nbcb.cn | dsh@nbcb.cn | ||
（二）主要会计数据和财务指标
1、主要会计数据和财务指标
| 经营业绩（人民币 百万元） | 2023年1-6月 | 2022年1-6月 | 本报告期比 上年同期增减 | 2021年1-6月 |
| 营业收入 | 32,144 | 29,412 | 9.29% | 25,019 |
| 营业利润 | 14,091 | 12,299 | 14.57% | 9,867 |
| 利润总额 | 14,051 | 12,281 | 14.41% | 9,885 |
| 净利润 | 12,988 | 11,279 | 15.15% | 9,559 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 12,947 | 11,268 | 14.90% | 9,519 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 12,768 | 11,279 | 13.20% | 9,498 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 58,323 | 103,177 | (43.47%) | 6,332 |
| 每股计（人民币 元/股） | ||||
| 基本每股收益 | 1.96 | 1.71 | 14.62% | 1.58 |
| 稀释每股收益 | 1.96 | 1.71 | 14.62% | 1.58 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益 | 1.93 | 1.71 | 12.87% | 1.58 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额 | 8.83 | 15.62 | (43.47%) | 1.05 |
| 财务比率（年化） | ||||
| 加权平均净资产收益率 | 16.15% | 16.04% | 增加0.11个百分点 | 17.49% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 15.93% | 16.06% | 减少0.13个百分点 | 17.45% |
注：净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
| 规模指标（人民币 百万元） | 2023年6月30日 | 2022年12月31日 | 本报告期末比 上年末增减 | 2021年12月31日 |
| 总资产 | 2,600,260 | 2,366,097 | 9.90% | 2,015,548 |
| 客户贷款及垫款本金 | 1,168,660 | 1,046,002 | 11.73% | 862,709 |
| －个人贷款及垫款本金 | 440,965 | 391,230 | 12.71% | 333,128 |
| －公司贷款及垫款本金 | 624,841 | 565,383 | 10.52% | 464,462 |
| －票据贴现 | 102,854 | 89,389 | 15.06% | 65,119 |
| 贷款损失准备 | 43,308 | 39,616 | 9.32% | 34,783 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备 | 971 | 892 | 8.86% | 1,066 |
| 总负债 | 2,416,657 | 2,197,571 | 9.97% | 1,865,613 |
| 客户存款本金 | 1,551,877 | 1,297,085 | 19.64% | 1,052,887 |
| －个人存款本金 | 372,108 | 282,833 | 31.56% | 213,894 |
| －公司存款本金 | 1,179,769 | 1,014,252 | 16.32% | 838,993 |
| 同业拆入 | 154,455 | 109,104 | 41.57% | 81,919 |
| 股东权益 | 183,603 | 168,526 | 8.95% | 149,935 |
| 其中：归属于母公司股东的权益 | 182,607 | 167,626 | 8.94% | 149,359 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产 | 25.41 | 23.14 | 9.81% | 20.37 |
| 资本净额 | 251,997 | 235,407 | 7.05% | 203,522 |
| 其中：一级资本净额 | 180,928 | 166,112 | 8.92% | 148,781 |
| 风险加权资产净额 | 1,702,439 | 1,551,141 | 9.75% | 1,318,873 |
注：
1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。
2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2023年6月30日，客户存款总额为17,584.11亿元，比上年末增加2,131.14亿元，增长13.79%；客户贷款及垫款总额为11,910.94亿元，比上年末增加1,125.99亿元，增长10.44%。
3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。
2、非经常性损益项目及金额
单位：（人民币）百万元
| 项目 | 2023年1-6月 | 2022年1-6月 | 2021年1-6月 |
| 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 | 285 | - | 5 |
| 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 | - | - | - |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | (37) | (4) | 27 |
| 所得税的影响数 | (69) | (5) | (11) |
| 合 计 | 179 | (9) | 21 |
| 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 | 179 | (11) | 21 |
| 归属于少数股东权益的非经常性损益 | - | 2 | - |
注：非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。
3、补充财务指标
| 监管指标 | 监管标准 | 2023年6月30日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 |
| 资本充足率(%) | ≥10.75 | 14.80 | 15.18 | 15.43 |
| 一级资本充足率(%) | ≥8.75 | 10.63 | 10.71 | 11.28 |
| 核心一级资本充足率(%) | ≥7.75 | 9.76 | 9.75 | 10.16 |
| 流动性比率(本外币)(%) | ≥25 | 80.97 | 73.21 | 64.25 |
| 流动性覆盖率(%) | ≥100 | 208.23 | 179.11 | 279.06 |
| 存贷款比例(本外币)(%) | 75.15 | 79.79 | 79.75 | |
| 不良贷款比率(%) | ≤5 | 0.76 | 0.75 | 0.77 |
| 拨备覆盖率(%) | ≥150 | 488.96 | 504.90 | 525.52 |
| 贷款拨备率(%) | 3.71 | 3.79 | 4.03 | |
| 正常类贷款迁徙率(%) | 1.02 | 1.65 | 1.24 | |
| 关注类贷款迁徙率(%) | 45.64 | 54.95 | 69.05 | |
| 次级类贷款迁徙率(%) | 58.12 | 84.15 | 63.58 | |
| 可疑类贷款迁徙率(%) | 15.92 | 30.81 | 44.01 | |
| 总资产收益率(%)（年化） | 1.04 | 1.05 | 1.07 | |
| 成本收入比(%) | 34.82 | 37.29 | 36.95 | |
| 资产负债率(%) | 92.94 | 92.88 | 92.56 | |
| 净利差(%)（年化） | 2.08 | 2.20 | 2.46 | |
| 净息差(%)（年化） | 1.93 | 2.02 | 2.21 |
（三）公司股东数量及持股情况
单位：股
| 报告期末股东总数（户） | 156,875 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 0 | |||||||
| 持股5%以上的股东或前10名股东持股情况 | ||||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 报告期末 持股数量 | 报告期内增减变动情况 | 持有有限售条件的股份数量 | 持有无限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |||
| 股份状态 | 数量 | |||||||||
| 宁波开发投资集团有限公司 | 国有法人 | 18.74% | 1,237,489,845 | 0 | 0 | 1,237,489,845 | - | - | ||
| 新加坡华侨银行股份有限公司 | 境外法人 | 18.69% | 1,233,993,375 | 0 | 75,819,056 | 1,158,174,319 | - | - | ||
| 雅戈尔集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 8.56% | 565,074,403 | 15,171,879 | 0 | 565,074,403 | - | - | ||
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 5.50% | 362,876,676 | (56,861,783) | 0 | 362,876,676 | - | - | ||
| 华茂集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 2.47% | 163,417,509 | 0 | 0 | 163,417,509 | - | - | ||
| 宁波富邦控股集团有限公司 | 境内非国有法人 | 1.82% | 120,493,979 | 0 | 0 | 120,493,979 | - | - | ||
| 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） | 境外法人 | 1.33% | 87,770,208 | 0 | 0 | 87,770,208 | - | - | |
| 宁兴（宁波）资产管理有限公司 | 国有法人 | 1.29% | 85,348,203 | 0 | 0 | 85,348,203 | - | - | |
| 宁波市轨道交通集团有限公司 | 国有法人 | 1.19% | 78,310,394 | 0 | 0 | 78,310,394 | - | - | |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | 1.14% | 75,496,366 | 0 | 0 | 75,496,366 | - | - | |
| 战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东的情况（如有） | 无 | ||||||||
| 上述股东关联关系、一致行动人、控股股东、实际控制人及最终受益人的说明 | 宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存在控股股东、实际控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。 | ||||||||
| 上述股东涉及委托/受托表决权、放弃表决权情况的说明 | 无 | ||||||||
| 前10名股东中存在回购专户的特别说明 | 无 | ||||||||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 报告期末持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |||||||
| 股份种类 | 数量 | ||||||||
| 宁波开发投资集团有限公司 | 1,237,489,845 | 人民币普通股 | 1,237,489,845 | ||||||
| 新加坡华侨银行股份有限公司 | 1,158,174,319 | 人民币普通股 | 1,158,174,319 | ||||||
| 雅戈尔集团股份有限公司 | 565,074,403 | 人民币普通股 | 565,074,403 | ||||||
| 香港中央结算有限公司 | 362,876,676 | 人民币普通股 | 362,876,676 | ||||||
| 华茂集团股份有限公司 | 163,417,509 | 人民币普通股 | 163,417,509 | ||||||
| 宁波富邦控股集团有限公司 | 120,493,979 | 人民币普通股 | 120,493,979 | ||||||
| 新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） | 87,770,208 | 人民币普通股 | 87,770,208 | ||||||
| 宁兴（宁波）资产管理有限公司 | 85,348,203 | 人民币普通股 | 85,348,203 | ||||||
| 宁波市轨道交通集团有限公司 | 78,310,394 | 人民币普通股 | 78,310,394 | ||||||
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 75,496,366 | 人民币普通股 | 75,496,366 | ||||||
| 前10名无限售流通股股东之间，以及前10名无限售流通股股东和前10名股东之间关联关系或一致行动的说明 | 宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人；新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限公司的合格境外机构投资者。 | ||||||||
| 前10名普通股股东参与融资融券业务股东情况说明 | 股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票91,933,500股。 | ||||||||
报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件股东未进行约定购回交易。
（四）控股股东或实际控制人变更情况
报告期内，公司无控股股东或实际控制人。
（五）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
单位：股
| 报告期末优先股股东总数 | 30 | |||||
| 前10名优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 报告期内 增减变动情况 | 质押或冻结情况 | |
| 股份状态 | 股份状态 | |||||
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号 | 其他 | 21.18% | 31,450,000 | 0 | - | - |
| 集合资金信托计划 | ||||||
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 其他 | 10.10% | 15,000,000 | 15,000,000 | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 其他 | 9.45% | 14,040,000 | 0 | - | - |
| 江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划 | 其他 | 6.71% | 9,960,000 | 0 | - | - |
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 其他 | 5.25% | 7,790,000 | 0 | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | 4.73% | 7,020,000 | 0 | - | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 其他 | 4.73% | 7,020,000 | 0 | - | - |
| 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划 | 其他 | 3.84% | 5,700,000 | 0 | - | - |
| 中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划 | 其他 | 3.37% | 5,000,000 | 0 | - | - |
| 创金合信基金－宁波银行－创金合信青创4号集合资产管理计划 | 其他 | 3.37% | 5,000,000 | 0 | - | - |
| 中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划 | 其他 | 3.37% | 5,000,000 | 5,000,000 | - | - |
| 所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的其他条款上具有不同设置的说明 | 不适用 | |||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券－建设银行－中信证券星河28号集合资产管理计划、中信证券－邮储银行－中信证券星辰32号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 | |||||
（六）在半年度报告批准报出日存续的债券情况
公司不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。
三、重要事项
报告期内，除已披露外，公司无其他重大事项。
宁波银行股份有限公司董事会
2023年8月25日